Le frodi digitali avanzano a ritmo accelerato e mettono alla prova la fiducia nel sistema finanziario globale. In Brasile, truffe sempre più sofisticate sono diventate parte della routine dei consumatori. Tra le pratiche più comuni ci sono l'apertura di conti bancari con documenti falsi, acquisti online a nome di terzi, hacking di conti di pagamento, clonazione di carte e persino l'uso di video manipolati con tecnologia deepfake per ingannare familiari, amici e aziende.
SecondoIl rapporto “Il futuro della finanza 2025” di Veriff, azienda leader nella verifica dell'identità che recentemente ha aperto un hub tecnologico a San Paolo, il numero di tentativi fraudolenti è aumentato del 21% nel periodo di un anno, tra il 2024 e il 2025. In Brasile, il 69,5% delle aziende già utilizzano l'intelligenza artificiale per combattere le frodi, mentre il 16,5% sono in fase di implementazione — ma lo scenario è ancora preoccupante. Secondo un'indagine recente di Serasa Experian, il paese ha registrato oltre un milione di tentativi di frode per il secondo mese consecutivo nel 2025, rafforzando l'urgenza di investimenti in soluzioni più rigorose di verifica dell'identità e prevenzione dei rischi.
I servizi finanziari rimangono tra i principali obiettivi dei criminali. Secondo la ricerca di Veriff, solo nell'ultimo anno, una verifica su venti coinvolgeva qualcuno che cercava di fingersi un'altra persona, un tipo di truffa che, senza il supporto di una tecnologia adeguata, può causare perdite milionarie per aziende e consumatori. Negli Stati Uniti, il 35% delle aziende del settore ha riportato perdite finanziarie, di cui il 13% ha indicato un impatto fino al 20% del fatturato annuo. Nello stesso periodo, il 47,5% dei consumatori ha riferito di aver subito qualche tipo di frode online.
Kaarel Kotkas, fondatore e CEO di Veriff, uno dei 25 giovani imprenditori più influenti del Nord Europa, spiega che il settore finanziario continua a essere il principale obiettivo dei criminali a causa del rapido ritorno finanziario e anticipa che, per prevenire i crimini, è necessario anticiparsi. La nostra missione è garantire che persone reali abbiano accesso ai servizi, mentre i criminali vengono bloccati in modo intelligente e scalabile, anche di fronte a minacce sempre più sofisticate.
IA come minaccia e soluzione
L'intelligenza artificiale, tuttavia, si presenta come un punto di svolta in questo scenario. Anche se è più presente negli attacchi — il 60,5% degli intervistati ha segnalato un aumento nell'uso dell'IA nelle truffe e il 31,94% degli americani è già stato vittima di frodi con l'uso dideepfakeanche la tecnologia è diventata una delle principali alleate nella prevenzione dei rischi. Soluzioni come verifica dell'identità digitale e biometria sono già una realtà nel 83% delle aziende, e altre 81% prevedono di espandere l'uso di queste tecnologie.
Fiducia digitale come vantaggio competitivo
Per Andrea Rozenberg, direttore generale di Veriff in Brasile, la fiducia digitale è diventata un fattore determinante per la competitività, specialmente nei settori ad alto rischio, come quello finanziario, dei pagamenti e delle criptovalute, che presentano tassi di frode quasi il doppio della media globale. "Il futuro dei servizi finanziari sarà definito dalla capacità delle aziende di proteggere i propri clienti in un ambiente sempre più digitale. La biometria è uno strumento potente, ma non può agire da sola. L'autenticazione deve combinare molteplici livelli di verifica e intelligenza del rischio per proteggere realmente l'ecosistema finanziario globale. La combinazione di verifica tramite IA, biometria e autenticazione continua è essenziale per costruire esperienze sicure e affidabili", afferma.
Attualmente, esistono già soluzioni in grado di identificare immagini manipolate, eseguire analisi biometriche avanzate, rilevare schemi anomali di comportamento e rafforzare l'autenticazione degli utenti in tempo reale, rendendo l'intelligenza artificiale la principale difesa contro le frodi. Con la crescente sofisticazione degli attacchi, ci si aspetta che nei prossimi anni tecnologie come la rilevazione difalso profondo, l'autenticazione continua e la verifica dell'identità in tempo reale diventano ancora più strategiche per proteggere aziende e consumatori", sottolinea Andrea.
