每当有新闻报道涉及加密货币的骗局或涉及名人与体育博彩公司（流行的 Bets）的新丑闻时，人们就会感觉到，犯罪黑社会在将非法获得的资源转化为看似合法的资产（即所谓的洗钱）的策略上比文明世界领先了很多步。
毕竟，鉴于商业世界对创新的强烈要求，从而导致了加密货币等机制的出现和传播，以及民众对在博彩中将实用性（赚钱）与愉悦性（信任自己喜欢的球队）结合起来的可能性的强烈要求，我们如何才能每分钟监控数千笔交易的发生，以防止所有这些善意被用于资助犯罪活动和恐怖主义等？
在巴西，1998年的第9.613号法律，简称洗钱法，是定义犯罪并对涉案人员规定严厉惩罚的法律基础。 此外，她成立了金融活动控制委员会（COAF），负责接收可疑交易的通报并提供金融情报，以打击此类犯罪。
中央银行直接与巴西反洗钱和反恐融资系统（PLD/FT）合作。 它规范了金融机构实施反洗钱/反恐怖融资政策的标准，监控和监督其遵守情况，并在必要时施加行政处罚。 此外，中央银行维护国家金融系统客户登记（CCS），并向反洗钱委员会（COAF）和检察机关报告可疑活动。
但在实践中，技术是防止洗钱的关键。 先进的数据分析工具使金融机构能够检测可疑活动模式并识别潜在案例。 建议实施和集成专业软件，以提高检测效率并加强合规和内部审计流程。
在这方面的基本要求之一是金融机构要深入了解其客户。 这涉及对所有参与金融交易的个人和法人进行全面识别。 KYC流程不仅仅限于收集文件，还包括资金来源的验证和对交易的持续分析，以识别可疑行为。
出于对这一问题的关注，Febraban 将举办第 14 届反洗钱大会以及关于恐怖主义融资（PLDFT），被认为是巴西关于该主题的最大事件。 今年的主题“控制领域的综合方法”并非偶然。
该计划将引发对敏感和战略性问题的反思，不仅对银行如此，对整个社会也同样如此，因为整个社会都以某种方式受到这种做法的威胁。
一些已确定的主题包括：例如“金融情报单位互动中的挑战”、“打击和预防非法行为的战略行动”、“人工智能在PLDFT中的应用”、“体育博彩及其影响”以及“社会环境犯罪——奴役劳动、洗钱犯罪和腐败”。
从讨论的广度我们可以看出，想象仅靠一部新法律或一项新的技术解决方案就能应对挑战是完全不切实际的。
在这种情况下，信息和技术的整合共享是加强打击金融犯罪的唯一途径。 以及降低与洗钱相关的风险，确保遵守现行法规。
