Dolandırıcılar KOBİ'lere (MEI) yönelik eylemlerini artırıyor; nasıl korunacağınızı öğrenin

Bireysel mikro girişimcilerin (MEI) internette dolandırıcılık girişimlerinin sürekli hedefleri olduğu haberi değildir, çünkü şirketler açılır açılmaz tüzel kişilerle ilgili e-posta ve telefon gibi bazı veriler kamuya açık hale gelir. Bununla birlikte, bu uygulamalar, dikkatsiz veya şüphelenmeyen mikro girişimciler arasında daha fazla kafa karışıklığına neden olabilecek yeni bir kılık ile son haftalarda ve yeni bir kılık ile yoğunlaştı. Sadece Ağustos ayının ilk yarısında, bir başvuru yoluyla bireysel mikro girişimcilerin yönetim ve bürokratik yükümlülüklerini basitleştirmeye yardımcı olan Maismei, küçük yöneticiler tarafından bilinmeyen 88 suçlamayla ilgili yanlış bir “ortaklık oranı” ile ilgili şikayetler aldı. Size bir fikir vermek için, geçen yılın Ağustos ayı boyunca hacim 57 şikayet, daha düşük bir 54% sıklığıydı. 

Temmuz 2024'te fark daha da endişe vericiydi: 190 şikayet, 35 şikayet kaydeden 2023'ün aynı ayına kıyasla 442.86%'lik önemli bir artış.

Bu vakaların bazılarında, Maismei, gereksiz ödemeler yapılmadan önce dolandırıcılıkla uğraşan olası kurbanları uyarmayı başardı, ancak genellikle şikayetler suçlar tamamlandıktan sonra yapılır. “CNPJ'nin şirket açıldıktan kısa bir süre sonra birkaç dolandırıcılık girişimine maruz kalması yaygındır, çünkü bu süreç ve bilgi hacmi ilk başta kafa karıştırıcı olabilir. Ve bu bağlamda, birçok girişimci, daha önce varlığı veya ihtiyaç hakkında bilmediğiniz hizmet teklifleriyle farklı e-postalar, aramalar ve mesajlar almaya başlar”, diye açıklıyor Maismei'nin kurucu ortağı ve CEO'su Mateus Vicente. 

“Birlikçi oran” darbesi en yaygın olanıdır ve son zamanlarda mikro girişimcileri daha da karıştırmak için bazı değişikliklerle dolaşmaya başladı. Adından da anlaşılacağı gibi, “yıllık birleşme ücreti”, ticari veya ticari birliklere ödenen bir tutarı ifade eder. Aslında, bu kuruluşlardan birkaçı vardır, pratik olarak her faaliyet için bir tane vardır ve bu, girişimcinin işindeki gelişmeler için kendisini ilişkilendirebilir. 

Ancak, örneğin dernekler ve sendikalar için ücretlerin katkısı veya tahsili zorunlu değildir. Yani, herhangi bir kuruma katılmadıysanız veya hizmet talep ettiyseniz, herhangi bir ödeme yapmamalısınız. Bu nedenle yanlış bir belgedir. 

“Çok sayıda mikro girişimcinin e-posta yoluyla bir ücret aldığı ortaya çıktı ve sistemde normalde R$159.00 ila r$300.00 reais etrafında dönen bir borcun ‘tek bir ilişkisel ücret - (tek ödeme)”ye atıfta bulunarak göründüğünü belirtti. Devlet kurumlarının imzaları ve amblemleri ile resmi bir belgenin bu özelliğine sahip olan bu iddia edilen borcun ödenmesi için bir bilet de gönderilir. Bu, yöneticiyi gerçekten şaşırtıyor ve genellikle mesajın içeriği, aynı zamanda yanlış olan adli tehditler içeriyor. Her zaman bu tür bir teması veya suçlamayı göz ardı edin ve hala şüpheleriniz varsa, bir muhasebe uzmanı veya güvenlik kurumlarından yardım isteyin”, diye uyarıyor Mateus Vicente. 

Daha yakın zamanlarda, aynı suç uygulamasıyla ilgili “yardım katkı ücreti” terimi, dolandırıcılar tarafından daha sık kullanılmaya başlandı. 

“Masa” kaybı”

“Maismei yöneticisi, “Maalesef bu bize de zarar veriyor, çünkü Tüketici koruma sitelerinde ve Reclame Aqui gibi şirketlerin itibarını değerlendirenlerde, şikayet ve bizim adımızla bir şirketi ilişkilendirirken birçok kurban ”mei” terimini araştırıyor, bu da dolandırıcılıklarla hiçbir ilgisi olmayan segmentteki diğer şirketlerin bir seçenek olarak görünüyor" diyor.  

Mateus Vicente ayrıca, “yardım katkı ücreti” veya diğer dolandırıcılık ücretiyle hiçbir bağlantısı olmamasına rağmen, şirketin MEI'leri riskler ve uygun önlemler konusunda yönlendirebilmek için vaka bazında bir rapor üzerinde soruşturma yapma duruşunu benimsediğini söylüyor. 

Bu yılın Temmuz ayının sonunda, federal hükümet, MEI kılavuzlarının yanlış bir üreticisiyle ilgili olan yayılan başka bir dolandırıcılık girişimi hakkında uyaran bir not yayınladı. 

“Federal gelir, vatandaşları Simples Nacional – Bireysel Mikro Girişimcinin (PGMEI) toplama belgesini oluşturan programı simüle eden dolandırıcılık sitelerinin varlığı konusunda uyarır. Bu sahte web siteleri, kullanıcıları yanlış belge üreten programlara yönlendirebilir, mali kayıplara neden olabilir ve vergi mükelleflerine yasal taahhütler getirebilir.

PGMEI belgeleri oluşturmak veya diğer hizmetlere erişmek için resmi kanallara eriştiğinizden emin olun. Hizmet erişim alanı şunları içermelidir: tarif.fazenda.gov.br bağlantıda”, ayrıca tavsiye eden pozisyonu söylüyor DOĞRU B Böyle bir prosedür için.

Diğer yaygın dolandırıcılıklar arasında: 

- Şirketlerin ulusal tescilinin inmesi: Bir CNDE'nin (Ulusal Şirket Kaydı) tahsil edildiği iddiası, ödeme yapılmazsa CNPJ'nin “iptal”inin gerçekleşebileceği tehdidi altında, bunun “yıllık katkı” olduğunu iddia ettikleri R97.00 tutarında. Federal gelir, CNPJ'ye kaydı e-posta yoluyla aktif tutmak için herhangi bir ücret ödemez. Tek MEI yükümlülükleri, DAS Kılavuzunun aylık ödemesi ve Yıllık Fatura Bildirgesinin (DASN) yılda bir kez sunulmasıdır.

''' Alan adı kayıt bileti dolandırıcılığı: Bazı şirketler, herhangi bir hizmet talep etmeden, genellikle işletmenin resmi zorunlu ücreti olan bir ücret talep etmeden INPI'den (Ulusal Sanayi Mülkiyeti Enstitüsü) girişimcilere bir ücret gönderir. Diğer bir strateji ise “bir ticari marka veya patentin isteğe bağlı bakım ücreti” veya “anında bakım ödemesi (veya yenileme)” ile ilgili yanlış ödeme fişlerinin verilmesidir. Bu yazışmalar, ücretin ödenmesinin, “yayınların gönderilmesi” veya diğer benzer eylemlerde “kayıtların ve patentlerin yıllık olarak” iddia edilen bir tescilinin yayınlanmasıyla sonuçlanacağını iddia etmektedir.

''' Enerji faturasında indirimli kılavuz scave: MEI Kılavuzunun dolandırıcılığı, zimmete para geçirenlerin şehirlerinin belediye binasından olduğunu iddia ettiği ve içinde “basit bir ulusal” gönderen olarak göründüğü ve mevcut tek ödeme şeklinin enerji faturasında indirim için PIX olduğu telefonla yanlış yazışma veya iletişim gönderilmesiyle gerçekleşir. Ulusal Hazine Başsavcılığı, su, elektrik veya telefon faturaları üzerinden Mei'nin vergisinin ödenmesinde indirimli olarak herhangi bir ücret, belediye binası, özel şirketler ile ortaklıklar yürütmez.

Önleme İpuç

Maismei, mikro girişimcinin tuzağa düşmemesi için bazı önemli ipuçlarını sıraladı: 

- Ön ödeme yapmayın,

- İç Gelir Servisi'nin resmi hizmet kanallarını arayın

– Hattın diğer ucunda kimin olduğunu bilmediğiniz için telefonda özel veri sağlamayın veya onaylamayın.

- Cömert tekliflere karşı dikkatli olun

– MEI açılışına kişisel bir telefon veya e-posta koymaktan kaçının (ek bir ipucu, “99 9999-9999” veya “ gibi tarafsız veriler koymaktır.“e-posta@email.com”).

Ayrıca kullanılabilecek ücretsiz bir araç, “MEI” Tanısı”, Maismei tarafından başlatıldı. Bu kaynakla, yönetici, varsa, CNPJ ile ilgili tüm bekleyen gerçek sorunlara erişebilir. Şirket ayrıca, bireysel mikro girişimcilerden gelen soruları yanıtlamak için yasal ve muhasebe danışmanları da sağlar.