Her kripto para dolandırıcılığı veya spor bahisleri şirketleriyle ilişkilendirilen ünlülerle ilgili yeni bir skandal hakkında her haberle birlikte, popüler Bahisler, hissettiğiniz duygu, suç alt dünyasının yasadışı olarak elde edilen kaynakları meşru gibi görünen varlıklara dönüştürme stratejileri açısından medeniyet dünyasından çok daha ileride olduğu yönündedir, para para aklama
Sonuçta, iş dünyasının kripto paralar gibi yeniliklerin ortaya çıkması ve yayılması için duyduğu çağrı ile insanların bahislerde faydalı (para kazanmak) ile keyifli (favori takımınıza güvenmek) olanı birleştirme olasılığına duyduğu talep karşısında, binlerce işlemin her dakika gerçekleşmesini nasıl denetleyeceğiz, bu iyi niyetin suç faaliyetlerini ve terörizmi finanse etmek için kullanılmasını önlemek için, örneğin
Brezilya'da, 9. sayılı yasa.613, 1998'den, Bilmeyenler için Kara Para Aklama Yasası olarak bilinir, suçayı tanımlayan ve ilgili kişiler için ağır cezalar öngören yasal temeldir. Ayrıca, finansal faaliyetleri kontrol etme konseyini (COAF) kurdu, şüpheli operasyonlarla ilgili iletişimleri almak ve bu tür suçlarla mücadele etmek için finansal istihbarat üretmekten sorumlu
Kendi açısından, o Banco Central atua diretamente junto ao Sistema Brasileiro de Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (PLD/FT). Ele regulamenta as normas para que as instituições financeiras implementem políticas de PLD/FT, uygulamalarını izleyerek ve denetleyerek uyumunu sağlamak ve gerektiğinde idari yaptırımlar uygulamak. Ayrıca, BC, Ulusal Finansal Sistem Müşteri Kaydı'nı (CCS) tutar ve şüpheli faaliyetleri COAF ve Savcılığa bildirir
Ama pratikte, teknoloji kara para aklamanın önlenmesinde anahtardır. Gelişmiş veri analizi araçları, finansal kurumların şüpheli faaliyetlerin kalıplarını tespit etmelerini ve potansiyel vakaları tanımlamalarını sağlar. Uzman yazılımların uygulanması ve entegrasyonu, tespitte verimliliği artırmak ve uyum ile iç denetim süreçlerini güçlendirmek için önerilmektedir
Bu anlamda temel gerekliliklerden biri, finansal kurumların müşterilerini derinlemesine tanımasıdır. Bu, finansal işlemlere dahil olan tüm tarafların tam bir kimlik tespitini gerçekleştirmeyi içerir, hem Gerçek Kişiler hem de Tüzel Kişiler. KYC süreci sadece belge toplama ile sınırlı değildir, ancak aynı zamanda fonların kaynağının doğrulanmasını ve şüpheli davranışları tespit etmek için işlemlerin sürekli analizini de içerir
Konu hakkında endişeli, Febraban, 15 ve 16 Ekim tarihlerinde gerçekleştirecek, São Paulo'da 14. edisyonuKara Para Aklama Önleme Kongresive Terörizmin Finansmanı (PLDFT), Brezilya'daki konuyla ilgili en büyük etkinlik olarak kabul edilen. Bu yılın ana teması "Kontrol alanları arasında entegre yaklaşım" olacak tesadüf değil
Program, banklar için sadece değil, hassas ve stratejik konular hakkında bir düşünme fırsatı verecek, ama tüm toplum için sona eriyor, bir şekilde ya da diğer şekilde, bu uygulama tarafından tehdit ediliyor
Belirlenen bazı konular şunlardır: “Mali İstihbarat Birimleri arasındaki etkileşimdeki zorluklar”, "Suçların önlenmesi ve mücadele edilmesi için stratejik eylemler", "PLDFT'te yapay zeka kullanımı", "Sportif bahisler ve etkileri" ve "Sosyoekolojik suçlar" – kölelik çalışması, "kara para yıkama ve yolsuzluk suçları".
Tartışmaların genişliğinden gördüğümüz gibi, tamamen ütopik hale geliyor yeni bir yasa veya yeni bir teknolojik çözümün tek başına bu zorluğun üstesinden gelebileceğini hayal etmek
Bu senaryoda, Entegre bilgi ve teknolojilerin paylaşımı, mali suçlarla mücadeleyi güçlendirmenin tek yoludur. ve para azaltmak ve mevcut düzenlemelere uyumu sağlamak için kara para aklama ile ilişkili riskler
