Selama beberapa dekade, kekuatan ekonomi dan politik diukur berdasarkan posisi, aset, dan koneksi kelembagaan. Kini, kekuatan tersebut juga diukur berdasarkan pengikut, keterlibatan, dan jangkauan digital. Influencer digital menempati peran yang ambigu, di mana mereka sekaligus menjadi merek, idola, dan perusahaan, tetapi seringkali beroperasi tanpa NPWP, tanpa akuntansi, dan tanpa kewajiban perpajakan yang harus dipenuhi oleh masyarakat umum.

Popularitas media sosial telah menciptakan pasar paralel di mana perhatian telah menjadi mata uang dan reputasi menjadi aset yang dapat dinegosiasikan. Masalahnya, di ruang yang sama di mana kewirausahaan digital berkembang pesat, mekanisme baru untuk pencucian uang, penggelapan pajak, dan pengayaan ilegal juga berkembang pesat, semuanya di luar jangkauan langsung Negara.

Undian berhadiah jutaan dolar, "donasi" dari pengikut, hadiah amal, dan siaran langsung yang menghasilkan ribuan real, bagi banyak influencer, merupakan sumber pendapatan utama. Dalam beberapa kasus, hal-hal ini telah menjadi model bisnis sejati, tetapi tanpa dukungan hukum, kepatuhan, dan pengawasan keuangan.

Perasaan impunitas diperkuat oleh kekuatan sosial; para influencer dikagumi, diikuti, dan seringkali dilindungi oleh popularitas mereka. Banyak yang percaya bahwa karena mereka hidup di lingkungan digital, mereka berada di luar jangkauan hukum. Persepsi "kekebalan digital" ini memiliki konsekuensi ekonomi, hukum, dan sosial.

Titik buta dalam legislasi Brasil

Legislasi Brasil belum mampu mengimbangi perkembangan ekonomi influencer. Kekosongan regulasi memungkinkan influencer memonetisasi audiens senilai jutaan dolar tanpa perlu registrasi pajak atau kewajiban bisnis.

Sementara perusahaan tradisional diharuskan mematuhi kewajiban akuntansi, pajak, dan peraturan, banyak influencer memindahkan sejumlah besar uang melalui PIX (sistem pembayaran instan Brasil), transfer internasional, platform asing, dan mata uang kripto, tanpa transparansi apa pun.

Praktik-praktik ini melanggar, secara langsung atau tidak langsung, prinsip-prinsip Undang-Undang No. 9.613/1998, yang mengatur kejahatan pencucian uang dan penyembunyian aset, dan Undang-Undang No. 13.756/2018, yang memberikan Caixa Econômica Federal kompetensi eksklusif untuk mengesahkan undian dan lotere.

Ketika seorang influencer mempromosikan undian tanpa izin dari Caixa Econômica Federal (Bank Tabungan Federal Brasil), mereka melakukan pelanggaran pidana dan administratif, dan dapat diselidiki atas kejahatan terhadap ekonomi rakyat, menurut pasal 2 Undang-Undang No. 1.521/1951.

Dalam praktiknya, "tindakan promosi" ini berfungsi sebagai mekanisme pemindahan dana ke luar sistem keuangan tradisional, tanpa kendali Bank Sentral, komunikasi dengan Dewan Pengendalian Kegiatan Keuangan (COAF), atau pelacakan pajak oleh Dinas Pendapatan Federal. Ini adalah skenario ideal untuk mencampur uang legal dan ilegal, yang menjadi bahan bakar pencucian uang.

Hiburan sebagai fasad

Cara kerja kampanye ini sederhana sekaligus canggih. Influencer menyelenggarakan undian "amal", seringkali menggunakan platform seadanya, spreadsheet, atau bahkan komentar media sosial. Setiap pengikut mentransfer sejumlah kecil uang melalui PIX (sistem pembayaran instan Brasil), dengan keyakinan bahwa mereka berpartisipasi dalam aktivitas yang tidak berbahaya.

Hanya dalam beberapa jam, influencer tersebut meraup puluhan atau ratusan ribu real. Hadiahnya—mobil, ponsel, perjalanan, dll.—diberikan secara simbolis, sementara sebagian besar dana tetap tidak memiliki dukungan akuntansi, catatan pajak, atau asal yang teridentifikasi. Model ini digunakan, dengan berbagai variasi, untuk berbagai tujuan, mulai dari memperkaya diri sendiri hingga pencucian uang.

Dinas Pendapatan Federal Brasil telah mengidentifikasi beberapa kasus di mana para influencer menunjukkan pertumbuhan aset yang tidak sesuai dengan pengembalian pajak mereka, dan COAF (Dewan Pengendalian Aktivitas Keuangan) telah mulai memasukkan jenis transaksi ini sebagai aktivitas mencurigakan dalam komunikasi internal.

Contoh konkrit: ketika ketenaran menjadi bukti

Selama tiga tahun terakhir, beberapa operasi oleh Kepolisian Federal dan Kantor Kejaksaan Umum telah mengungkap penggunaan media sosial untuk pencucian uang, undian ilegal, dan pengayaan terlarang.

– Status Operasi (2021): meskipun berfokus pada perdagangan narkoba, operasi ini mengungkap penggunaan profil "tokoh masyarakat" untuk menyembunyikan aset dan properti, yang menunjukkan bagaimana citra digital dapat berfungsi sebagai perisai bagi aliran ilegal;

– Kasus Sheyla Mell (2022): influencer tersebut dituduh mempromosikan undian berhadiah jutaan dolar tanpa izin, berhasil mengumpulkan lebih dari R$ 5 juta. Sebagian uang tersebut diduga digunakan untuk membeli properti dan kendaraan mewah;

– Operasi Mirror (2023): menyelidiki influencer yang mempromosikan undian palsu yang bermitra dengan perusahaan cangkang. "Hadiah" tersebut digunakan untuk membenarkan transaksi keuangan yang berasal dari sumber ilegal;

– Kasus Carlinhos Maia (2022–2023): Meskipun tidak didakwa secara resmi, influencer tersebut disebutkan dalam investigasi undian bernilai tinggi dan diinterogasi oleh Caixa Econômica Federal tentang legalitas promosi tersebut.

Kasus lainnya melibatkan influencer tingkat menengah yang menggunakan undian dan "sumbangan" untuk memindahkan dana dari pihak ketiga dengan cara yang tidak dapat dilacak, termasuk politisi dan pebisnis.

Operasi-operasi ini menunjukkan bahwa pengaruh digital telah menjadi cara yang efisien untuk menyembunyikan aset dan melegitimasi modal gelap. Apa yang sebelumnya dilakukan melalui perusahaan cangkang atau surga pajak kini dilakukan melalui "undian amal" dan siaran langsung bersponsor.

Perisai sosial: ketenaran, politik, dan perasaan tak tersentuh.

Banyak influencer dikagumi jutaan orang, memiliki hubungan dengan pejabat publik dan politisi, berpartisipasi dalam kampanye pemilu, dan sering berada di lingkaran kekuasaan. Kedekatan dengan negara dan pemasaran publik ini menciptakan aura legitimasi yang menghambat pengawasan dan mempermalukan pihak berwenang.

Penyembahan berhala digital berubah menjadi perisai informal: semakin dicintai sang influencer, semakin kecil keinginan masyarakat, dan bahkan badan publik, untuk menyelidiki praktik mereka.

Dalam banyak kasus, pemerintah sendiri mencari dukungan dari para influencer ini untuk kampanye kelembagaan, mengabaikan riwayat pajak atau model bisnis yang menopang mereka. Pesan tersirat ini berbahaya: popularitas menggantikan legalitas.

Fenomena ini mengulangi pola historis yang telah diketahui: glamorisasi informalitas, yang menaturalisasi gagasan bahwa kesuksesan media melegitimasi segala perilaku. Dalam hal tata kelola dan kepatuhan, hal ini merupakan kebalikan dari etika publik; melainkan "area abu-abu" yang menjelma menjadi bisnis pertunjukan.

Risiko tanggung jawab bersama antara merek dan sponsor.

Perusahaan yang mempekerjakan influencer untuk mempromosikan produk atau tujuan publik juga berisiko. Jika mitra terlibat dalam undian ilegal, undian palsu, atau aktivitas mencurigakan, terdapat risiko tanggung jawab bersama secara perdata, administratif, dan bahkan pidana.

Kurangnya uji tuntas dapat diartikan sebagai kelalaian perusahaan. Hal ini berlaku untuk biro iklan, konsultan, dan platform digital.

Dengan bertindak sebagai perantara dalam kontrak, mereka mengemban tugas integritas dan harus menunjukkan bahwa mereka telah mengadopsi mekanisme untuk mencegah pencucian uang, sesuai dengan praktik terbaik internasional (FATF/GAFI).

Kepatuhan digital bukan lagi sekadar pilihan estetika; melainkan kewajiban untuk bertahan hidup bagi bisnis. Merek yang serius harus melibatkan influencer dalam penilaian risiko reputasi mereka, memantau aktivitas mencurigakan, menuntut kepatuhan pajak, dan memverifikasi asal pendapatan.

Batas yang tak terlihat: mata uang kripto, streaming langsung, dan transaksi internasional.

Aspek mengkhawatirkan lainnya adalah meningkatnya penggunaan mata uang kripto dan platform asing untuk menerima donasi dan sponsor. Aplikasi streaming, situs taruhan, dan bahkan situs web "tip" memungkinkan para influencer menerima pembayaran dalam mata uang digital tanpa perantara bank.

Transaksi yang seringkali terfragmentasi ini menyulitkan penelusuran dan memfasilitasi pencucian uang. Situasi ini diperparah karena Bank Sentral masih belum sepenuhnya mengatur arus pembayaran di platform digital, dan Dewan Pengawas Kegiatan Keuangan (COAF) bergantung pada laporan sukarela dari lembaga keuangan.

Kurangnya pelacakan yang efisien menciptakan skenario ideal bagi penyembunyian aset internasional, terutama saat menggunakan stablecoin dan dompet pribadi, instrumen yang memungkinkan transaksi anonim. Fenomena ini menghubungkan Brasil dengan tren global: penggunaan media sosial sebagai saluran pencucian uang.

Kasus-kasus terkini di negara-negara seperti Amerika Serikat, Inggris Raya, dan Meksiko telah mengungkap keterlibatan para influencer dalam penggelapan pajak dan skema pendanaan gelap yang disamarkan sebagai konten digital.

Peran Negara dan tantangan regulasi.

Mengatur ekonomi pengaruh sangatlah mendesak dan kompleks. Negara menghadapi dilema untuk tidak mengekang kebebasan berekspresi sekaligus mencegah penyalahgunaan media sosial untuk menyembunyikan sumber daya.

Beberapa opsi sudah dibahas, seperti mewajibkan pendaftaran pajak dan akuntansi bagi influencer yang melampaui volume pendapatan tertentu; menjadikan undian dan kontes digital bergantung pada otorisasi sebelumnya dari Caixa Econômica Federal; membuat aturan transparansi untuk kemitraan dan sponsor, dengan penerbitan laporan tahunan; dan menetapkan kewajiban untuk melapor ke COAF (Dewan Pengendalian Aktivitas Keuangan) untuk platform pembayaran dan streaming digital.

Langkah-langkah ini tidak dimaksudkan untuk menghambat kreativitas digital, tetapi untuk menyeimbangkan persaingan melalui legalitas, memastikan bahwa mereka yang mendapat keuntungan dari pengaruh juga menanggung tanggung jawab ekonomi dan fiskal.

Pengaruh, etika dan tanggung jawab sosial

Pengaruh digital merupakan salah satu kekuatan paling dahsyat di era kontemporer, karena jika dimanfaatkan dengan baik, ia dapat membentuk opini, mendidik, dan memobilisasi. Namun, jika dimanfaatkan secara tidak etis, ia dapat menjadi alat manipulasi dan kejahatan keuangan.

Tanggung jawab bersifat kolektif, di mana para influencer harus memahami bahwa menjadi digital bukan berarti berada di atas hukum, merek perlu menerapkan kriteria integritas, dan Negara harus memodernisasi mekanisme pengawasannya. Masyarakat, pada gilirannya, perlu berhenti menyamakan karisma dengan kredibilitas.

Tantangannya bukan hanya hukum, tetapi budaya: mengubah popularitas menjadi komitmen terhadap transparansi.

Pada akhirnya, mereka yang memengaruhi juga harus bertanggung jawab atas dampak ekonomi dan moral yang mereka hasilkan.

Antara glamor dan risiko sistemik

Ekonomi influencer sudah menggerakkan miliaran dolar, tetapi beroperasi di atas landasan yang tidak stabil, di mana "keterlibatan" berfungsi sebagai alat pemasaran sekaligus tujuan ilegal. Undian, lotere, dan donasi, jika tidak terkendali, menjadi pintu masuk kejahatan keuangan dan penggelapan pajak.

Brasil menghadapi risiko baru: pencucian uang yang berkedok popularitas. Sementara sistem hukum gagal beradaptasi, kejahatan digital terus memperbarui diri, dan para pahlawan media sosial tanpa sadar dapat mengubah ketenaran menjadi publisitas.

Tentang Patricia Punder

Mitra dan pendiri firma hukum Punder Advogados, yang beroperasi dengan model bisnis "Boutique", ia menggabungkan keunggulan teknis, visi strategis, dan integritas yang tak tergoyahkan dalam praktik hukum . www.punder.adv.br

– Pengacara, dengan 17 tahun pengabdian pada Kepatuhan;

– Kehadiran nasional, Amerika Latin dan pasar negara berkembang;

Diakui sebagai tolok ukur dalam Kepatuhan, LGPD (Undang-Undang Perlindungan Data Umum Brasil), dan praktik ESG (Lingkungan, Sosial, dan Tata Kelola).

– Menerbitkan artikel, wawancara, dan kutipan di media ternama seperti Carta Capital, Estadão, Revista Veja, Exame, Estado de Minas, antara lain, baik nasional maupun sektoral;

– Ditunjuk sebagai ahli yang ditunjuk pengadilan dalam kasus Americanas;

– Profesor di FIA/USP, UFSCAR, LEC dan Tecnológico de Monterrey;

– Sertifikasi internasional dalam kepatuhan (George Washington Law University, Fordham University dan ECOA);

– Penulis bersama empat buku referensi tentang kepatuhan dan tata kelola;

– Penulis buku “Kepatuhan, LGPD, Manajemen Krisis, dan ESG – Semua bersama dan tercampur – 2023, Arraeseditora.