De financiële markt is voortdurend in ontwikkeling en Kunstmatige Intelligentie (KI) speelt een steeds belangrijkere rol. Naarmate de technologieën vorderen, zoeken financiële instellingen naar manieren om zich aan te passen en te innoveren om concurrerend te blijven. Volgens een recent wereldwijd onderzoek van McKinsey gebruikt ongeveer een derde van de grote en middelgrote bedrijven al AI in hun dagelijkse operaties. Bovendien zullen 40% van hen hun investeringen in deze innovatie verhogen, voornamelijk vanwege de exponentiële vooruitgang die wordt waargenomen in Generatieve AI.
AI biedt een scala aan oplossingen, variërend van het analyseren van grote hoeveelheden gegevens tot het automatiseren van complexe processen, waardoor de operationele efficiëntie wordt verhoogd. Met het vermogen om continu te leren en te verbeteren, helpen AI-systemen de manier waarop financiële diensten worden aangeboden en beheerd te transformeren.
De toepassing van AI op de financiële markt beperkt zich niet alleen tot het automatiseren van taken. Ze wordt ook gebruikt om de klantervaring te verbeteren, markttrends te voorspellen, fraude te identificeren en risico's efficiënter te beheren. De optimalisaties trekken de aandacht van investeerders op de markt – Gartner voorspelt al een toename in de overnames van op AI gebaseerde bedrijven, naast het gebruik van de technologie om processen te verbeteren, zoals aangegeven in de trends van fusies en overnames.
De specialist Thiago Oliveira, CEO en oprichter van Monest – een bedrijf dat activa terugvindt via schuldinvordering met kunstmatige intelligentie – legt uit dat technologie tegenwoordig zeer goed wordt geaccepteerd door bedrijven en goede resultaten oplevert in de toepassingen. Dit brengt op de markt een scala aan mogelijkheden voor nieuwe zakelijke kansen en nieuwe productcreaties. Vandaag de dag zullen bedrijven bij alles wat ze overwegen te doen, nadenken over hoe ze AI kunnen gebruiken om het proces te verbeteren en een betere gebruikerservaring te bieden, benadrukt hij.
Dit is niet anders op de financiële markt. De sector wordt steeds dynamischer en responsiever op veranderingen, waardoor bedrijven zich snel kunnen aanpassen aan nieuwe kansen en uitdagingen zoals: operationele efficiëntie door optimalisatie van interne processen, assertieve besluitvorming, toegankelijkheid en gemak voor klanten, innovatie en creatie van nieuwe producten, cyberbeveiliging en kostenreductie en vermindering van fraude risico's.
Onder de geïdentificeerde AI-trends voor de financiële markt bevinden zich:
- Robotic Process Automation (RPA)
RPA wordt op grote schaal toegepast om routinematige en repetitieve taken te automatiseren, zoals het verwerken van transacties, het controleren van naleving en het beheren van accounts. Deze automatisering verhoogt niet alleen de operationele efficiëntie, maar vermindert ook de kosten en minimaliseert menselijke fouten, waardoor medewerkers zich kunnen richten op meer strategische activiteiten.
- Analyse van Big Data en Machine Learning
De analyse van grote hoeveelheden gegevens met behulp van machine learning-technieken helpt financiële instellingen om dieper inzicht te krijgen in klantgedrag, markttrends en potentiële risico's. Dit stelt een meer geïnformeerde besluitvorming en nauwkeurigere investeringsstrategieën mogelijk. Geavanceerde voorspellende modellen worden gebruikt om marktbewegingen te voorspellen, frauduleuze patronen te identificeren en productaanbiedingen te personaliseren.
- Virtuele Assistenten en Chatbots
Virtuele assistenten en chatbots op basis van AI worden een essentieel onderdeel van klantenservice in de financiële sector. Ze kunnen klantvragen in realtime beantwoorden, gepersonaliseerde hulp bieden en eenvoudige transacties uitvoeren, waardoor de klantervaring wordt verbeterd en de werkdruk van menselijke medewerkers wordt verminderd.
- Risicobeheer en Fraudedetectie
AI wordt gebruikt om risicobeheersystemen en fraudedetectie te verbeteren. Machine learning-algoritmen kunnen grote hoeveelheden gegevens in realtime analyseren om verdachte activiteiten en anomalieën te identificeren die door traditionele methoden over het hoofd gezien zouden kunnen worden. Dit maakt een snellere en effectievere reactie op beveiligingsdreigingen mogelijk.
- Algorithmische Handel
Algoritmisch handelen, of geautomatiseerd handelen, gebruikt AI-algoritmen om transacties op de financiële markt uit te voeren op basis van vooraf gedefinieerde parameters en realtime gegevensanalyses. Deze algoritmen kunnen reageren op marktveranderingen in fracties van seconden, waardoor handelsmogelijkheden worden benut die voor menselijke handelaren onmogelijk zouden zijn om te detecteren en uit te voeren met dezelfde snelheid.
Voor bedrijven die AI-toepassingen in hun processen willen starten, is het noodzakelijk een strategische en goed geplande aanpak te hanteren, te beginnen met het identificeren van geschikte processen voor automatisering, het selecteren van veilige tools en het ontwikkelen van robuuste AI-modellen voor voorspellende analyse en fraudedetectie.
De specialist Thiago Oliveira legt ook uit dat het integreren van deze technologieën met bestaande systemen en het continu monitoren van hun prestaties niet alleen operationele efficiëntie zal garanderen, maar ook een meer geïnformeerde besluitvorming en een verbeterde klantervaring door middel van geautomatiseerde en gepersonaliseerde interacties. Het is zeker dat AI de toekomst bepaalt. Het is belangrijk om te weten welke bedrijven van deze golf van innovatie zullen profiteren. Wie zich niet aanpast, zal zeker achterblijven in deze technologische race, concludeert hij.
