Dijitalleşmeyle birlikte finansal dolandırıcılığın yeni biçimler aldığı ve arttığı bir dönemde, dünyanın en büyük dijital finansal çözümler konusunda uzmanlaşmış teknoloji şirketlerinden biri olan ve Stefanini grubunun bir parçası olan Topaz, kara para aklamayla mücadelede stratejik bir ilerleme kaydettiğini duyurdu: İzleme , uyumluluk ve kara para aklamayla mücadele (AML) platformunun yapay zeka destekli olarak yeniden formüle edilmesi.
Topaz, son iki yılda aracında köklü bir dönüşüm geçirdi. Daha önce analistler tarafından manuel olarak yapılandırılan, sabit kurallara dayalı bir sistem olan sistem, artık alışılmadık finansal davranış kalıplarını çok daha yüksek doğruluk ve çeviklikle otomatik olarak tespit edebilen makine öğrenimi algoritmalarıyla çalışıyor.
"Yapay zekayı izleme , finans sektörü için çığır açıcı bir gelişme," diyor. "Bu, üretken bir yapay zeka değil, insan kararlarından sürekli öğrenerek giderek daha akıllı ve alakalı uyarılar üreten bir teknoloji."
Daha önce, bir uyumluluk analistinin, örneğin bir müşterinin yasal bir hesaba 10.000 R$'dan fazla para aktarması durumunda COAF'ı bilgilendirmek için bir kuralı manuel olarak yapılandırması gerekiyordu. Bu model, işlevsel olmasına rağmen, çok sayıda yanlış pozitif sonuç üretiyor, meşru işlemler için uyarılar veriyor, ekipleri bunaltıyor ve analizin etkinliğini azaltarak gerçekten şüpheli vakalara öncelik vermeyi zorlaştırıyordu.
Artık yapay zeka sayesinde sistem, her müşterinin geçmiş davranışlarından ders çıkarıyor ve sapmaları otomatik olarak tespit ediyor. Şirketlere daha önce 10.000 R$'ın üzerinde transfer yapmamış bir hesap sahibi bunu yapmaya başlarsa, izleme desen değişikliğini algılıyor ve bir analistin önceden yapılandırmasına gerek kalmadan akıllı bir uyarı oluşturuyor.
Ayrıca sistem, insan kararlarından gelen geri bildirimlerden de ders çıkarır: Bir işlem güvenli kabul edilirse, Trace gelecekte benzer uyarılardan kaçınmak için kriterlerini ayarlar. Sonuç olarak, yanlış pozitiflerde önemli bir azalma ve finans kurumları için daha yüksek operasyonel verimlilik sağlanır.
Topaz yöneticisi, "Teknolojiyi, düzenleyici uzmanlığı ve sürekli istihbaratı bir araya getiren yeni nesil AML çözümlerinden bahsediyoruz. Dijital kumar ve işlemler gibi giderek karmaşıklaşan ve zorlu bir ortamda, finansal suçlarla birlikte gelişen araçlara sahip olmak hayati önem taşıyor," diye vurguluyor.
İzleme iyileştirmesi , Topaz'ın finans piyasasına ve düzenleyici kurumlara finansal suçlarla daha etkili bir şekilde mücadele etmeleri için sağlam ve uyarlanabilir araçlar sağlama stratejisinin bir parçasıdır. 25'ten fazla ülkede faaliyet gösteren şirket, güvenlik, uyumluluk ve dijital dönüşüme odaklanarak finans sektöründe uygulanan inovasyona büyük yatırımlar yapmaya devam etmektedir.
