Além do Digital-First: Como a IA transforma o ecossistema bancário brasileiro em AI-Centric

ภาคการธนาคารของบราซิลกำลังประสบกับการเปลี่ยนแปลงทางประวัติศาสตร์ซึ่งได้รับคำแนะนำจากการลงทุนด้านเทคโนโลยีที่ก้าวกระโดดอย่างมีนัยสำคัญซึ่งในช่วงห้าปีที่ผ่านมาเติบโต 58.4% สูงถึง R$ 47.8 พันล้านที่คาดว่าจะเป็นในปี 2568 ตาม ค้นหา ของเฟบราบัน การจัดสรรทรัพยากรอย่างเข้มข้นนี้ไม่เพียงแต่รวมธนาคารในฐานะตัวเอกของการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลเท่านั้น แต่ยังยึดจุดยึดและเร่งการพัฒนาระบบนิเวศเทคโนโลยีสารสนเทศทั้งหมดในประเทศ หัวใจสำคัญของการปฏิวัตินี้คือปัญญาประดิษฐ์ (AI) ซึ่งร่วมกับคลาวด์คอมพิวติ้ง ได้เปลี่ยนโครงสร้าง ผลิตภัณฑ์ และการดำเนินงานของสถาบันการเงินอย่างรุนแรง.

เราอยู่ในช่วงเวลาที่ “ดิจิทัลก่อน” ไม่เพียงพออีกต่อไปและการเคลื่อนไหวนี้ไม่ได้เกิดขึ้นโดยบังเอิญ สนับสนุนวิวัฒนาการของบริษัทเทคโนโลยีโดยตรง โดยเฉพาะอย่างยิ่งบริษัทที่มีการดำเนินงาน “ที่เน้น AI” ซึ่งมองว่าภาคการเงินเป็นลูกค้าที่มีความซับซ้อนมากขึ้นและมีความต้องการที่จะลงทุนในโซลูชันที่ทันสมัย.

แรงกระตุ้นสำหรับ AI, AI และการวิเคราะห์ทำให้เกิดวงจรที่ดี: ยิ่งธนาคารมีความก้าวหน้าทางเทคโนโลยีมากเท่าไร พวกเขาต้องการโซลูชันที่เป็นนวัตกรรมใหม่มากขึ้น พื้นที่เปิดกว้างสำหรับพันธมิตร โมเดลธุรกิจใหม่ และการพัฒนาความสามารถเฉพาะทาง ในกรณีของเรา ภาคการเงินเป็นมากกว่าธุรกิจแนวดิ่ง – เป็นห้องปฏิบัติการที่มีชีวิตอย่างแท้จริงสำหรับการใช้งาน AI ในวงกว้าง.

การรวม AI เป็นหนึ่งในเสาหลักของสถาปัตยกรรมการธนาคารไปไกลกว่าการพูด เขา การศึกษา Febraban แสดงให้เห็นว่าการลงทุนที่เพิ่มขึ้นใน AI และข้อมูล 611TP3 จะถูกใช้สำหรับแอปพลิเคชันที่เน้นประสิทธิภาพในการปฏิบัติงาน การรักษาความปลอดภัย การปรับแต่ง และการคาดการณ์ ผลลัพธ์มีความชัดเจน:

·      38% ของธนาคารที่ดำเนินการ AI ลงทะเบียนกำไรที่สูงขึ้นแล้ว.

·        20% ของการเติบโตด้านประสิทธิภาพ.

·      80% ได้รวม AI กำเนิดแล้วในการดำเนินงานด้วยการเพิ่มผลิตภาพที่วัดได้.

อย่างไรก็ตาม ข้อมูลที่เปิดเผยมากที่สุดอาจเป็นอีกข้อมูลหนึ่ง: น้อยกว่าครึ่งหนึ่งของสถาบันเหล่านี้ได้จัดโครงสร้างการกำกับดูแลสำหรับ AI ซึ่งเปิดโอกาสให้บริษัทเทคโนโลยีดำเนินการเกี่ยวกับวุฒิภาวะและความปลอดภัยของการเปลี่ยนแปลงนี้ การแข่งขันเพื่อสติปัญญานี้ทำให้เกิดผลทวีคูณ.

ในประเทศที่มีความท้าทายเชิงโครงสร้างและช่องว่างด้านโครงสร้างพื้นฐาน การเห็นภาคการเงินย้ายโดเมนธุรกิจทั้งหมดไปยังระบบคลาวด์ และขยายการลงทุนบนคลาวด์ที่ 89% ของสถาบัน สร้างมาตรฐานความต้องการและความสามารถในการแข่งขัน ผลกระทบจะเกิดขึ้นทันที: โครงสร้างพื้นฐานที่ยืดหยุ่นและปรับขนาดได้มากขึ้น ความสามารถในการประมวลผลข้อมูลในแบบเรียลไทม์มากขึ้น และสภาพแวดล้อมที่เอื้อต่อนวัตกรรมที่ต่อเนื่องมากขึ้น เป็นฐานทางเทคโนโลยีที่รวมตัวเองในธนาคาร เป็นประโยชน์ต่อห่วงโซ่ทั้งหมด ตั้งแต่ FinTechs ไปจนถึงผู้ให้บริการซอฟต์แวร์ขององค์กร.

เทคโนโลยีเมื่อรวมกับกลยุทธ์ ไม่เพียงแต่เปลี่ยนแปลงสิ่งที่เราทำเท่านั้น แต่ยังรวมถึงวิธีที่เราคิดด้วย การปรับแต่งตามเวลาจริงซึ่งเปิดใช้งานโดย AI และข้อมูล ได้กลายเป็นข้อกำหนดของลูกค้าธนาคารแล้ว และด้วยเหตุนี้ จึงเป็นการกำหนดการออกแบบทั้งหมดของการเดินทางและความสัมพันธ์ของสถาบัน ตาม ข้อ ตลาดต่างประเทศ ตลาดโลกสำหรับการปรับให้สูงในส่วนบุคคลในภาคการเงินสามารถเข้าถึง $ 21.79 พันล้าน 21.79 พันล้านภายในปี 2574 สำหรับบริษัทเทคโนโลยีที่ให้บริการโซลูชั่นประเภทนี้ มีโอกาสน้อยที่จะขยายนวัตกรรมด้วยผลกระทบโดยตรงและวัดผลได้ต่อธุรกิจของลูกค้า.

ความก้าวหน้าของ AI ในธนาคารยังมีผลกระทบภายในที่สำคัญคือ R$ 1.4 พันล้าน จะถูกลงทุนเพื่อปรับปรุงประสบการณ์การทำงานของพนักงานรวมถึงกลยุทธ์ในการ 技能再培训 และพนักงานใหม่ในนั้น วันนี้ เจ้าหน้าที่ธนาคาร 11% ได้ให้ความสำคัญกับเทคโนโลยีแล้ว โดยมีความต้องการนักพัฒนา นักวิทยาศาสตร์ด้านข้อมูล และผู้เชี่ยวชาญด้านความปลอดภัยทางไซเบอร์เพิ่มขึ้น สิ่งนี้ตอกย้ำจุดสำคัญ: นวัตกรรมทางเทคโนโลยีในภาคการธนาคารยังเป็นนโยบายที่แข็งขันสำหรับการพัฒนาความสามารถและการสร้างงานที่มีคุณภาพ.

ในสถานการณ์ระดับโลกที่ 81% ของ CEO ภาคธนาคาร คิด การลงทุนใน Generative AI มีความสำคัญสูงสุด บราซิลไม่เพียงโดดเด่นในด้านปริมาณเท่านั้น แต่สำหรับความเร็วในการนำไปใช้ เทคโนโลยีในปัจจุบันเป็นข้อได้เปรียบในการแข่งขันที่ใหญ่ที่สุดของธนาคารและ บริษัท “ที่เน้น AI” ที่ทำหน้าที่ในระบบนิเวศนี้มีบทบาทสำคัญในการช่วยให้สถาบันเหล่านี้เปลี่ยนข้อมูลเป็นการตัดสินใจ กระบวนการเป็นแพลตฟอร์มอัจฉริยะและลูกค้าในฐานะตัวเอกของการเดินทางทางดิจิทัลที่เปลี่ยนแปลงได้ ทั้งหมดนี้ทำให้ประเทศเป็นศูนย์กลางของความเป็นเลิศด้านเทคโนโลยีการธนาคารและมีส่วนช่วยในการเสริมสร้างภาพลักษณ์ของนวัตกรรมทางเทคโนโลยี.

อนาคตสัญญาว่าจะท้าทายและโอกาสมากขึ้นด้วยแนวโน้มต่างๆ เช่น โทเค็นสินทรัพย์ การปฏิวัติการชำระเงินระหว่างประเทศ และการเปลี่ยนแปลงของวิศวกรรมซอฟต์แวร์ผ่าน AI มากกว่าปฏิกิริยาต่อการหยุดชะงัก ภาคการเงินกำลังปูยุคต่อไปของเศรษฐกิจดิจิทัล การลงทุนอย่างต่อเนื่องในเทคโนโลยีโดยธนาคารไม่เพียงแต่ค้ำจุน แต่ยังท้าทายภาคไอทีของบราซิลให้สร้างสรรค์สิ่งใหม่ๆ อย่างต่อเนื่อง ด้วยความคล่องตัว ความรับผิดชอบ และวิสัยทัศน์ในอนาคต.

ในช่วงเวลาแห่งความไม่แน่นอน การเคลื่อนไหวนี้เป็นสัญญาณที่ชัดเจน: การเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลไม่ใช่ทางเลือกอีกต่อไป แต่เป็นเส้นทางสู่ความเกี่ยวข้องและความยืดหยุ่น การเติบโตของการลงทุนด้านเทคโนโลยีของธนาคารไม่เพียงแต่ช่วยสนับสนุนการพัฒนาภาคเทคโนโลยีของบราซิล ทำให้เกิดวงกลมแห่งนวัตกรรมที่เป็นประโยชน์ต่อเศรษฐกิจทั้งหมด และตอกย้ำตำแหน่งของบราซิลในฐานะตัวเอกในการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลทั่วโลก.