家族办公室正成为投资配置的最佳选择

สําหรับผู้ที่กําลังคิดเกี่ยวกับการลงทุนการทําความเข้าใจว่าสถาบันการเงินประเภทต่างๆสามารถช่วยให้บรรลุเป้าหมายได้อย่างไรเป็นสิ่งสําคัญ ธนาคาร บริษัท นายหน้าและสํานักงานครอบครัวดําเนินการในรูปแบบที่แตกต่างกันส่งผลกระทบต่อการลงทุนในรูปแบบต่างๆ.

การเปลี่ยนแปลงล่าสุดในตลาด

ในปี 2020 ในตลาดอเมริกา ค่าตอบแทนตามค่าธรรมเนียมคิดเป็น 66% ของรูปแบบการชําระเงิน ในขณะที่ค่าตอบแทนตามค่าธรรมเนียมอยู่ที่ 27% และค่าตอบแทนสําหรับคําแนะนํา (ชั่วโมง อัตรา ตรงต่อเวลา ฯลฯ) รวมเป็น 6% แล้วในปี 2023 ค่าตอบแทนตามค่าธรรมเนียมเพิ่มขึ้นเป็น 83% ในขณะที่ค่าตอบแทนที่ได้รับมอบหมายลดลงเหลือ 8% และค่าตอบแทนสําหรับคําแนะนํายังคงอยู่ที่ 8% การเปลี่ยนแปลงนี้สะท้อนให้เห็นถึงความชอบที่ชัดเจนสําหรับแบบจําลองที่สอดคล้องกับผลประโยชน์ของนักลงทุนมากขึ้น.

สิ่งสําคัญที่ควรทราบคือแนวโน้มนี้เริ่มโดดเด่นในบราซิลซึ่งมีการลงทุนรวม 5.7 ล้านล้านรูปีในปี 2566 ซึ่งบ่งชี้ถึงการก้าวไปสู่โมเดลที่โปร่งใสมากขึ้นซึ่งส่งเสริมการปฏิบัติตามความต้องการของลูกค้าที่ดีขึ้นในระยะยาว.

ธนาคารแบบดั้งเดิมเสนอผลิตภัณฑ์ของตนเองและค่าตอบแทนจะขึ้นอยู่กับค่าคอมมิชชั่น ซึ่งอาจก่อให้เกิดความขัดแย้งทางผลประโยชน์เมื่อจัดลําดับความสําคัญของผลิตภัณฑ์ที่ทํากําไรได้มากกว่าสําหรับสถาบัน นายหน้าและตัวแทนการลงทุนอิสระ (AAI) ยังดําเนินงานตามค่าธรรมเนียมและค่าคอมมิชชั่น โดยรักษาความขัดแย้งที่คล้ายคลึงกัน ในทางกลับกัน สํานักงานของครอบครัวใช้แนวทางส่วนบุคคลพร้อมค่าตอบแทนตามอัตราคงที่ (ตามค่าธรรมเนียม) ขจัดความขัดแย้งทางผลประโยชน์ และปรับบริการให้สอดคล้องกับวัตถุประสงค์และโปรไฟล์ความเสี่ยงของลูกค้า.

ความสําคัญของทางเลือกที่ถูกต้อง

Daniel Mazza ผู้เชี่ยวชาญด้านการวางแผนทางการเงิน และหุ้นส่วนผู้ก่อตั้ง MZM Wealth, ชี้ให้เห็นว่าเป็นสิ่งสําคัญที่นักลงทุนจะต้องเข้าใจความแตกต่างระหว่างรูปแบบการให้คําปรึกษาทางการเงินในการตัดสินใจอย่างมีข้อมูล “ความขัดแย้งของความสนใจในรูปแบบดั้งเดิมอาจส่งผลเสียต่อผลลัพธ์โดยเน้นถึงความสําคัญของการแสวงหาทางเลือกที่โปร่งใสและเป็นกลาง” เขากล่าว.

Mazza ยังชี้ให้เห็นว่าสํานักงานครอบครัวเสนอบริการที่นอกเหนือไปจากการลงทุนแบบดั้งเดิม เช่น การวางแผนสืบทอดตําแหน่ง ตลอดจนคําแนะนําด้านกฎหมายและภาษี ซึ่งอาจสร้างความแตกต่างที่สําคัญสําหรับครอบครัวที่มีรายได้สูง.

ทําความเข้าใจกับตัวเลือกที่มีอยู่

สําหรับนักลงทุนจําเป็นอย่างยิ่งที่จะต้องเข้าใจรูปแบบการให้คําปรึกษาทางการเงินที่แตกต่างกัน ธนาคารมุ่งเน้นไปที่ผลิตภัณฑ์ของตัวเองและที่ได้รับมอบหมายโบรกเกอร์และ AAIs นําเสนอผลิตภัณฑ์แบบเปิดพร้อมค่าคอมมิชชั่นในขณะที่ที่ปรึกษาอิสระใช้แพลตฟอร์มที่เน้นการลงทุนด้วยรูปแบบอัตราคงที่ขจัดความขัดแย้งทางผลประโยชน์ การเลือกรูปแบบที่เหมาะสมสามารถชี้ขาดความสําเร็จทางการเงินในระยะยาว.

เมื่อประเมินตัวเลือกการลงทุนจําเป็นต้องพิจารณาไม่เพียงแต่ผลตอบแทนที่อาจเกิดขึ้นเท่านั้น แต่ยังรวมถึงรูปแบบค่าตอบแทนและความขัดแย้งทางผลประโยชน์ที่อาจเกิดขึ้น สํานักงานครอบครัวด้วยแนวทางส่วนบุคคลและสอดคล้องกับผลประโยชน์ของนักลงทุนกลายเป็นทางเลือกที่มีแนวโน้มโดยเฉพาะอย่างยิ่งสําหรับผู้ที่แสวงหาบริการที่ครอบคลุมและโปร่งใสมากขึ้น.