De banco BV, een van de grootste privébanken van het land, investeert voortdurend in technologie voor de verbetering en modernisering van zijn operationele processen en klantenservice. Om het innovatieproces op het gebied van krediet, de belangrijkste pijler van de instelling, te versnellen, heeft BV in 2022 Nexo opgericht — het Geïntegreerd Experimentatiecentrum, dat 150 miljoen R$ aan zaken heeft gegenereerd door de ontwikkeling en toepassing van geïntegreerde oplossingen in samenwerking met partnerbedrijven.
Het resultaat is het gevolg van een constante focus op initiatieven die open finance bevorderen, strategische partnerschappen en het slimme gebruik van gegevens op een niet-traditionele manier. Sinds de implementatie concentreert Nexo zich op het maximaliseren van de kernactiviteiten van de bank en het diversifiëren van de portefeuille, waarbij de relatie met de klant wordt versterkt door het aanbieden van producten en diensten die aansluiten bij hun behoeften.
Protagonist in de innovatie reis van bank BV, Nexo, heeft in samenwerking met de fintech Innovative Assessments psychometrie geïmplementeerd — een verzameling methoden die helpen bij het beoordelen van kenmerken, profielen en gedragsvariabelen via technologie — als aanvullende stap in het gebruikersanalyseproces dat anders een meer bureaucratische kredietreis zou hebben.
Met de innovatie is BV een van de eerste banken geworden die deze technologie gebruikt om het risicoprofiel van deze klanten opnieuw te beoordelen. De psychometrie, toegepast om bestaande producten en diensten te optimaliseren, was verantwoordelijk voor R$32 miljoen van de zaken die tussen januari en juni van dit jaar met Nexo zijn gegenereerd.
De technologie die ons ondersteunt in het proces selecteert, op basis van het profiel van de gebruiker, relevante vragen zodat de bank de gewoonten van de aanvrager beter leert kennen en een weloverwogen beslissing kan nemen over het verstrekken van krediet. Het algoritme analyseert de antwoorden en geeft het risico op wanbetaling aan. Met deze extra informatie kunnen we risico's beperken en onze relatie met de klant versterken, vaak door hem te helpen de droom van een voertuig te realiseren, legt Roberto Jabali, uitvoerend directeur krediet en incasso van bank BV, uit.
De Nexo onderzoekt al andere manieren om de methodologie voor verantwoord kredietverstrekking te introduceren in andere sectoren van de bank, rekening houdend met trends zoals de Gig Economy en Open Finance, die het economische landschap en de behoeften van de Brazilianen hebben hertekend.
