ในช่วงเวลาที่การฉ้อโกงทางการเงินกำลังดำเนินไปในรูปแบบใหม่และขยายตัวไปพร้อมกับการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัล Topaz หนึ่งในบริษัทเทคโนโลยีที่ใหญ่ที่สุดซึ่งเชี่ยวชาญด้านโซลูชันทางการเงินดิจิทัลในโลกและเป็นส่วนหนึ่งของกลุ่ม Stefanini ได้ประกาศความก้าวหน้าเชิงกลยุทธ์ในการต่อสู้กับการฟอกเงิน: การปรับโครงสร้างใหม่ของ Trace ซึ่งเป็นแพลตฟอร์มการปฏิบัติตามและต่อต้านการฟอกเงิน (AML) ที่ขับเคลื่อนด้วยปัญญาประดิษฐ์ในปัจจุบัน
ในช่วงสองปีที่ผ่านมา Topaz ได้ผ่านการเปลี่ยนแปลงครั้งใหญ่ของเครื่องมือ ระบบเดิมที่เดิมใช้กฎเกณฑ์ตายตัวที่นักวิเคราะห์กำหนดค่าด้วยตนเอง ปัจจุบันทำงานด้วยอัลกอริทึมการเรียนรู้ของเครื่อง (machine learning) ที่สามารถระบุรูปแบบพฤติกรรมทางการเงินที่ผิดปกติได้โดยอัตโนมัติ ด้วยความแม่นยำและความคล่องตัวที่มากขึ้น
“การผสานรวม AI เข้ากับ การติดตามถือ เป็นจุดเปลี่ยนสำคัญสำหรับภาคการเงิน” ฮอร์เก อิเกลเซียส ซีอีโอของ Topaz กล่าว “มันไม่ใช่ AI เชิงสร้างสรรค์ แต่เป็นเทคโนโลยีที่เรียนรู้จากการตัดสินใจของมนุษย์อย่างต่อเนื่อง เพื่อสร้างการแจ้งเตือนที่ชาญฉลาดและเกี่ยวข้องมากขึ้น”
ก่อนหน้านี้ นักวิเคราะห์การปฏิบัติตามกฎระเบียบต้องกำหนดค่ากฎเกณฑ์ด้วยตนเอง เช่น เพื่อแจ้งให้ COAF ทราบหากลูกค้าโอนเงินมากกว่า 10,000 แรนด์ไปยังบัญชีกฎหมาย โมเดลนี้แม้จะใช้งานได้จริง แต่ก็ก่อให้เกิดผลบวกลวงจำนวนมาก โดยมีการแจ้งเตือนสำหรับธุรกรรมที่ถูกต้องตามกฎหมาย ทำให้ทีมงานมีภาระงานมากเกินไป และประสิทธิภาพในการวิเคราะห์ลดลง ทำให้ยากต่อการจัดลำดับความสำคัญของกรณีที่น่าสงสัยอย่างแท้จริง
ปัจจุบัน ระบบ AI สามารถเรียนรู้จากพฤติกรรมในอดีตของลูกค้าแต่ละราย และระบุความเบี่ยงเบนได้โดยอัตโนมัติ หากเจ้าของบัญชีที่ไม่เคยโอนเงินเกิน 10,000 แรนด์ให้กับบริษัทใดๆ มาก่อน ระบบ จะตรวจจับการเปลี่ยนแปลงรูปแบบและแจ้งเตือนอัจฉริยะ โดยไม่ต้องให้นักวิเคราะห์กำหนดค่าล่วงหน้า
ยิ่งไปกว่านั้น ระบบยังเรียนรู้จากผลตอบรับจากการตัดสินใจของมนุษย์ หากธุรกรรมใดถือว่าปลอดภัย Trace จะปรับเกณฑ์เพื่อหลีกเลี่ยงการแจ้งเตือนที่คล้ายคลึงกันในอนาคต ผลลัพธ์คือการลดลงของผลบวกปลอมอย่างมีนัยสำคัญ และเพิ่มประสิทธิภาพการดำเนินงานของสถาบันการเงิน
“เรากำลังพูดถึงโซลูชัน AML รุ่นใหม่ที่ผสานรวมเทคโนโลยี ความเชี่ยวชาญด้านกฎระเบียบ และข้อมูลข่าวสารอย่างต่อเนื่อง ในสภาพแวดล้อมที่ซับซ้อนและท้าทายมากขึ้นเรื่อยๆ เช่น การพนันและธุรกรรมดิจิทัล การมีเครื่องมือที่พัฒนาควบคู่ไปกับอาชญากรรมทางการเงินจึงเป็นสิ่งสำคัญอย่างยิ่ง” ผู้บริหารของ Topaz กล่าวเสริม
การปรับปรุง ร่องรอยนี้ เป็นส่วนหนึ่งของกลยุทธ์ของ Topaz ที่ต้องการมอบเครื่องมือที่แข็งแกร่งและปรับเปลี่ยนได้ให้แก่ตลาดการเงินและหน่วยงานกำกับดูแล เพื่อต่อสู้กับอาชญากรรมทางการเงินได้อย่างมีประสิทธิภาพยิ่งขึ้น บริษัทดำเนินงานในกว่า 25 ประเทศ และยังคงลงทุนอย่างหนักในนวัตกรรมที่นำมาใช้ในภาคการเงิน โดยมุ่งเน้นที่ความปลอดภัย การปฏิบัติตามกฎระเบียบ และการเปลี่ยนผ่านสู่ดิจิทัล
