การศึกษาบัญชี Simple และ Visa ที่ไม่ได้เผยแพร่ชี้ให้เห็นว่า MSME ใช้เวลาในการจัดการค่าใช้จ่ายมากกว่า 20 ชั่วโมงต่อสัปดาห์

วิสาหกิจขนาดกลาง ขนาดเล็ก และขนาดกลาง (MSMEs) อุทิศเวลา 21.47 ชั่วโมงต่อสัปดาห์ให้กับการจัดการค่าใช้จ่าย (เทียบเท่ากับงานของพนักงานมากกว่า 2 วันครึ่ง โดยอิงจากวันทํางาน 8 ชั่วโมงต่อวัน ข้อมูลเหล่านี้จะถูกป้อนใน “การจัดการค่าใช้จ่ายองค์กรพาโนรามา” ฉบับบราซิล 2025“งานวิจัยที่ไม่ได้ตีพิมพ์ซึ่งดําเนินการโดย บัญชีธรรมดา, แพลตฟอร์มการจัดการค่าใช้จ่ายหลักขององค์กรในบราซิล, และ วีซ่า, ผู้นําระดับโลกด้านเทคโนโลยีการชําระเงินการศึกษานําเสนอรายละเอียดเกี่ยวกับสถานะปัจจุบันว่า บริษัท จัดการการเงินของตนอย่างไรและอุปสรรคที่พวกเขาต้องเผชิญ.  

ใน 46% ของ บริษัท เหล่านี้งานตกอยู่กับเจ้าของหรือคู่ค้า จํากัด เวลาสําหรับกิจกรรมเชิงกลยุทธ์ ในวิสาหกิจขนาดย่อมจํานวนนี้เพิ่มขึ้นเป็น 59% สําหรับซีอีโอและผู้ร่วมก่อตั้ง Conta Simples, Rodrigo Tognini ตัวเลขนี้ยังคงแสดงออกมากและแสดงให้เห็นว่า MSME ของบราซิลมีการจัดการทางการเงินของพวกเขาในรูปแบบดั้งเดิมและโบราณส่วนใหญ่เนื่องจากใน บริษัท ส่วนใหญ่เป็นเจ้าของหรือหุ้นส่วนที่อุทิศตนให้กับกิจกรรมนี้เวลาที่อาจถูกกําหนดไว้สําหรับหน้าที่เชิงกลยุทธ์อื่น ๆ มากขึ้น.   

“ด้วยการศึกษาวิจัยก็เห็นได้ชัดว่าด้วยการขาดการจัดองค์กรการควบคุมและการดําเนินการที่เหมาะสมของการจัดการทางการเงินอุปสรรคและคอขวดถูกสร้างขึ้นสําหรับการเติบโตและการพัฒนาของ MSME ทั้งหมดนี้เป็นเพราะวิธีการทํายังคงดูเหมือนหลายสิบปีก่อนโดยไม่มีเครื่องมือที่เหมาะสมและโซลูชั่นที่ใช้ประโยชน์จากการเดินทางเหล่านี้เราเข้าใจว่าด้วยการบริหารที่มีโครงสร้างและเพิ่มประสิทธิภาพมากขึ้น บริษัท สามารถปล่อยให้ความเป็นผู้นําของพวกเขามีอิสระที่จะมุ่งเน้นไปที่สิ่งที่สําคัญจริงๆ: การเติบโตของธุรกิจ” ประเมิน Tognini.

ผู้อํานวยการของวีซ่า Juliana Amoroso ตอกย้ําว่าวันนี้หนึ่งในทรัพย์สินที่มีค่าที่สุดของ บริษัท คือการจัดการเวลาและนี่คือความเจ็บปวดที่ยิ่งใหญ่ของผู้ประกอบการของวิสาหกิจขนาดกลางและขนาดย่อมซึ่งจบลงด้วยการสะสมฟังก์ชั่นและชั่วโมงการทํางาน “เมื่อนําโซลูชั่นที่เป็นนวัตกรรมมาใช้ผู้ประกอบการเหล่านี้สามารถทําให้กระบวนการซ้ํา ๆ เป็นอัตโนมัติลดข้อผิดพลาดของมนุษย์และเพิ่มเวลาอันมีค่าที่สามารถนําไปสู่กิจกรรมเชิงกลยุทธ์ที่จําเป็นสําหรับการพัฒนาของ บริษัท” เขากล่าว.

การจัดการทางการเงินที่ปลายดินสอ & อย่างแท้จริง

การจัดการที่คล่องตัวและมีประสิทธิภาพเป็นสิ่งหนึ่งที่ส่งเสริมการควบคุม ความปลอดภัย และช่วยให้ตัดสินใจได้อย่างมั่นใจมากขึ้นในการจัดสรรทรัพยากร ซึ่งเป็นสิ่งที่เป็นไปไม่ได้สําหรับ 39% ของ MSME ซึ่งยังคงใช้ทรัพยากรด้วยตนเอง เช่น สมุดบันทึก เพื่อจัดการค่าใช้จ่ายและงบประมาณ ประมาณ 7.5 ล้านบริษัทจาก 21.8 ล้านบริษัทที่ใช้งานอยู่. วิสาหกิจขนาดย่อม (45%) คือองค์กรที่ใช้ประโยชน์สูงสุดจากโซลูชันที่ไม่เพียงพอ ตามมาด้วยองค์กรขนาดเล็กที่มี 36% และบริษัทขนาดกลางที่มี 28% วิธีการแบบเก่านี้สร้างความปวดหัวมากกว่าโซลูชัน เนื่องจากใช้เวลานานเกินไปและเพิ่มความน่าจะเป็นที่จะเกิดข้อผิดพลาด ซึ่งทําให้ประสิทธิภาพการดําเนินงานลดลง.  

นอกจากนี้จากการสํารวจสเปรดชีตเป็นทรัพยากรที่ใช้มากที่สุดโดย บริษัท บราซิลสําหรับการจัดการค่าใช้จ่าย (65%) ยังเน้นการใช้แอปพลิเคชันและใบแจ้งยอดธนาคาร (52%) สาเหตุหลักสําหรับการต่อต้านการนําโซลูชันพิเศษมาใช้คือนิสัย (45%) การรับรู้ต้นทุนสูง (44%) และไม่พบว่าจําเป็น (38%). 

ในบรรดา บริษัท ในภาคเหนือและทางตะวันออกเฉียงเหนือจํานวนผู้ตอบแบบสอบถามที่ชี้ให้เห็นว่า “ค้นหาง่ายขึ้นในการจัดการวิธีที่พวกเขาคุ้นเคย” นั้นสูงกว่า 70% และ 67% ตามลําดับ แล้ว บริษัท ที่กล่าวว่าพวกเขาไม่พบแพลตฟอร์มที่จําเป็นนั้นสูงกว่าในภาคใต้โดยมี 55% เมื่อถามถึงปัจจัยที่สามารถกระตุ้นให้มีการใช้แพลตฟอร์มการจัดการคําตอบชี้ไปที่ต้นทุน - ผลประโยชน์ (49%) ตามด้วยภาษาง่ายๆ (39%) และการสนับสนุนที่เข้าถึงได้ (36%).  

“เทคโนโลยีไม่ใช่สิ่งฟุ่มเฟือยอีกต่อไปมันเป็นความจําเป็น การจัดการค่าใช้จ่ายอย่างมีประสิทธิภาพคือการเปิดใช้งานความสําเร็จของกลยุทธ์ใด ๆ ซอฟต์แวร์การจัดการทางการเงินช่วยให้คุณสามารถจัดหมวดหมู่ค่าใช้จ่ายขององค์กรโดยอัตโนมัติวิเคราะห์ข้อมูลแบบเรียลไทม์ควบคุมงบประมาณได้อย่างถูกต้องและสร้างรายงานส่วนบุคคล ประโยชน์เหล่านี้ทําให้ไม่เพียงแต่ปรับปรุงกระบวนการเท่านั้น แต่ยังช่วยลดความเสี่ยงของข้อผิดพลาดได้อย่างมากและนําข้อมูลเชิงลึกมาสู่การตัดสินใจเชิงกลยุทธ์และคล่องตัวมากขึ้น” Taeli Klaumann, CFO ของ Simple Account อธิบาย.

การเงินส่วนบุคคลและองค์กรในบัตรใบเดียวกันส่งผลกระทบต่อการจัดการธุรกิจ

อีกธรรมเนียมหนึ่งที่สามารถแสดงถึงปัจจัยจํากัดในประสิทธิภาพของการดําเนินงานประจําวันคือการใช้บัตรเครดิตส่วนบุคคลสําหรับค่าใช้จ่ายทางธุรกิจการสํารวจชี้ให้เห็นว่า 16% ของ MSME ของบราซิล (ประมาณ 3.5 ล้านบริษัท) พวกเขายังคงมีธรรมเนียมนี้ ซึ่งเป็นแนวทางปฏิบัติที่ไม่เพียงแต่กระทบต่อองค์กรทางการเงินเท่านั้น แต่ยังทําลายความน่าเชื่อถือของบริษัทกับซัพพลายเออร์และสถาบันการเงิน ทําให้ยากต่อการเข้าถึงสินเชื่อขององค์กร.

ธุรกิจที่เลือกใช้บัตรเครดิตขององค์กรได้รายงานผลประโยชน์เช่นการกําจัดกระบวนการราชการการลงทะเบียนใบแจ้งหนี้การขอคืนเงินและความรับผิดชอบ ความชอบในการใช้บัตรเครดิตใน บริษัท นั้นมีความชอบธรรมโดยคุณลักษณะเช่นเงื่อนไขการผ่อนชําระและการชําระเงิน (52%) องค์กรทางการเงิน (22%) และการปฏิบัติจริง (16%).

ผู้อํานวยการของ Visa do Brasil ให้ความเห็นว่าตัวเลขดังกล่าวสะท้อนถึงความสําคัญของการลงทุนในการจัดการทางการเงินอย่างมืออาชีพมากขึ้น “จําเป็นอย่างยิ่งที่ บริษัท จะแยกการเงินส่วนบุคคลและองค์กรเพื่อหลีกเลี่ยงภาวะแทรกซ้อนและรับประกันการควบคุมและความโปร่งใสในการจัดการทางการเงินที่มากขึ้น ด้วยการนํานามบัตรมาใช้ผู้ประกอบการและพนักงานสามารถเพลิดเพลินกับสิทธิประโยชน์ต่างๆเช่นกระบวนการที่คล่องตัวประสิทธิภาพในการดําเนินงานและการขยายการควบคุมทางการเงิน สิ่งนี้จะเปลี่ยนกระแสการชําระเงิน B2B ปรับปรุงประสิทธิภาพและมอบประสบการณ์การชําระเงินที่ลื่นไหลและปลอดภัยยิ่งขึ้นสําหรับ MSMEs ทั่วบราซิล”.

อย่างไรก็ตาม การศึกษาชี้ให้เห็นว่ายังมีช่องว่างสําหรับการเจาะตลาดนามบัตรในตลาดมากขึ้น เนื่องจาก 5 ใน 10 บริษัทที่มีบัตรเครดิตมีเพียง 1 หรือ 2 หน่วยสําหรับทีมงาน ซึ่งอาจเป็นปัจจัยจํากัดใน ประสิทธิภาพการดําเนินงานประจําวัน.

ค่าใช้จ่ายในการบิดเบือนข้อมูล

ข้อมูลทั้งหมดนี้นํามาซึ่งตัวเลขที่น่าตกใจมากยิ่งขึ้น: 100% ของบริษัทที่สัมภาษณ์ยังไม่เข้าใจความหมายของ “การจัดการรายจ่าย” อย่างถ่องแท้”.แม้ว่าอุตสาหกรรมต่างๆ เช่น การขายและการตลาดจะมีแพลตฟอร์มสําหรับระบบอัตโนมัติและการวิเคราะห์ แต่ภาคการเงินมักจะพึ่งพาโซลูชันทั่วไปที่ไม่ตรงตามความต้องการเฉพาะของตน. 

CEO ของ Conta Simples ชี้แจงข้อสงสัย: “การจัดการค่าใช้จ่ายเป็นกระบวนการในการวางแผน ติดตาม และควบคุมค่าใช้จ่ายของบริษัท ในกรณีนี้ เพื่อให้แน่ใจว่าทรัพยากรทางการเงินถูกใช้อย่างมีประสิทธิภาพและสอดคล้องกับวัตถุประสงค์ที่กําหนดไว้ เป็นการเคลื่อนไหว ที่เกี่ยวข้องกับการระบุค่าใช้จ่าย การจัดหมวดหมู่ การวิเคราะห์รูปแบบการบริโภค การสร้างงบประมาณ และการใช้เครื่องมือหรือกลยุทธ์เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการใช้จ่ายและหลีกเลี่ยง WASTage” เขาสรุป.

ตรวจสอบการศึกษาฉบับเต็มของ Simple Account และ Visa ที่นี่.