Rahoitusmarkkina kehittyy jatkuvasti, ja tekoäly (AI) näyttelee yhä merkittävämpää roolia. Kun teknologiat kehittyvät, rahoituslaitokset etsivät tapoja sopeutua ja innovoida pysyäkseen kilpailukykyisinä. Viimeaikaisen McKinsey:n globaalin tutkimuksen mukaan noin kolmasosa suurista ja keskisuurista yrityksistä käyttää jo tekoälyä päivittäisissä toiminnoissaan. Lisäksi 40 % niistä lisäävät sijoituksiaan tähän innovaatioon johtuen Generatiivisen tekoälyn havaituista eksponentiaalisista edistysaskeleista, erityisesti.
Tekoäly tarjoaa laajan valikoiman ratkaisuja, jotka ulottuvat suurten tietomäärien analysoinnista monimutkaisten prosessien automatisointiin, lisäten operatiivista tehokkuutta. Kyky oppia ja kehittyä jatkuvasti, tekoälyjärjestelmät auttavat muuttamaan tapaa, jolla rahoituspalveluita tarjotaan ja hallitaan.
Tekoälyn soveltaminen rahoitusmarkkinoilla ei rajoitu pelkästään tehtävien automatisointiin. Se käytetään myös parantamaan asiakaskokemusta, ennustamaan markkinatrendejä, tunnistamaan petoksia ja hallitsemaan riskejä tehokkaammin. Optimoinnit kiinnittävät sijoittajien huomion markkinoilla – Gartner ennustaa jo lisääntyviä tekoälyyn perustuvia yritysostoksia sekä teknologian käyttöä prosessien parantamiseksi, kuten fuusio- ja yritysostostrendeissä on esitetty.
Asiantuntija Thiago Oliveira, Monestin toimitusjohtaja ja perustaja – yritys, joka palauttaa varoja tekoälyn avulla perittyjen velkojen kautta – selittää, että nykyään teknologia on otettu hyvin vastaan yrityksissä ja se on tuottanut hyviä tuloksia sovelluksissa. Tämä tuo markkinoille laajan valikoiman mahdollisuuksia uusille liiketoiminnoille ja uusille tuoteinnovaatioille. Nykyään kaikki, mitä yritykset harkitsevat tekevänsä, ne ajattelevat, kuinka käyttää tekoälyä prosessin parantamiseen ja paremman käyttäjäkokemuksen tarjoamiseen, hän korostaa.
Se ei ole erilainen rahoitusmarkkinoilla. ala muuttuu dynaamisemmaksi ja reagoi paremmin muutoksiin, mikä mahdollistaa yritysten sopeutumisen nopeasti uusiin mahdollisuuksiin ja haasteisiin, kuten operatiivinen tehokkuus sisäisten prosessien optimoinnilla, tarkka päätöksenteko, saavutettavuus ja mukavuus asiakkaille, innovaatio ja uusien tuotteiden luominen, kyberturvallisuus sekä kustannusten ja petosriskin vähentäminen.
Tekoälyn tunnistetut trendit rahoitusmarkkinoilla ovat:
- Robottiprosessien automaatio (RPA)
RPA otetaan laajasti käyttöön automatisoimaan rutiininomaisia ja toistuvia tehtäviä, kuten tapahtumien käsittelyä, vaatimustenmukaisuuden tarkistamista ja tilien hallintaa. Tämä automaatio ei ainoastaan lisää operatiivista tehokkuutta, vaan myös vähentää kustannuksia ja minimoi inhimilliset virheet, jolloin työntekijät voivat keskittyä strategisempiin tehtäviin.
- Big Data ja koneoppimisen analyysi
Suuren tietomäärän analysointi koneoppimistekniöillä auttaa rahoituslaitoksia saamaan syvällisempiä näkemyksiä asiakkaiden käyttäytymisestä, markkinatrendeistä ja mahdollisista riskeistä. Tämä mahdollistaa paremmin informoidun päätöksenteon ja tarkemmat sijoitusstrategiat. Edistyneet ennustavat mallit ovat käytössä markkinaliikkeiden ennustamiseen, petoskuvioiden tunnistamiseen ja tuote-ehdotusten räätälöintiin.
- Virtuaaliavustajat ja chatboteet
Virtuaaliassistentit ja tekoälypohjaiset chatbotit ovat muodostumassa olennaiseksi osaksi asiakaspalvelua finanssialalla. He voivat vastata asiakkaiden kyselyihin reaaliajassa, tarjota henkilökohtaista apua ja suorittaa yksinkertaisia tapahtumia, parantaen asiakaskokemusta ja vähentäen ihmistyöntekijöiden kuormitusta.
- Riskien hallinta ja petosten havaitseminen
Tekoälyä käytetään riskienhallintajärjestelmien ja petosten havaitsemisen parantamiseen. Koneoppimisen algoritmit voivat analysoida suuria tietomääriä reaaliajassa tunnistaakseen epäilyttäviä toimintoja ja poikkeavuuksia, jotka perinteiset menetelmät saattaisivat jäädä huomaamatta. Tämä mahdollistaa nopeamman ja tehokkaamman vastauksen turvallisuusuhkiin.
- Kaupankäyntialgoritmi
Algoritminen kaupankäynti tai automatisoitu kaupankäynti käyttää tekoälyalgoritmeja suorittaakseen kauppoja rahoitusmarkkinoilla ennalta määriteltyjen parametrien ja reaaliaikaisten data-analyysien perusteella. Nämä algoritmit voivat reagoida markkinamuutoksiin sekunnin murto-osissa, hyödyntäen kaupankäyntimahdollisuuksia, jotka olisivat ihmisille mahdottomia havaita ja toteuttaa yhtä nopeasti.
Yrityksille, jotka haluavat aloittaa tekoälysovellukset prosesseissaan, on otettava käyttöön strateginen ja huolellisesti suunniteltu lähestymistapa, aloittaen sopivien automaatioprosessien tunnistamisesta, turvallisten työkalujen valitsemisesta ja kestävien tekoälymallien kehittämisestä ennakoivaan analytiikkaan ja petosten havaitsemiseen.
Asiantuntija Thiago Oliveira selittää myös, että näiden teknologioiden integrointi olemassa oleviin järjestelmiin ja niiden suorituskyvyn jatkuva seuranta varmistaa ei vain operatiivisen tehokkuuden, vaan myös paremman päätöksenteon ja parannetun asiakaskokemuksen automatisoitujen ja räätälöityjen vuorovaikutusten kautta. On varmaa, että tekoäly määrää tulevaisuutta. On tiedettävä, mitkä yritykset hyödyntävät tätä innovaatiomahdollisuuksien aaltoa. Ne, jotka eivät sopeudu, jäävät varmasti jälkeen tässä teknologisessa kilpailussa, hän päättää.
