全球調查揭示了人工智慧如何徹底改變財務規劃

隨著人工智慧(AI) 迅速成為一種寶貴的工具,今天發布的新全球研究揭示了人工智慧對財務規劃的使用和影響的見解,三分之二的財務規劃者報告說,他們的公司已經在人工智慧中使用或打算在未來12個月。.

這項全球調查由財務規劃標準委員會有限公司 (FPSB) 進行,該機構是一家為財務規劃行業及其全球組織網絡制定標準的非營利組織。FPSB 對 24 個地區的 6,200 多名財務規劃師進行了調查。.

調查顯示,財務規劃者強烈堅持人工智慧,利用科技簡化客戶資料收集、風險狀況分析和溝通。參與者對人工智慧在提高財務指導品質、降低成本和擴大歷史上服務不足人群獲得財務規劃的機會方面的潛力表示樂觀。.

“「隨著財務規劃者認識到人工智慧降低成本的潛力,並相信它將擴大服務不足的社區的覆蓋範圍,人工智慧正在為更實惠的財務建議鋪平道路。這項技術不僅正在重塑財務規劃的實踐,還可以打開大門FPSB 執行長 Dante De Gori CFP 表示:”對於那些歷史上無法獲得基本金融服務的人來說。"。.

FPSB 關於人工智慧對財務規劃影響的全球調查的主要結果:

增強的客戶服務: 超過四分之三的財務規劃師 (78%) 相信人工智慧將幫助他們更好地為客戶服務,而 60% 則相信它將提高財務建議的品質。.

''人工智慧的廣泛採用: 在未來12 個月內已經使用或計劃使用人工智慧的三分之二的公司中,小型或超大型公司的採用率較高。50% 的財務規劃者對人工智慧持正面看法,而只有8% 持負面看法。.

降低成本並增加訪問: 59% 的財務規劃者將人工智慧視為幫助降低財務規劃服務成本的工具,60% 相信它將增加服務不足的人群獲得財務規劃的機會。.

''' 人工智慧在財務規劃中的應用: 近一半使用人工智慧的規劃者使用它來支援客戶服務的交付,例如通訊 (41%)、客戶資料收集 (33%) 和風險狀況分析 (30%)。三分之一的人使用它來提高營運效率,例如行銷和促銷 (35%) 以及客戶入職流程 (34%)。.

''對人工智慧的擔憂: 儘管有這些好處,財務規劃者還是對人工智慧的使用表示擔憂,47% 引用了資料隱私和網路安全,42% 擔心人工智慧產生的結果的準確性和可靠性。.

. 專業發展的需要: 為了更好地適應人工智慧,49%的財務規劃師表示需要專業發展,以增強他們的數據分析和解釋技能。超過三分之一(36%)的人相信公眾和財務規劃專業都將從教育和一般教育中受益匪淺。人工智慧培訓。.

“「隨著規劃者擁抱人工智慧以更聰明地工作,我們見證了財務規劃行業的決定性時刻,讓我們有更多時間與客戶建立深厚的人際聯繫,例如在影響財務決策的困難對話中,並提供清晰度和支持,以專注於實現他們的人生目標,FPSB 執行長 Dante De Gori 補充道。 ”這項研究提供了寶貴的快照,展示了世界各地的財務規劃專業人士如何利用人工智慧來保持競爭力、提高工作效率和更好地為客戶服務。“