如何防止投注和加密貨幣時期的洗錢?

每當有關加密貨幣騙局或著名體育博彩公司(廣受歡迎的投注)的新醜聞的消息傳出時,人們都會感覺到,黑社會在將非法獲得的資源轉化為看似資產的策略上領先文明世界許多步。合法,即所謂的洗錢。

畢竟,面對商業界對創新的呼聲,這些創新導致了加密貨幣等機制的出現和傳播,以及大眾對將有用(賺錢)與愉快(信任你的心團隊)結合的可能性的呼聲。例如,如何監控每分鐘數千筆交易的發生,以防止所有這些善意被用來資助犯罪活動和恐怖主義?

在巴西,1998 年第 9,613 號法律(即《反洗錢法》)是定義犯罪並對涉案人員規定嚴厲處罰的法律依據。此外,它還設立了金融活動控制委員會(COAF),負責接收犯罪行為的通訊。可疑行動並產生金融情報來打擊此類犯罪。

反過來,中央銀行直接與巴西預防和打擊洗錢和恐怖主義融資系統(PLD/FT)合作。它規範金融機構實施 PLD/FT 政策的規則,監控和監控其遵守情況,並在必要時實施行政制裁。此外,BC 還維護國家金融系統 (CCS) 的客戶登記處,並向 COAF 和公共部通報可疑活動。

但在實踐中,技術是防止洗錢的關鍵。先進的數據分析工具使金融機構能夠檢測可疑活動模式並識別潛在案件。建議實施和整合專用軟體,以提高檢測效率並加強合規性和內部審計流程。

這方面的基本要求之一是金融機構深入了解客戶。這涉及對金融交易涉及的所有各方(包括個人和法人)進行全面識別。KYC 流程不僅限於收集文件,還包括驗證資金來源和持續分析交易以識別可疑行為。

考慮到此事,Febraban 將於 10 月 15 日至 16 日在聖保羅舉行第 14 屆 防止洗錢大會 資助恐怖主義(PLDFT)被認為是巴西有關該主題的最大事件。今年的中心主題不是偶然的,而是「控制領域之間的綜合方法」。

該計劃不僅可以讓銀行反思敏感的策略主題,還可以讓整個社會反思敏感的策略主題,而整個社會最終都會以某種方式受到這種做法的威脅。

一些已經定義的主題包括:「金融情報機構互動中的挑戰」、「打擊和防止非法行為的戰略行動」、「PLDFT 中的人工智慧」、「體育博彩及其影響」和「社會環境犯罪(奴隸制工作)」、洗錢犯罪和」。 

正如我們從討論的廣度中看到的那樣,想像僅靠新法律或新技術解決方案就能應對挑戰就變得完全烏托邦。

在這種情況下,共享資訊和整合技術是透過確保遵守現行法規來加強打擊金融犯罪和減輕洗錢相關風險的唯一途徑。