الالخدمات المصرفيةبنك رقمي كامل في الخدمات المالية ووسائل الدفع، تم اختياره كأفضل حساب للشركات من قبل بوابة iDinheiro وثاني أفضل بنك في البرازيل من قبل فوربس، قام بتنفيذ حل مبتكر للذكاء الاصطناعي (AI) مع أمازون ويب سيرفيسز (AWS)، مما أدى إلى تحسينات كبيرة في خدمة العملاء. سعياً لزيادة إنتاجية الفريق وتحسين جودة الخدمة، أطلقت الشركة مشروعًا يركز على أتمتة الخدمة.
بدأت المبادرة بأحد الأسباب الرئيسية لاتصال العملاء: استبدال آلات الدفع. تم تحديد هذه العملية، التي تحكمها قواعد واضحة بشأن ضرورة استبدال الآلة، على أنها مثالية للاختبارات الأولى مع الذكاء الاصطناعي.
يستخدم الدردشة الآلي المطور خدمة Amazon Rekognition، وهي خدمة تحليل الصور والفيديو من AWS، التي تحدد رقم تسلسل الجهاز من خلال الصور. يحتاج العملاء فقط إلى إرسال صورة لشاشة الجهاز ليقوم النظام بتحديد الخطأ وتقديم التوجيهات اللازمة. بالإضافة إلى ذلك، تستخدم الشركة Amazon Bedrock، خدمة الذكاء الاصطناعي التوليدي المدارة التي تقدم العديد من خيارات النماذج الحوارية عالية الأداء في الحالات التي تتطلب ذلكالعودة إلى الوراء. يهدف هذا النهج لتطوير البرمجيات إلى التعامل مع المواقف التي لا تتوفر فيها وظيفة أو ميزة معينة، حيث تجيب الذكاء الاصطناعي على أسئلة خارج النطاق بناءً على الأسئلة الشائعة، محققًا دقة تزيد عن 90%.
حوالي شهرين بعد تنفيذ المشروع التجريبي، لاحظ فريق PagBank انخفاضًا متوسطًا قدره 85٪ في وقت استجابة الدردشة الآلية مقارنةً بالخدمة البشرية، مما يُظهر دقة وسرعة أكبر في برنامج الذكاء الاصطناعي. بالإضافة إلى ذلك، حدث انخفاض كبير في إعادة الاتصال، أي في الحالات التي يتواصل فيها العميل نفسه مرة أخرى لنفس السبب.
"لقد أدى تطبيق حلول الذكاء الاصطناعي في خدمة العملاء لدينا إلى تحقيق مكاسب كبيرة في الابتكار والمرونة. بفضل AWS، تمكنا من تطوير حل قوي وفعال، كما أن دمج التقنيات المتقدمة يسمح لنا ليس فقط بأتمتة العمليات، بل وأيضًا بتحسين دقة وسرعة الخدمة. "نحن ملتزمون بالسعي المستمر إلى إيجاد حلول مرنة وفعالة، تعود بالنفع على فريقنا وعملائنا، وتعزز هدفنا المتمثل في تسهيل الحياة المالية للأفراد والشركات"، يقول سيزار ليتي، المدير التقني في PagBank.
مع نتائج تقليل التكاليف وزيادة الكفاءة والمرونة، يخطط PagBank لتوسيع استخدام الذكاء الاصطناعي لأسباب أخرى للتواصل مع العملاء، من خلال دمج تقنيات جديدة في عمليات الشركة المختلفة. من خلال دمج التكنولوجيا المتقدمة مع الالتزام بتجربة العميل، يوجه PagBank نحو تحسين الكفاءة التشغيلية ورضا العملاء.
يعد PagBank أحد أكبر البنوك الرقمية في البلاد من حيث عدد العملاء، حيث يقدم أدوات للمبيعات الشخصية وعبر الإنترنت، وحسابًا رقميًا كاملاً للأفراد والكيانات القانونية، والاستثمار التلقائي، وبنوك التنمية المجتمعية المعتمدة بتصنيف brAAA من S&P وتصنيف AAA.brمن اجلموديز، بعائد يصل إلى 130٪ من CDI – مع إمكانية السحب في أي وقت واستثمارات حسب الأهداف، بالإضافة إلى وظائف تساهم في الإدارة المالية، مثل كشوف المرتبات. في PagBank، بطاقة الائتمان لها حد مضمون وتصبح الاستثمارات حدًا للبطاقة نفسها، مما يعزز أرباح العملاء*، بالإضافة إلى توليد حتى 3٪ استرداد نقدي على الفاتورة، وهو أحد أعلى المعدلات في السوق. في PagBank، يمكن للأشخاص الذين لديهم رصيد نشط وغير نشط في FGTS طلب السداد المبكر، بالإضافة إلى إمكانية التعاقد على قرض المعاشات التقاعدية من INSS للمُتقاعدين والمتقاعدات مباشرة عبر تطبيق PagBank.