Alors que les grandes économies testent encore des solutions basées sur la blockchain, l'Amérique latine (LATAM) et l'Asie du Sud-Est (SEA) ont déjà adopté cette technologie à grande échelle. Les deux régions figurent parmi les leaders mondiaux en adoption de cryptomonnaies, avec 19,8 % en LATAM et 27,3 % en SEA, selon une étude inédite de Valor Capital Group et Credit Saison. Au Brésil, la Banque centrale développe l'initiative Drex, qui vise à tokeniser l'économie nationale à grande échelle. Le Brésil dispose déjà de l'un des écosystèmes de paiements numériques les plus avancés au monde, stimulé par Pix, qui représente 16,5 % des transactions financières. Le pays étend désormais l'utilisation de la blockchain à des domaines tels que le financement du commerce, le crédit et la numérisation des actifs.
Pendant ce temps, Singapour a émergé comme un centre d'innovation en blockchain, avec 55 % de la population considérant les cryptomonnaies comme une méthode de paiement viable. Le rapport souligne que l'Amérique latine et le sud-est asiatique, avec une population combinée de plus d'un milliard de personnes, sont à l'avant-garde de la transition des systèmes financiers traditionnels vers des économies propulsées par la blockchain.
Au-delà de l'adoption par le consommateur, la technologie blockchain transforme l'infrastructure du marché financier dans ces régions, stimulant de nouvelles efficacités dans les paiements, le financement du commerce et la tokenisation d'actifs. L'impact potentiel estimé sur le marché est de 3,2 billions de dollars, à mesure que les contrats intelligents augmentent la sécurité, la transparence et la rapidité des transactions.
Les paiements internationaux, qui prennent traditionnellement de trois à cinq jours pour être réglés, peuvent désormais être effectués en quelques secondes grâce à la blockchain, éliminant ainsi les coûts intermédiaires. De plus, la tokenisation des actifs crée un marché de 1,4 billion de dollars, rendant les actifs du monde réel, tels que l'immobilier et les matières premières, plus liquides et accessibles, affirme Bruno Batavia, Directeur des Technologies Emergentes du Valor Capital Group. Selon Batavia, la mise en œuvre des Monnaies Numériques de Banques Centrales (CBDC) est explorée par 98 % du PIB mondial, avec l'Amérique latine et l'Asie du Sud-Est en tête de l'application pratique dans le monde réel.
Singapour se distingue en tant que pionnière avec le Projet Ubin, une initiative soutenue par le gouvernement qui intègre la blockchain aux marchés financiers. Le projet a déjà redéfini les systèmes de règlement et testé les paiements transfrontaliers sur blockchain en partenariat avec la Banque du Canada et la Banque d'Angleterre.
La Prochaine Frontière : Tokenisation du Commerce Mondial et des Commodités
Avec LATAM et SEA jouant des rôles stratégiques dans le commerce mondial, la prochaine étape dans l'adoption de la blockchain se concentre sur la tokenisation des matières premières. L'Indonésie, plus grand exportateur mondial d'huile de palme et de charbon, utilise déjà la blockchain dans les marchés de crédits carbone via l'initiative IDXCarbon. Le marché de la tokenisation d'actifs du pays devrait atteindre 88 milliards de dollars d'ici 2030, avec une économie estimée à 300 millions de dollars en efficacité opérationnelle », a déclaré Qin En Looi, partenaire de Saison Capital, branche de capital-risque de Credit Saison.
L'étude souligne que l'adoption rapide de la blockchain dans ces régions offre des opportunités importantes pour les investisseurs, les fintechs et les institutions financières mondiales. En réduisant le coût des envois internationaux — actuellement le double de l'objectif des Objectifs de Développement Durable de l'ONU — et en augmentant l'accès financier pour les populations sans services bancaires, la blockchain émerge non seulement comme un actif spéculatif, mais aussi comme un moteur essentiel de la modernisation économique.
Ce rapport sert de plan de base pour les parties prenantes cherchant à exploiter le potentiel immense offert par ces régions. Credit Saison est au Brésil depuis 2023 et est présent en Asie du Sud-Est depuis plus de dix ans, avec la capacité unique de mettre en œuvre des investissements par le biais de crédits privés et de capital-risque pour soutenir la croissance des fintechs et des fondateurs, tant en dette qu'en capital propre. Grâce à notre expérience en tant qu'opérateur sur des marchés mondiaux avec une forte héritage japonais, les partenariats et l'échange de connaissances sont essentiels pour naviguer et s'adapter aux nuances locales et élaborer des stratégies de succès sur le marché. Pour Credit Saison, l'important est toujours de réussir avec nos partenaires. Nous sommes impatients d'approfondir notre engagement dans ces deux régions afin, de manière collaborative, d'ouvrir des voies à une croissance durable », a ajouté Looi.
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