Pratiquement la totalité des grandes et moyennes entreprises brésiliennes (98 %) n'utilisent toujours pas l'automatisation dans le domaine financier, selon une enquête publiée par LeverPro à la fin de 2024. Cela signifie qu'elles effectuent leurs opérations manuellement, souvent à partir de feuilles de calcul. Cette dynamique détonne par rapport au contexte concurrentiel actuel, où les entreprises doivent gérer leurs ressources avec stratégie, prendre des décisions assertives et réduire l'espace pour les erreurs.
« Ce chiffre est alarmant, car l'automatisation des opérations financières n'est plus un avantage concurrentiel depuis de nombreuses années. Aujourd'hui, c'est une nécessité pour toute entreprise souhaitant garantir la fiabilité de ses données, de ses analyses et de ses décisions », analyse Wilder Gouveia, directeur financier deUnenteldistributeur de solutions technologiques pour le marché B2B.
Une étude récente menée par McKinsey & Company a révélé que les entreprises qui mettent en œuvre l'automatisation financière réduisent leurs coûts opérationnels jusqu'à 25 % et augmentent la précision des rapports de plus de 30 %. Cela peut être fait par le biais de systèmes spécialisés, de ERP (Planification des ressources de l'entreprise) un RPA (Automatisation des processus robotisés), qui exécutent, surveillent et gèrent les opérations. L'idée est de promouvoir la sécurité des informations et de permettre aux professionnels du secteur de privilégier d'autres activités.
En plus d'analyser un grand volume de données et de générer des rapports précis, ces outils peuvent exécuter des tâches spécifiques dans différents domaines du département financier. Dans le secteur des comptes à payer, ils permettent la planification des paiements, la vérification automatique des documents et le contrôle ainsi que l'analyse des dépenses récurrentes ; dans les comptes à recevoir, ils facilitent l'envoi des relances, le suivi en temps réel des encaissements et l'élaboration de rapports de recettes.
Déjà dans la gestion des notes, l'automatisation permet de valider les XML, d'émettre des factures électroniques et de gérer les retours et les ajustements. En ce qui concerne la gestion des fournisseurs, les outils assurent la mise à jour continue des données d'inscription, garantissent la conformité fiscale et réglementaire, et réalisent une gestion intégrée des contrats. Enfin, dans le cadre des rapports, ils offrent des analyses en temps réel, la consolidation et l'intégration des données financières, ainsi que la prévision de scénarios.
Ainsi, le département financier peut évoluer pour devenir un centre stratégique — à tel point que, selon le rapport Global Digital Operations Study, réalisé par PwC, 72 % des entreprises qui automatisent leurs opérations financières constatent des améliorations significatives dans leur capacité à répondre aux demandes du marché.
Sebrae montre que les entreprises qui automatisent les processus financiers réduisent le temps consacré à ces tâches jusqu'à 70 %, démontrant que l'automatisation résout non seulement les défis actuels, mais peut également faire partie d'une tactique de croissance à long terme, lorsqu'elle est bien mise en œuvre.
« Choisir le bon système est un défi, mais il existe. Pour prendre une décision éclairée, il est nécessaire d'envisager la technologie d'un point de vue stratégique, d'évaluer les besoins de votre entreprise et de choisir la solution la plus adaptée à votre profil d'entreprise », conclut Gouveia.
