Was vor über 15 Jahren als eine dezentrale, transparente, sichere und unabhängige Alternative zum Übertragen und Verwalten von Ressourcen begann, hat sich heute zu einem globalen Entwicklungsmotor entwickelt, angetrieben durch die technologische Innovation des digitalen Zeitalters. Kryptowährungen wie Bitcoin sind keine Kuriositäten mehr, die auf Nischen beschränkt sind, sondern haben sich zu einer echten Chance entwickelt, Volkswirtschaften zu stärken, das traditionelle Finanzsystem zu verbessern und Werte für die Gesellschaft zu schaffen, insbesondere in Zeiten politischer und wirtschaftlicher Instabilität.
Diese Entwicklung hat dazu geführt, dass immer mehr Länder die Diskussionen über sinnvolle Regulierungen für diesen Markt beschleunigen. In den Vereinigten Staaten wird Bitcoin beispielsweise bereits als ein wichtiger Bestandteil eines ausgewogeneren und multipolaren Finanzsystems angesehen.
In Lateinamerika wächst das Interesse nur. Laut derBerichtGeographie der Kryptowährungen 2024, von Chainalysis, war die Region eine der am stärksten fortgeschrittenen im Kryptowährungseinsatz im letzten Jahr, mit einem Anstieg des Transaktionsvolumens um 42,5 %. Und die interessanteste Tatsache: Ein Großteil dieser Bewegung stammt von institutionellen und professionellen Investoren, das heißt von denen, die Volumina über 10.000 US-Dollar bewegen.
In der Praxis setzen bereits mehrere Länder Maßnahmen um und ergreifen wichtige Schritte bei der Schaffung von Vorschriften. Brasilien hat das Gesetz 14.478/2022 verabschiedet, das einen rechtlichen Rahmen für Kryptowährungen schafft, und die Zentralbank hört auf den Markt, um die nächsten Schritte zu bestimmen. In Argentinien hat die UIF (Unidad de Información Financiera) die Resolution 49/2024 veröffentlicht, eine Norm, die den Datenaustausch zwischen Unternehmen des Sektors vorschreibt, die berühmte Travel Rule. In Kolumbien hat der Kongress neben Diskussionen über digitale Währungen bereits in erster Lesung den Gesetzentwurf 510 von 2024, das sogenannte "Krypto-Gesetz", verabschiedet, das die Entwicklung des Sektors im Land beschleunigen soll.
Andere Länder machen ebenfalls Fortschritte: El Salvador verwendet weiterhin Bitcoin als offizielle Währung, während Panama begonnen hat, Steuerzahlungen mit Kryptowährungen zu akzeptieren, mit automatischer Umwandlung in Dollar, was weltweit einzigartig ist.
Für Paolo Ardoino, CTO von Bitfinex, hat Lateinamerika alles, um diese Bewegung anzuführen. „Wir glauben fest an das Potenzial der Region, dieses neue Modell, das durch Bitcoin, Stablecoins und das gesamte Krypto-Ökosystem repräsentiert wird, zu umarmen“, erklärt er. Eine gut durchdachte, klare und technisch fundierte Regulierung trägt dazu bei, Vertrauen aufzubauen, Investitionen anzuziehen und den Markt zu stärken.
In Anbetracht dessen listet Bitfinex drei große Vorteile auf, die entstehen, wenn ein Land klare Regeln für den Kryptowährungsmarkt hat:
Zieht mehr ausländische Investitionen an
Wenn Rechtssicherheit besteht, haben Investoren mehr Vertrauen, Geld in den Sektor zu investieren. Sie sehen den Kryptowährungsmarkt als eine solide Struktur mit genügend Regeln, Technologie und Liquidität, um langfristig zu planen. Und für die Investoren sind drei Dinge prioritär: Sicherheit, Compliance und Zugang zu den besten Werkzeugen zur Verwaltung ihrer Vermögenswerte.
Professionalisierung des Geschäftsumfelds
Hunderte von Unternehmen in Lateinamerika, darunter Family Offices, Investmentfonds, große Konzerne und sogar öffentliche Institutionen, setzen Kryptowährungen nicht nur aus Trendgründen ein, sondern weil sie die strategische Rolle in den Finanzen verstehen. Dies dient dazu, Investitionen zu diversifizieren, gegen Inflation zu schützen, Kosten zu senken und finanzielle Unabhängigkeit zu erlangen. Laut Bitfinex ist der Markt nicht mehr nur Spekulation, sondern heute Teil der Finanzplanung von denen, die groß denken.
Integration mit dem traditionellen Finanzsystem
Heute versteht man, dass diejenigen, die Fonds, Treasury-Managements von Unternehmen und Familienvermögen verwalten, Kryptowährungen nicht als Konkurrenz zum traditionellen Markt sehen, sondern als Ergänzung. Diese Integration hilft, Risiken zu reduzieren, bringt mehr Stabilität und öffnet Türen, um Märkte und Chancen zu erschließen, die das traditionelle Finanzsystem allein nicht erreicht.
Will Hernández, Geschäftsleiter für Geschäftsentwicklung bei Bitfinex in Lateinamerika, kommentierte: „Unsere Arbeit besteht nicht darin, darüber zu diskutieren, ob der Markt in Zukunft Krypto übernehmen wird oder nicht. Wir zeigen, dass die Infrastruktur bereits existiert und funktioniert. Bei Bitfinex sehen wir die Region als einen Markt mit solider Finanzbasis, fortschrittlicher Technologie und echtem Willen zur Modernisierung, und wir setzen weiterhin darauf, Brücken zwischen den beiden Welten zu bauen.“
