随着人工智能（AI）迅速成为一项宝贵的工具，今天公布的一项全球新研究揭示了关于AI在财务规划中的使用和影响的见解，三分之二的财务规划师表示他们的公司已经在使用AI或打算在未来12个月内使用。
全球调查由金融规划标准委员会有限公司（FPSB）进行，该非营利机构制定财务规划职业的标准及其全球组织网络。 FPSB采访了来自24个地区的超过6200名财务规划师。
调查显示，金融规划师对人工智能的依赖程度很高，利用该技术加快客户数据的收集、风险评估分析和沟通。 与会者对人工智能在改善财务指导质量、降低成本以及扩大历史上被忽视人群的财务规划获取方面的潜力表现出乐观。 尽管乐观，财务规划师仍然承认与使用人工智能相关的风险，强调数据隐私和网络安全是主要关注点。
“随着财务规划师认识到人工智能在降低成本方面的潜力，并相信它将扩大偏远社区的获取途径，人工智能正为更便捷的财务咨询铺平道路。这项技术不仅在重塑财务规划的实践，还可能为那些历史上无法获得基本金融服务的人们打开大门，”FPSB首席执行官Dante De Gori CFP®表示。
关于人工智能对财务规划影响的FPSB全球研究的主要结论：
• 改进的客户服务：超过四分之三的财务规划师（78%）相信人工智能将帮助他们更好地服务客户，而60%认为它将改善财务咨询的质量。
普及人工智能的采用：在已经使用或计划在未来12个月内使用人工智能的公司中，三分之二的公司采用率在小型企业或超大型企业中更高。 50%的财务规划师对人工智能持积极看法，而只有8%持消极看法。
降低成本和增加访问量：59%的财务规划师认为人工智能是一种帮助降低财务规划服务成本的工具，60%则认为它将增加边缘群体获得财务规划的机会。
• 人工智能在财务规划中的应用：几乎一半使用人工智能的规划者将其用于支持客户服务的交付，例如沟通（41%）、客户数据收集（33%）和风险分析（30%）。 每三个人中就有一个使用它来提高运营效率，例如在营销和促销方面（35%）以及在客户整合流程中（34%）。
对人工智能的担忧：尽管有这些好处，财务规划师们对人工智能的使用表达了担忧，47%的人提到数据隐私和网络安全，42%的人担心人工智能生成的结果的准确性和可靠性。
专业发展需求：为了更好地适应人工智能，49%的财务规划师表示需要进行职业发展，以提升他们的数据分析和解读能力。 超过三分之一（36%）的人相信，公众和财务规划行业都将从人工智能的教育和培训中获得显著的益处。
随着规划师们拥抱人工智能以实现更智能的工作方式，我们见证了财务规划行业的一个关键时刻，这使他们能够有更多时间与客户进行深度的人际交流，例如在影响财务决策的困难对话中，提供清晰的指导和支持，帮助客户专注于实现他们的生活目标，" 费斯比首席执行官Dante De Gori，CFP®补充道。 这项研究提供了一个宝贵的概览，展示了全球财务规划专业人士如何利用人工智能保持竞争力、提高工作效率以及更好地服务客户。
