ต้นปี 2025, นักลงทุนหลายคนได้สังเกตเห็นว่ามีโอกาสมากมายข้างหน้า, แต่ยังมีความท้าทายมากมาย. เพราะฉะนั้น, การรู้วิธีนำทางในสภาพแวดล้อมทางเศรษฐกิจที่มีพลศาสตร์เป็นสิ่งสำคัญเพื่อหลีกเลี่ยงความเสี่ยงที่ไม่จำเป็นและเพิ่มผลตอบแทนของพอร์ตการลงทุน
ในขณะเดียวกันก็ต้องให้ความสนใจกับแนวโน้มใหม่ ๆ ของตลาด, มีบางมาตรการในการปกป้องทรัพยากรที่จำเป็นต่อการลงทุนของนักลงทุนทุกคน, โดยมุ่งเน้นที่การปกป้องเศรษฐกิจของตนจากความผันผวนที่เป็นที่รู้จักและมีประวัติศาสตร์ของบราซิล, วิคเตอร์ ไดช์ล กล่าว, CFA, ผู้ร่วมก่อตั้งและผู้จัดการการลงทุนของรูบิค แคปิตอล, ผู้จัดการทรัพย์สินและที่ปรึกษาการลงทุนอิสระ
เพื่อช่วยเหลือผู้ที่ไม่ต้องการสูญเสียเงินในปีนี้, ผู้เชี่ยวชาญได้ระบุเคล็ดลับพื้นฐานห้าข้อ. ตรวจสอบ:
- กระจายการลงทุนของคุณ
หนึ่งในกลยุทธ์ที่แข็งแกร่งและเป็นที่รู้จักมากที่สุดในตลาด, การกระจายพอร์ตการลงทุนช่วยลดการพึ่งพาการลงทุนบางประเภท, โดยเฉพาะในประเทศที่มีความไม่แน่นอนทางการเงินเช่นบราซิล. ในแง่นี้, Deischl แนะนำให้กระบวนการนี้แบ่งออกเป็นการจัดสรรในประเทศและต่างประเทศ
การรักษาทรัพยากรในสกุลเงินที่แข็งแกร่งเป็นสิ่งสำคัญ, เหมือนกับยูโรและดอลลาร์, โดยเฉพาะผ่านบริษัทนอกชายฝั่ง; และพยายามลงทุนในบริษัทส่งออกในประเทศ, ให้จ่ายเงินปันผลที่ดีและมีความปลอดภัย, แนะนำผู้บริหาร
- ใช้แพลตฟอร์มดิจิทัล
ตามการสำรวจของ PwC, 74% ของ CEO ในตลาดการเงินเชื่อว่าปัญญาประดิษฐ์ (AI) ที่สร้างสรรค์จะช่วยปรับปรุงคุณภาพของผลิตภัณฑ์และบริการของพวกเขาจนถึงต้นปี 2025. ประเภทของการคาดการณ์นี้เน้นย้ำถึงการเติบโตของเทคโนโลยีที่เกิดขึ้นใหม่ซึ่งกลายเป็นเรื่องที่เกิดขึ้นบ่อยครั้งมากขึ้นในภาคส่วนนี้, โดยเฉพาะในพื้นที่ที่มุ่งเน้นการลดความเสี่ยง เช่น การจัดการสินทรัพย์.
“AI และเครื่องมือเทคโนโลยีอื่น ๆ เป็นพันธมิตรที่ยอดเยี่ยมในการติดตามและปรับปรุงพอร์ตการลงทุน”, เน้นผู้จัดการ. “ภายในแง่มุมนี้, น่าสนใจที่ได้มองไปที่เทคโนโลยีที่เป็นกรรมสิทธิ์ของฟินเทค, นอกเหนือจากทรัพยากรการเงินแบบเปิด, ที่สามารถขยายประสิทธิภาพของโปรไฟล์ที่แตกต่างกัน, เติมเต็ม
- ติดตามแนวโน้มตลาด
ด้วยความก้าวหน้าทางเทคโนโลยี, ตลาดการเงินเปลี่ยนแปลงอยู่เสมอ, สิ่งที่ทำให้การติดตามนวัตกรรมของคุณเป็นสิ่งจำเป็น. นอกจากนี้, กฎระเบียบใหม่และแนวปฏิบัติที่ดีถูกนำมาใช้โดยหน่วยงานกำกับดูแลและบริษัทต่างๆ ตลอดเวลา, ต้องการกระบวนการปรับตัวอย่างต่อเนื่อง.
CFA ของ Rubik Capital กล่าวถึงความสำคัญที่เพิ่มขึ้นของ ESG (สิ่งแวดล้อม, สังคมและการกำกับดูแล) และเทคโนโลยีสีเขียวเป็นตัวอย่างหนึ่งของเรื่องนี้. ความยั่งยืนไม่ใช่ทางเลือกอีกต่อไปในตลาด. นี่คือประเภทของข้อมูลที่จำเป็นสำหรับนักลงทุนที่มองหาโอกาสที่แน่นอนและนำมาซึ่งผลตอบแทนที่มากขึ้นในอนาคต, อธิบาย
- ลงทุนในการศึกษาเรื่องการเงิน
เพื่อการลงทุนที่มีคุณภาพ, สิ่งสำคัญคือต้องไม่ยอมแพ้ต่อความตื่นตระหนกหรือทำการตัดสินใจอย่างหุนหันพลันแล่นที่อาจส่งผลกระทบต่อการเติบโตในระยะยาวของทรัพย์สินของคุณ. ด้วยเหตุนี้, การศึกษาทางการเงินเป็นสิ่งจำเป็นเพื่อรับประกันการหลีกเลี่ยงแฟชั่นชั่วคราวและวิเคราะห์โอกาสแต่ละอย่างอย่างรอบคอบ
Deischl กล่าวเพิ่มเติมว่าการขอความช่วยเหลือจากผู้เชี่ยวชาญ, โดยเฉพาะในกรณีของลูกค้า Private และ Ultra High Net Worth (UHNW), ยังเป็นส่วนหนึ่งของกระบวนการเรียนรู้นี้. การลงทุนที่ใช้งาน, ได้รับการสนับสนุนจากผู้จัดการที่มีประสบการณ์หรือสำนักงานครอบครัวหลายแห่ง, มีแนวโน้มที่จะบรรเทาความเสี่ยงและคาดการณ์การเคลื่อนไหวทางการเงินที่แม่นยำ, คะแนน
- มีเงินสำรองฉุกเฉิน
อีกหนึ่งกลยุทธ์ที่สำคัญสำหรับนักลงทุนคือการสร้างเงินสำรองฉุกเฉิน. เพื่อสิ่งนี้, การลงทุนจำนวนเหล่านี้ในกองทุนจะทำหน้าที่เป็นเบาะรองทางการเงินสำหรับเหตุการณ์ที่ไม่คาดคิดและช่วยให้เงินยังคงเติบโตต่อไป
มีตัวเลือกสำหรับนักลงทุนทุกประเภท, สามารถปกป้องทรัพยากรทั้งสำหรับผู้ที่มีประสบการณ์มากกว่าและผู้เริ่มต้น, เน้นย้ำโดยผู้เชี่ยวชาญ. “ที่รูบิคเอง, ตัวอย่างเช่น, เรามีสี่กองทุนที่เปิดให้บริการและแจกจ่าย, เปลี่ยนแปลงจากหมวดหมู่ของการลงทุนที่มีแนวโน้มยาว, มัลติมาร์เก็ตและรายได้คงที่, เสริมเติม.
เคล็ดลับโบนัส: ปรับแต่งการลงทุนของคุณ
Deischl ยังเน้นย้ำว่าหัวข้อหลักสำหรับเคล็ดลับทั้งหมดข้างต้นคือการปรับแต่งกระเป๋าเงิน. การกำหนดอคติทางกลยุทธ์และเอกลักษณ์ต้องพิจารณาโปรไฟล์ของตนเองและความละเอียดอ่อนของตลาด. ไม่มีสูตรเค้ก, เพียงแค่ความจำเป็นในการตัดสินใจที่มีข้อมูลรองรับและตอบสนองต่อเป้าหมายทางการเงินของคุณ, สรุป
