Ce qui a commencé il y a plus de 15 ans comme une alternative décentralisée, transparente, sécurisée et indépendante pour transférer et gérer des ressources, s'est aujourd'hui consolidé en tant que moteur mondial de développement, stimulé par l'innovation technologique de l'ère numérique. Les crypto-actifs tels que le Bitcoin ont cessé d'être une curiosité réservée à des niches et sont devenus une véritable opportunité pour renforcer les économies, améliorer le système financier traditionnel et créer de la valeur pour la société, notamment en période d'instabilité politique et économique.
Cette évolution a conduit de plus en plus de pays à accélérer les discussions sur des réglementations qui ont du sens pour ce marché. Aux États-Unis, par exemple, le Bitcoin est déjà considéré comme un élément important d'un système financier plus équilibré et multipolaire.
En Amérique latine, l'intérêt ne cesse de croître. Selon lerapportGéographie des Cryptomonnaies 2024, de Chainalysis, la région a été l'une de celles qui ont le plus progressé dans l'utilisation des cryptos au cours de la dernière année, avec une hausse de 42,5 % du volume des transactions. Et la donnée la plus intéressante : une grande partie de ce mouvement provient d'investisseurs institutionnels et professionnels, c'est-à-dire ceux qui manipulent des volumes supérieurs à 10 000 dollars.
En pratique, plusieurs pays sont déjà en train de passer à l'action, en prenant des mesures importantes pour la création de réglementations. Le Brésil a adopté la loi 14.478/2022, qui crée un cadre juridique pour les crypto-actifs, et la Banque centrale consulte le marché pour définir les prochaines étapes. En Argentine, la UIF (Unidad de Información Financiera) publicó la Resolución 49/2024, una norma que exige el intercambio de datos entre empresas del sector, la famosa Travel Rule. En Colombie, en plus des discussions sur la monnaie numérique, le Congrès a déjà approuvé, en première lecture, le Projet de loi 510 de 2024, la dite « Loi Crypto », qui vise à accélérer le développement du secteur dans le pays.
D'autres pays avancent également : le Salvador continue d'utiliser le Bitcoin comme monnaie officielle, tandis que le Panama a commencé à accepter le paiement des impôts en crypto, avec une conversion automatique en dollar, ce qui est inédit dans le monde.
Pour Paolo Ardoino, CTO de Bitfinex, l'Amérique latine a tout pour mener ce mouvement. « Nous croyons fermement au potentiel de la région à adopter ce nouveau modèle représenté par le Bitcoin, les stablecoins et tout l'écosystème crypto », affirme-t-il. Une réglementation bien conçue, claire et techniquement solide, contribue à instaurer la confiance, à attirer les investissements et à renforcer le marché.
En pensant à cela, Bitfinex é listé trois grands avantages qui surgissent lorsqu'un pays a des règles bien définies pour le marché des crypto-actifs :
Attire davantage d'investissements étrangers
Lorsqu'il y a une sécurité juridique, les investisseurs se sentent plus confiants pour investir dans le secteur. Ils commencent à percevoir le marché crypto comme une structure solide, avec des règles, une technologie et une liquidité suffisantes pour planifier à long terme. Et, pour les investisseurs, trois choses sont prioritaires : la sécurité, la conformité et l'accès aux meilleurs outils pour gérer leurs actifs.
Professionnalisation de l'écosystème des affaires
Des centaines d'entreprises en Amérique latine, y compris des family offices, des fonds d'investissement, de grandes entreprises et même des organismes publics, adoptent la cryptographie non seulement par tendance, mais en comprenant son rôle stratégique dans la finance. Cela sert à diversifier l'investissement, à se protéger contre l'inflation, à réduire les coûts et à gagner en autonomie financière. Selon Bitfinex, le marché ne se limite plus à la spéculation, et fait désormais partie de la planification financière de ceux qui ont de grandes ambitions.
Intégration avec le système financier traditionnel
Aujourd'hui, ceux qui gèrent des fonds, des trésoreries d'entreprises et des patrimoines familiaux comprennent déjà que la crypto n'est pas un concurrent du marché traditionnel, c'est un complément. Cette intégration aide à réduire les risques, apporte plus de stabilité et ouvre des portes pour accéder à des marchés et des opportunités que le système financier traditionnel, à lui seul, ne peut pas atteindre.
Will Hernández, directeur du développement commercial de Bitfinex en Amérique latine, a commenté : « Notre travail n'est pas de discuter si le marché adoptera ou non la cryptographie à l'avenir. Nous montrons que l'infrastructure existe déjà et fonctionne. Chez Bitfinex, nous considérons la région comme un marché avec une base financière solide, une technologie avancée et une volonté réelle de moderniser, et nous continuons à miser là-dessus, en construisant des ponts entre les deux mondes. »
