Протягом десятиліть економічна та політична влада вимірювалася посадами, активами та інституційними зв'язками. Сьогодні вона також вимірюється підписниками, залученістю та цифровим охопленням. Цифрові лідери думок відіграють неоднозначну роль, де вони одночасно є брендами, кумирами та компаніями, але часто діють без податкового ідентифікаційного номера, без бухгалтерського обліку та без податкових зобов'язань, які виконує решта суспільства.
Популяризація соціальних мереж створила паралельний ринок, де увага стала валютою, а репутація – оборотним активом. Проблема полягає в тому, що в тому ж просторі, де процвітає цифрове підприємництво, також процвітають нові механізми відмивання грошей, ухилення від сплати податків та незаконного збагачення, і все це поза межами безпосереднього досяжності держави.
Мільйонні лотереї, «пожертви» від підписників, благодійні розіграші та прямі трансляції, які генерують тисячі реалів, є для багатьох інфлюенсерів основними джерелами доходу. У деяких випадках вони стали справжніми бізнес-моделями, але без юридичного забезпечення, дотримання нормативних вимог та фінансового нагляду.
Відчуття безкарності підкріплюється соціальною владою; лідери думок викликають захоплення, за ними стежать, а часто й захист завдяки своїй популярності. Багато хто вважає, що оскільки вони живуть у цифровому середовищі, то знаходяться поза межами досяжності закону. Таке сприйняття «цифрового імунітету» має економічні, правові та соціальні наслідки.
Сліпа пляма в бразильському законодавстві
Бразильське законодавство ще не встигає за економікою інфлюенсерів. Регуляторний вакуум дозволяє інфлюенсерам монетизувати мільйонні аудиторії без податкової реєстрації чи бізнес-зобов'язань.
У той час як традиційні компанії зобов'язані дотримуватися бухгалтерських, податкових та регуляторних зобов'язань, багато інфлюенсерів переміщують великі суми грошей через PIX (бразильську систему миттєвих платежів), міжнародні перекази, іноземні платформи та криптовалюти без будь-якої прозорості.
Ці практики прямо чи опосередковано порушують принципи Закону № 9,613/1998, який стосується злочинів відмивання грошей та приховування активів, а також Закону № 13,756/2018, який надає Caixa Econômica Federal виключну компетенцію дозволяти проведення лотерей та розіграшів.
Коли інфлюенсер рекламує лотерею без дозволу Caixa Econômica Federal (Бразильського федерального ощадного банку), він вчиняє кримінальне та адміністративне правопорушення і може бути розслідуваний за злочин проти народного господарства, згідно зі статтею 2 Закону № 1521/1951.
На практиці ці «промоційні дії» функціонують як механізми для виведення коштів за межі традиційної фінансової системи, без контролю з боку Центрального банку, повідомлення Ради з контролю за фінансовою діяльністю (COAF) або відстеження податків Федеральною податковою службою. Це ідеальний сценарій для змішування легальних і незаконних грошей, палива для відмивання грошей.
Розваги як фасад
Принцип цих кампаній водночас простий і складний. Інфлюенсер організовує «благодійну» лотерею, часто використовуючи імпровізовані платформи, електронні таблиці або навіть коментарі в соціальних мережах. Кожен підписник перераховує невеликі суми через PIX (бразильську систему миттєвих платежів), вважаючи, що бере участь у нешкідливій діяльності.
Всього за кілька годин інфлюенсер заробляє десятки або сотні тисяч реалів. Приз — автомобіль, мобільний телефон, подорож тощо — вручається символічно, тоді як більша частина коштів залишається без бухгалтерського підтвердження, податкових документів чи ідентифікованого походження. Ця модель використовується, з варіаціями, для різних цілей, від особистого збагачення до відмивання грошей.
Федеральна податкова служба Бразилії вже виявила кілька випадків, коли інфлюенсери демонстрували невідповідність зростання активів їхнім податковим деклараціям, а COAF (Рада з контролю за фінансовою діяльністю) почала включати цей тип транзакцій до списку підозрілих дій у внутрішні комунікації.
Конкретні приклади: коли слава стає доказом
Протягом останніх трьох років кілька операцій Федеральної поліції та Генеральної прокуратури викрили використання соціальних мереж для відмивання грошей, незаконних розіграшів та незаконного збагачення.
– Операція «Статус» (2021): хоча й була зосереджена на боротьбі з незаконним обігом наркотиків, вона викрила використання профілів «публічних осіб» для приховування активів та майна, демонструючи, як цифрові зображення можуть слугувати щитом для незаконних потоків;
– справа Шейли Мелл (2022): інфлюенсерку звинуватили у несанкціонованому проведенні розіграшів на мільйон доларів, зібравши понад 5 мільйонів реалів. Частину грошей нібито було використано на придбання нерухомості та автомобілів класу люкс;
– Операція «Дзеркало» (2023): розслідування діяльності інфлюенсерів, які рекламували фальшиві лотереї у партнерстві з фіктивними компаніями. «Призи» використовувалися для виправдання фінансових операцій незаконного походження;
– Справа Карліньоса Майї (2022–2023): Хоча офіційного звинувачення йому не висунули, інфлюенсера згадували в розслідуваннях дорогоцінних лотерей, і Федеральна економічна рада допитувала його щодо законності рекламних акцій.
Інші випадки стосуються впливових осіб середньої ланки, які використовують лотереї та «пожертви» для переказу коштів від третіх осіб, включаючи політиків та бізнесменів, у невідстежуваний спосіб.
Ці операції демонструють, що цифровий вплив став ефективним способом приховування активів та легітимізації незаконного капіталу. Те, що раніше робилося через фіктивні компанії або податкові гавані, тепер здійснюється за допомогою «благодійних лотерей» та спонсорованих прямих трансляцій.
Соціальний захист: слава, політика та відчуття недоторканності.
Багато лідерів думок користуються повагою мільйонів, вони мають зв'язки з державними службовцями та політиками, беруть участь у виборчих кампаніях та часто потрапляють до кіл влади. Така близькість до держави та публічного маркетингу створює ауру легітимності, яка перешкоджає контролю та ставить владу в незручне становище.
Цифрове ідолопоклонство перетворюється на неформальний захист: чим більш улюблений інфлюенсер, тим менше суспільство, і навіть державні органи, готові розслідувати його практики.
У багатьох випадках уряд сам шукає підтримки цих лідерів думок для інституційних кампаній, ігноруючи їхню податкову історію чи бізнес-модель, яка їх підтримує. Підсвідоме повідомлення небезпечне: популярність замінює законність.
Це явище повторює відому історичну закономірність: гламуризацію неформальності, яка натуралізує ідею про те, що успіх у ЗМІ легітимізує будь-яку поведінку. З точки зору управління та дотримання вимог, це протилежність публічній етиці; це «сіра зона», перетворена на шоу-бізнес.
Ризик спільної відповідальності між брендами та спонсорами.
Компанії, які наймають інфлюенсерів для просування продуктів або громадських справ, також перебувають у групі ризику. Якщо партнер причетний до незаконних лотерей, шахрайських розіграшів або підозрілої діяльності, існує ризик спільної цивільної, адміністративної та навіть кримінальної відповідальності.
Відсутність належної перевірки може тлумачитися як корпоративна недбалість. Це стосується рекламних агентств, консалтингових компаній та цифрових платформ.
Виступаючи посередниками у контрактах, вони беруть на себе обов'язки щодо чесності та повинні продемонструвати, що вони впровадили механізми запобігання відмиванню грошей відповідно до найкращих міжнародних практик (FATF/GAFI).
Цифрова відповідність більше не є естетичним вибором, це зобов'язання для виживання бізнесу. Серйозні бренди повинні враховувати впливових осіб у своїй оцінці репутаційних ризиків, відстежувати підозрілу діяльність, вимагати дотримання податкового законодавства та перевіряти походження доходів.
Невидимий кордон: криптовалюти, прямі трансляції та міжнародні транзакції.
Ще одним тривожним аспектом є зростаюче використання криптовалют та іноземних платформ для отримання пожертв та спонсорства. Стрімінгові додатки, сайти ставок і навіть сайти з «чайовими» дозволяють інфлюенсерам отримувати платежі в цифрових валютах без банківського посередництва.
Ці часто фрагментовані транзакції ускладнюють відстеження та сприяють відмиванню грошей. Ситуація посилюється тим, що Центральний банк досі не повністю регулює потоки платежів на цифрових платформах, а COAF (Рада з контролю за фінансовою діяльністю) залежить від добровільних звітів фінансових установ.
Відсутність ефективного відстеження створює ідеальні умови для міжнародного приховування активів, особливо при використанні стейблкоїнів та приватних гаманців – інструментів, що дозволяють анонімні транзакції. Це явище пов’язує Бразилію із світовою тенденцією: використанням соціальних мереж як каналів відмивання грошей.
Нещодавні випадки в таких країнах, як Сполучені Штати, Велика Британія та Мексика, виявили впливових осіб, причетних до ухилення від сплати податків та незаконних схем фінансування, замаскованих під цифровий контент.
Роль держави та проблеми регулювання.
Регулювання економіки впливу є нагальним та складним завданням. Держава стикається з дилемою: як не придушувати свободу слова та одночасно запобігати злочинному використанню соціальних мереж для приховування ресурсів.
Вже обговорюється кілька варіантів, таких як обов'язкова податкова та бухгалтерська реєстрація для інфлюенсерів, які перевищують певний обсяг доходу; залежність цифрових лотерей та розіграшів від попереднього дозволу від Caixa Econômica Federal; створення правил прозорості для партнерств та спонсорства з публікацією щорічних звітів; та встановлення обов'язку звітувати перед COAF (Радою з контролю за фінансовою діяльністю) для платформ цифрових платежів та стрімінгу.
Ці заходи не спрямовані на придушення цифрової креативності, а на вирівнювання умов гри через законність, гарантуючи, що ті, хто отримує прибуток від впливу, також несуть економічну та фінансову відповідальність.
Вплив, етика та соціальна відповідальність
Цифровий вплив є однією з найпотужніших сил сучасної епохи, оскільки за умови правильного використання він формує громадську думку, навчає та мобілізує. Але за умови неетичного використання він служить інструментом для маніпуляцій та фінансових злочинів.
Відповідальність є колективною, де інфлюенсери повинні розуміти, що бути цифровим не означає бути вище закону, бренди повинні запровадити критерії доброчесності, а держава повинна модернізувати свої механізми нагляду. Громадськість, у свою чергу, повинна перестати плутати харизму з довірою.
Виклик не лише юридичний, а й культурний: перетворити популярність на зобов'язання щодо прозорості.
Зрештою, ті, хто впливає, також повинні нести відповідальність за економічний та моральний вплив, який вони створюють.
Між гламуром та системним ризиком
Економіка впливу вже обертає мільярди, але вона функціонує на нестабільному ґрунті, де «залученість» служить як маркетинговим, так і незаконним цілям. Розіграші, лотереї та пожертви, коли вони не контролюються, стають відкритими дверима для фінансових злочинів та ухилення від сплати податків.
Бразилія стикається з новим рубежем ризику: відмивання грошей, замаскованим під популярність. Поки правова система не адаптується, цифрова злочинність переосмислюється, а герої соціальних мереж можуть несвідомо перетворити славу на публічність.
Про Патрісію Пандер
Партнерка та засновниця юридичної фірми Punder Advogados, яка працює за бізнес-моделлю «Boutique», поєднує технічну досконалість, стратегічне бачення та непохитну чесність у своїй юридичній практиці . www.punder.adv.br
– Юрист, з 17-річним досвідом роботи у сфері комплаєнсу;
– Національна присутність, Латинська Америка та ринки, що розвиваються;
Визнаний еталоном у сфері комплаєнсу, LGPD (Загального закону Бразилії про захист даних) та ESG (Екологічного, соціального та управлінського) практик.
– Опубліковані статті, інтерв’ю та цитати у відомих ЗМІ, таких як Carta Capital, Estadão, Revista Veja, Exame, Estado de Minas, серед інших, як національних, так і галузевих;
– Призначений судом експертом у справі «Американас»;
– Професор FIA/USP, UFSCAR, LEC та Tecnológico de Monterrey;
– Міжнародні сертифікати з відповідності (Юридичний університет Джорджа Вашингтона, Університет Фордема та ECOA);
– Співавтор чотирьох довідників з питань комплаєнсу та управління;
– Автор книги «Комплаєнс, LGPD, кризовий менеджмент та ESG – Усе разом і змішано» – 2023, видавництво Arraeseditora.