家族办公室成为投资的最佳选择

者(如考虑投资)来说,了解不同类型的金融机构如何帮助实现其目标至关重要,银行、经纪公司和家族办公室的运作方式不同,以各种方式影响投资。

市场最近的变化

2020年,在美国市场,收费报酬代表支付模式的66%,而收费报酬为27%,建议报酬(小时、费率、准时等)合计为6%,早在2023年,收费报酬就上升到83%,而委托报酬则下降到8%,建议报酬则维持在8%,这一变化体现了对更符合投资者利益的模式的明显偏好。

值得注意的是,这一趋势在巴西也开始脱颖而出,2023年巴西的投资总额达到5.7万亿R$,表明巴西正在转向更加透明的模式,以促进长期更好地满足客户的愿望。

传统银行提供自己的产品,其报酬以佣金为基础,这在为机构优先考虑更有利可图的产品时可能会产生利益冲突。经纪人和自主投资代理人(AAI)也以费用和佣金为基础运作,维持类似的冲突。另一方面,采用个性化方法,基于固定利率(基于费用)的报酬,消除利益冲突,并使其服务符合客户的目标和风险状况。

正确选择的重要性

Daniel Mazza,财务规划专家,MZM Wealth 创始合伙人,指出投资者了解财务咨询模式之间的差异以做出明智的决定至关重要,“传统模式中的利益冲突会对结果产生负面影响,凸显了寻求透明和客观替代品的重要性”, 他说。

Mazza还指出,家族办公室提供的服务超越了传统投资,例如继任计划以及法律和税务建议,这可能成为高收入家庭的一个显着区别。

了解可用的选项

For investors来说,了解可用的不同财务顾问模式是必不可少的,银行专注于自有和委托产品,经纪商和AAI提供有佣金的开架产品,而独立咨询公司则使用专注于固定利率模式投资的平台,消除利益冲突,选择正确的模式可以对长期财务成功具有决定性作用。

在评估投资选择时,不仅要考虑潜在回报,还要考虑薪酬模式和可能的利益冲突。家族办公室以其个性化的方式并与投资者的利益保持一致,成为一种有前途的替代方案,特别是对于那些寻求更全面和透明服务的人来说。