De beslissing van de Centrale Bank in het begin van maart om periodiek het gedrag van de Pix-deelnemers te monitoren om ervoor te zorgen dat zij alleen Pix-sleutels in hun databases opnemen die overeenkomen met de namen geregistreerd in de CPF- en CNPJ-databases van de Federale Belastingdienst, heeft bij financiële en betalingsinstellingen het waarschuwingssignaal doen branden over de noodzaak om hun transactie-monitoringtools te verbeteren. De reden is dat de toezichthoudende instantie bereid is om bedrijven te straffen die geen sleutels van personen en bedrijven met registratiegegevens zoals "geschorst", "geannuleerd", "overleden houder", "nietig", "onbevoegd", "verwijderd" en soortgelijke uitsluit in hun systemen.
Alexandre Pegoraro, CEO van Kronoos, een platform dat AI gebruikt om onderzoek te doen in duizenden bronnen om de betrouwbaarheid van personen en bedrijven te controleren, stelt dat de beslissing van de BC de instellingen verplicht hun technologische structuren voor het monitoren van transacties te versterken.
Volgens hem vereisen de aanpassingen van systemen aan nieuwe eisen zoals deze dat financiële instellingen ingrijpende aanpassingen in hun structuren doorvoeren. Elke maand beoordelen deze bedrijven miljoenen waarschuwingen met betrekking tot misdrijven of financiële fraude, waarvan bijna 95% als "niet verdacht" worden beschouwd. Nu, deze programma's zullen nieuwe waarschuwingen moeten toevoegen over de naleving van de sleutels met de bases van de Belastingdienst. Daarom is het belangrijk om te beschikken over oplossingen die dit proces automatiseren en vergemakkelijken, maar tegelijkertijd zorgen dat het snel en veilig wordt uitgevoerd," zegt hij.
Bij het aannemen van deze nieuwe eisen stelde de BC dat ze bedoeld zijn om het voor oplichters moeilijker te maken om Pix-sleutels te behouden met namen die verschillen van die in de databases van de Federale Belastingdienst. In die zin belooft de instantie zelf ook actief op te treden om Pix-sleutels met verschillende namen dan die geregistreerd bij de Belastingdienst te detecteren, om ervoor te zorgen dat de deelnemers deze sleutels verwijderen of aanpassen.
Een door het orgaan gepubliceerde nota meldt dat de BC ook de wijziging van informatie gekoppeld aan willekeurige sleutels en het claimen van eigendom van sleutels van het e-mailtype heeft verboden. Personen en bedrijven die willekeurige sleutels gebruiken en die informatie gekoppeld aan die sleutel willen wijzigen, kunnen dat niet meer doen. Vanaf nu moet de willekeurige sleutel worden uitgesloten en een andere worden gemaakt met de nieuwe informatie.
