在2025年初，许多投资者已经意识到前方有许多机遇，但也面临许多挑战。 因此，了解如何在这个动态的经济环境中导航非常重要，以避免不必要的风险并提高投资组合的盈利能力。
“虽然有必要关注新的市场趋势，但有一些保护资源的行动对于任何投资者来说都是必不可少的，尤其是为了保护自己的经济免受众所周知的巴西历史波动的影响”，CFA、联合创始人兼投资经理 Victor Deischl 表示。魔方资本，一家独立资产管理及投资咨询公司。
为了帮助那些今年不想亏钱的人，专家列出了五个基本建议。 一探究竟：
- 分散投资
多元化投资组合是市场上最稳健和最知名的策略之一，它可以降低对特定投资的依赖，尤其是在像巴西这样存在财政不确定性的国家。 在这方面，Deischl建议将这一过程划分为国内和国际的配置。
“重要的是将资源保留在欧元和美元等强势货币中，主要通过离岸公司；并寻求投资于股息丰厚且安全的国内出口公司”，该高管建议道。
- 使用数字平台
根据普华永道的一项调查，74%的金融市场首席执行官相信，生成式人工智能（AI）将在2025年初之前帮助改善其产品和服务的质量。 这种类型的预测强调了新兴技术的增长在该行业变得越来越频繁，尤其是在专注于风险降低的领域，如资产管理。
人工智能和一系列其他技术工具是监控和优化投资组合的绝佳伙伴，管理者强调。 在这方面，值得关注的是金融科技公司的专有技术，以及开放金融资源，这些都可以提升不同类型的表现。
- 关注市场趋势
随着技术的进步，金融市场不断变化，紧跟其创新至关重要。 此外，监管机构和企业不断实施新的法规和最佳实践，要求不断进行适应性调整。
Rubik Capital的CFA提到ESG（环境、社会和治理）以及绿色技术日益重要，作为一个例子。 可持续性在市场上已不再是可选项。这是投资者瞄准精准机会、并带来越来越多未来回报的必备信息。
- 投资金融教育
为了进行高质量的投资，避免陷入恐慌或做出冲动的决定，以免影响您资产的长期增长。 因此，财务教育对于避免盲从潮流和谨慎分析每一个机会至关重要
Deischl补充说，寻求专业帮助，尤其是在私人客户和超高净值（UHNW）客户的情况下，也是这个学习过程的一部分。 积极的投资，由经验丰富的管理者或多家庭办公室支持，倾向于降低风险并提前进行准确的财务操作。
- 拥有应急基金
对任何投资者来说，另一种战略性解决方案是建立应急储备。 因此，将这些金额投资于基金作为一项财务缓冲，以应对意外情况，并使资金继续增值。
专家强调：“为所有投资者类型提供了选择，无论是经验丰富的还是初学者，都可以保护资金。” 例如，在鲁比克本身，我们有四个基金，它们被分配和开放，涵盖长偏股、多策略和固定收益等类别。
额外提示：定制您的投资
Deischl 也强调，所有上述建议的共同点是钱包的个性化。 建立一个战略性且唯一的偏向涉及考虑自身的特性和市场的细微差别。没有固定的公式，只有基于决策并满足您的财务目标的必要性。
