El sector de servicios financieros (FSI), un ecosistema vasto e intrincado, engloba varias partes interesadas y componentes dinámicos. Del banco fundamental a las inversiones, seguro, gestión de riesgos, fintech y mercados de capitales, él desempeña un papel fundamental en las economías globales. Sin embargo, el escenario está evolucionando rápidamente, impulsado por avances tecnológicos que remodelan la forma en que los servicios financieros operan y cómo los consumidores se involucran con ellos
Esta transformación es impulsada principalmente por la fintech, la fusión de servicios financieros y tecnología. Un proyecto de McKinseyque los ingresos del sector de fintech crecerán casi tres veces más rápido que los del sector bancario tradicional entre 2023 y 2028. De hecho, a medida que el mercado global de servicios financieros se expande, diseñado para crecer a US$ 44925,71 mil millones en 2028 a una tasa compuesta de crecimiento anual (CAGR) del 7,6%las empresas están aprovechando las tecnologías de nube e IA para optimizar sus servicios y crear nuevas ofertas para mantenerse competitivas e incluir a más personas en la población bancarizada
Descubra cómo las empresas líderes en toda la región de las Américas están transformando sus negocios y ayudando a remodelar el sector de servicios financieros con soluciones innovadoras de Microsoft para la eficiencia, escalabilidad, productividad, seguridad y personalización del servicio al cliente.
Acelerando la eficiencia operativa
La era digital exige una infraestructura robusta y empresas comoYape(el principal método de pago peruano) Libertad Soluciones de Vida (una corporación financiera popular en México)Banco Zenus(un banco digital global con sede en Puerto Rico), Banco Central de Costa Rica (autoridad encargada de brindar servicios bancarios al Gobierno de Costa Rica y a las instituciones financieras) y laBanco de Desarrollo de Minas Gerais(institución financiera con sede en Brasil) aceptaron el desafío
No Perú, la base de usuarios deYapecreció de medio millón a más de 12 millones en solo seis años. Este crecimiento exponencial fue apoyado por un cambio estratégico hacia Microsoft Azure, que proporcionó la infraestructura necesaria para gestionar una avalancha de transacciones mientras lanzaba nuevos servicios y aumentaba la inclusión financiera en el país
A Libertad Soluciones de Vida, institución financiera que ofrece una gama de servicios financieros destinados a promover la inclusión financiera en México, embarcó en una jornada similar, modernizando sus servicios con Microsoft Dynamics y Azure. Esta transformación permitió tanto en sus operaciones internas como en la forma en que entrega productos y servicios al mercado, reduciendo el tiempo de entrega de servicios de 48 horas a solo 30 minutos, un salto de eficiencia con el compromiso con la experiencia del cliente en mente
Con sede en Puerto Rico,oBanco Zenusaprovechó Azure para convertirse en un pionero en el sector bancario internacional. Su crecimiento, enfocado en escalabilidad y seguridad, les permitió expandir sus servicios bancarios digitales a nivel global, proporcionando a sus clientes acceso a servicios bancarios de EE. UU. y pagos globales rápidos y de bajo costo
La iniciativa SINPE-TPBanco Central de Costa Rica, también alimentada por Azure, está revolucionando los pagos del transporte público. A pesar de los desafíos de coordinar a varias partes interesadas, han procesado con éxito más de 14 millones de transacciones, marcando un paso significativo hacia una sociedad sin dinero y con infraestructura modernizada en Costa Rica
ELBanco de Desarrollo de Minas Gerais (BDMG)también adoptó Azure para la innovación y mejora de la experiencia del cliente. Sus soluciones de recuperación de desastres garantizan la continuidad operativa incluso en situaciones adversas. Además de eso, la adopción de la nube ha impactado positivamente en la productividad de los empleados. Con sus sistemas funcionando en la nube, el equipo del BDMG tiene mayor flexibilidad para trabajar en diferentes lugares, permitiendo el acceso seguro a los sistemas del Banco y aumentando la eficiencia a través del Escritorio Virtual de Azure
Empoderar a la fuerza laboral e impulsar la eficiencia
En el ámbito de la capacitación de la fuerza laboral y del aumento de la productividad, elBanreservas (banco más grande de la República Dominicana), Banco Itaú(la institución bancaria más grande de Brasil y la segunda más grande de América Latina) y laGrupo bancario TD(el segundo banco más grande de Canadá) aprovecharon la IA para alcanzar sus metas de negocio
A Banreservasrecurrir a Copilot para Microsoft 365 para capacitar su fuerza de trabajo a través de herramientas de vanguardia para tener éxito y impulsar sus negocios. La IA ha desbloqueado nuevos niveles de creatividad y productividad en la empresa, estableciendo un nuevo estándar para la experiencia del cliente en el sector financiero
El banco Itaú en Brasil adoptó GitHub Copilot y Copilot para Microsoft 365 para mejorar su desarrollo de software y procesos de negocios. Con el Copilot, el banco puede generar 1 millón de líneas de código, ahorrar tiempo y enfocarse en tareas más estratégicas. Él también utiliza el Azure OpenAI Service para leer, interpretar y clasificar más de 70 mil documentos legales por mes
De la misma manera, o Grupo TD Bankaprovechó la IA generativa para mejorar las experiencias del cliente en sus centros de contacto y acelerar el flujo de trabajo de codificación para sus ingenieros.Tu asistente virtual de IA proporciona respuestas resumidas utilizando un lenguaje conversacional, incluyendo enlaces a políticas y procedimientos relevantes de TD; y GitHub Copilot está ayudando a los ingenieros de TD analizando el código que están escribiendo y proporcionando sugerencias en tiempo real para completarlo y probarlo – ahorrando hasta 20 horas de trabajo en dos semanas, aumentando la eficiencia y la innovación en la empresa
Servicio transformador
A Protección administradora de fondos de pensiones e inversiones colombiana, abancos(Empresa colombiana que busca mejorar el bienestar financiero y la inclusión de millones de colombianos con acceso limitado al crédito formal) yBrasilprev(líder brasileña en seguros con más de 30 años en el mercado) ejemplifican el impacto transformador de la IA
O uso de IA generativa pela Protecciónpara automatizar solicitudes de indemnización refleja su compromiso en impulsar la tecnología para una mejor prestación de servicios, con el objetivo de transformar sus negocios con soluciones orientadas por IA. A través del servicio Azure OpenAI de Microsoft, la empresa logró procesar con éxito 22 mil solicitudes, resultando en una productividad 50% mayor en los casos en que las cartas no pudieron ser procesadas automáticamente por el modelo inicial, y espera automatizar el 80% de las solicitudes de retiro de indemnización mediante el aprovechamiento de estas soluciones
bancosdesarrolló una plataforma digital que ofrece apoyo a préstamos consignados, aprovechando Azure y la IA para automatizar y proteger el proceso de préstamo. Al reducir los costos, el tiempo y los riesgos de los préstamos tradicionales, la empresa creció para atender al 99% de las instituciones financieras que ofrecen este tipo de crédito en Colombia, con más de 300 mil usuarios activos, 7 millones de transacciones y cero falsificaciones. DiBanka tiene como objetivo innovar y expandir sus servicios en América Latina para mejorar el bienestar financiero y la inclusión de sus afiliados
La Brasilprevaseguradora líder, dio un gran paso hacia la transformación digital. A través de su innovadora plataforma 'Hub Brasilprev', con tecnología Azure OpenAI Service, Gestión de API y Azure Cosmos DB, democratizaron el acceso a datos y transformaron la interacción del usuario. Esto resultó en impresionantes R$ 9,86 mil millones en negocios y una notable tasa de conversión del 28% entre su público objetivo. Con la jornada digital bien encaminada, Brasilprev está lista para un éxito aún mayor en el futuro
Microsoft está posicionada de manera única para ayudar a las instituciones a resolver sus problemas más urgentes y transformar digitalmente sus negocios. A través deNuestra nube segura y compatible, Plataforma de IAy amplio ecosistema de socios, las instituciones financieras pueden gestionar mejor los riesgos en toda la empresa, optimizar las operaciones de cumplimiento, modernizar pagos en tiempo real, servicios bancarios y seguros esenciales e infraestructura, permitir un lugar de trabajo moderno y ofrecer experiencias diferenciadas a los clientes
