Ang sektor ng mga serbisyong pinansyal (FSI), isang malawak at masalimuot na ekosistema, ay sumasaklaw sa iba't ibang stakeholder at mga dinamikong bahagi. Mula sa pangunahing pagbabangko hanggang sa mga pamumuhunan, seguro, pamamahala ng peligro, fintech, at mga pamilihan ng kapital, ito ay gumaganap ng isang mahalagang papel sa mga pandaigdigang ekonomiya. Gayunpaman, ang kalagayan ay mabilis na nagbabago, na hinihimok ng mga pagsulong sa teknolohiya na humuhubog sa kung paano gumagana ang mga serbisyong pinansyal at kung paano nakikipag-ugnayan ang mga mamimili sa mga ito.
Ang pagbabagong ito ay pangunahing hinihimok ng fintech, ang pagsasanib ng mga serbisyong pinansyal at teknolohiya. Tinataya ng McKinsey na ang kita sa sektor ng fintech ay lalago nang halos tatlong beses na mas mabilis kaysa sa tradisyonal na sektor ng pagbabangko sa pagitan ng 2023 at 2028. Sa katunayan, habang lumalawak ang pandaigdigang merkado ng mga serbisyong pinansyal, na inaasahang lalago sa US$44,925.71 bilyon sa 2028 sa isang compound annual growth rate (CAGR) na 7.6%, ginagamit ng mga kumpanya ang mga teknolohiya ng cloud at AI upang ma-optimize ang kanilang mga serbisyo at lumikha ng mga bagong alok upang manatiling mapagkumpitensya at maisama ang mas maraming tao sa populasyon na naka-banko.
Tuklasin kung paano binabago ng mga nangungunang kumpanya sa buong Amerika ang kanilang mga negosyo at tinutulungang muling hubugin ang industriya ng mga serbisyong pinansyal gamit ang mga makabagong solusyon ng Microsoft para sa kahusayan, kakayahang sumukat, produktibidad, seguridad, at personalized na serbisyo sa customer.
Pagpapabilis ng kahusayan sa pagpapatakbo
Ang digital na panahon ay nangangailangan ng matibay na imprastraktura, at ang mga kumpanyang tulad ng Yape (ang nangungunang paraan ng pagbabayad sa Peru), Libertad Soluciones de Vida (isang sikat na korporasyon sa pananalapi sa Mexico), Zenus Bank (isang pandaigdigang digital na bangko na ang punong tanggapan ay nasa Puerto Rico), ang Central Bank of Costa Rica (ang awtoridad na responsable sa pagbibigay ng mga serbisyo sa pagbabangko sa gobyerno at mga institusyong pinansyal ng Costa Rica), at ang Development Bank of Minas Gerais (isang institusyong pinansyal na nakabase sa Brazil) ay tinanggap ang hamon.
ang base ng mga gumagamit ng Yape ay lumago mula kalahating milyon patungo sa mahigit 12 milyon sa loob lamang ng anim na taon. Ang mabilis na paglagong ito ay sinuportahan ng isang estratehikong paglipat sa Microsoft Azure, na nagbigay ng kinakailangang imprastraktura upang pamahalaan ang pagdami ng mga transaksyon habang naglulunsad ng mga bagong serbisyo at pinapataas ang pagsasama sa pananalapi sa bansa.
Ang Libertad Soluciones de Vida , isang institusyong pinansyal na nagbibigay ng iba't ibang serbisyong pinansyal na naglalayong isulong ang pagsasama sa pananalapi sa Mexico, ay nagsimula sa katulad na paglalakbay, na pinamoderno ang mga serbisyo nito gamit ang Microsoft Dynamics at Azure. Ang pagbabagong ito ay nagbigay-daan sa mga pagpapabuti sa parehong panloob na operasyon nito at sa paraan ng paghahatid nito ng mga produkto at serbisyo sa merkado, na binabawasan ang oras ng paghahatid ng serbisyo mula 48 oras patungong 30 minuto lamang—isang pagsulong sa kahusayan na isinasaalang-alang ang pangako sa karanasan ng customer.
Nakabase sa Puerto Rico, Zenus Bank ang Azure upang maging isang tagapanguna sa internasyonal na sektor ng pagbabangko. Ang paglago nito, na nakatuon sa scalability at seguridad, ay nagbigay-daan sa kanila na palawakin ang kanilang mga serbisyo sa digital banking sa buong mundo, na nagbibigay sa kanilang mga customer ng access sa mga serbisyo ng pagbabangko sa US at mabilis at murang pandaigdigang pagbabayad.
ng Bangko Sentral ng Costa Rica , na pinapagana rin ng Azure, ang mga pagbabayad sa pampublikong transportasyon. Sa kabila ng mga hamon sa pag-coordinate ng iba't ibang stakeholder, matagumpay nilang naproseso ang mahigit 14 milyong transaksyon, na nagmamarka ng isang mahalagang hakbang tungo sa isang lipunang walang cash at modernisadong imprastraktura sa Costa Rica.
ng Development Bank of Minas Gerais (BDMG) ang Azure para sa inobasyon at upang mapahusay ang karanasan ng customer. Tinitiyak ng mga solusyon nito sa disaster recovery ang patuloy na operasyon kahit sa mga mahirap na sitwasyon. Bukod pa rito, ang paggamit ng cloud ay positibong nakaapekto sa produktibidad ng mga empleyado. Dahil ang mga sistema nito ay tumatakbo sa cloud, ang pangkat ng BDMG ay may mas malawak na kakayahang umangkop upang magtrabaho mula sa iba't ibang lokasyon, na nagbibigay-daan sa ligtas na pag-access sa mga sistema ng Bangko at pinapataas ang kahusayan sa pamamagitan ng Azure Virtual Desktop.
Pagpapalakas sa lakas-paggawa at pagpapahusay ng kahusayan.
Sa larangan ng pagsasanay sa lakas-paggawa at pagpapahusay ng produktibidad, ginamit ng Banreservas (ang pinakamalaking bangko sa Dominican Republic), Banco Itaú (ang pinakamalaking institusyong pangbangko sa Brazil at ang pangalawa sa pinakamalaki sa Latin America), at TD Bank Group (ang pangalawa sa pinakamalaking bangko sa Canada) ang AI upang makamit ang kanilang mga layunin sa negosyo.
ang Banreservas sa Copilot para sa Microsoft 365 upang bigyang kapangyarihan ang mga manggagawa nito gamit ang mga makabagong kagamitan upang magtagumpay at mapaunlad ang negosyo nito. Nagbukas ang AI ng mga bagong antas ng pagkamalikhain at produktibidad sa loob ng kumpanya, na nagtatakda ng isang bagong pamantayan para sa karanasan ng customer sa sektor ng pananalapi.
Ginamit ng Itaú Bank sa Brazil ang GitHub Copilot at Copilot para sa Microsoft 365 upang mapahusay ang pagbuo ng software at mga proseso ng negosyo nito. Gamit ang Copilot, makakabuo ang bangko ng 1 milyong linya ng code, makakatipid ng oras, at makakapagtuon sa mas madiskarteng mga gawain. Ginagamit din nito ang Azure OpenAI Service upang magbasa, mag-interpret, at mag-uri-uri ng mahigit 70,000 legal na dokumento bawat buwan.
Gayundin, TD Bank Group ang generative AI upang mapahusay ang mga karanasan ng customer sa mga contact center nito at mapabilis ang daloy ng trabaho ng coding para sa mga inhinyero nito. Ang AI virtual assistant nito ay nagbibigay ng maigsi na mga sagot gamit ang wikang pang-usap, kabilang ang mga link sa mga kaugnay na patakaran at pamamaraan ng TD; at tinutulungan ng GitHub Copilot ang mga inhinyero ng TD sa pamamagitan ng pagsusuri sa code na kanilang isinusulat at pagbibigay ng mga mungkahi sa real-time para sa pagkumpleto at pagsubok nito – nakakatipid ng hanggang 20 oras na trabaho sa loob ng dalawang linggo, na nagpapataas ng kahusayan at inobasyon sa buong kumpanya.
Serbisyong nakapagpapabago
Ang Protección (isang tagapamahala ng pondo para sa pensiyon at pamumuhunan sa Colombia), DiBanka (isang kumpanyang Colombian na naglalayong mapabuti ang kagalingang pinansyal at maisama ang milyun-milyong Colombian na may limitadong access sa pormal na kredito), at Brasilprev (isang nangungunang kumpanya ng seguro sa Brazil na may mahigit 30 taon sa merkado) ay nagpapakita ng transformatibong epekto ng AI.
Ang paggamit ng Protección ng generative AI upang i-automate ang mga claim ay sumasalamin sa pangako nito sa paggamit ng teknolohiya para sa mas mahusay na paghahatid ng serbisyo, na naglalayong baguhin ang negosyo nito gamit ang mga solusyong pinapagana ng AI. Sa pamamagitan ng Azure OpenAI Service ng Microsoft, matagumpay na naproseso ng kumpanya ang 22,000 claim, na nagresulta sa 50% na pagtaas ng produktibidad sa mga kaso kung saan ang unang modelo ay hindi awtomatikong maproseso ang mga claim, at inaasahang ma-automate ang 80% ng mga kahilingan sa pagbawi ng mga claim sa pamamagitan ng paggamit ng mga solusyong ito.
ang DiBanka ng isang digital platform na sumusuporta sa mga pautang sa payroll, gamit ang Azure at AI upang i-automate at i-secure ang proseso ng pautang. Sa pamamagitan ng pagbabawas ng mga gastos, oras, at panganib ng mga tradisyunal na pautang, lumago ang kumpanya upang maglingkod sa 99% ng mga institusyong pinansyal na nag-aalok ng ganitong uri ng kredito sa Colombia, na may mahigit 300,000 aktibong gumagamit, 7 milyong transaksyon, at zero fraud. Nilalayon ng DiBanka na magbago at palawakin ang mga serbisyo nito sa Latin America upang mapabuti ang pinansyal na kagalingan at pagsasama ng mga miyembro nito.
Ang Brasilprev, isang nangungunang kompanya ng seguro, ay gumawa ng isang malaking hakbang tungo sa digital transformation. Sa pamamagitan ng makabagong plataporma nitong 'Hub Brasilprev', na pinapagana ng Azure OpenAI Service, API Management, at Azure Cosmos DB technology, ginawa nilang demokratiko ang access sa data at binago ang interaksyon ng mga gumagamit. Nagresulta ito sa kahanga-hangang R$ 9.86 bilyon sa negosyo at kahanga-hangang 28% conversion rate sa kanilang target audience. Dahil sa mahusay na pagsisimula ng digital journey nito, ang Brasilprev ay handa na para sa mas malaking tagumpay sa hinaharap.
Ang Microsoft ay may natatanging posisyon upang tulungan ang mga institusyon na malutas ang kanilang mga pinakamabigat na problema at baguhin ang kanilang mga negosyo sa digital na paraan. Sa pamamagitan ng aming ligtas at sumusunod sa mga regulasyon sa cloud , AI platform , at malawak na partner ecosystem, mas mahusay na mapamahalaan ng mga institusyong pinansyal ang panganib sa buong enterprise, mapapabilis ang mga operasyon sa pagsunod, mapapabago ang mga real-time na pagbabayad, mahahalagang serbisyo at imprastraktura sa pagbabangko at insurance, paganahin ang isang modernong lugar ng trabaho, at makapaghatid ng magkakaibang karanasan sa customer.
