ทุกข่าวเกี่ยวกับการโกงที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงินดิจิทัลหรือเรื่องอื้อฉาวใหม่ๆ ของคนดังที่เกี่ยวข้องกับบริษัทพนันกีฬา, เดิมพันที่นิยม, ความรู้สึกที่มีคือโลกใต้ดินของอาชญากรรมอยู่ข้างหน้าชุมชนที่มีระเบียบหลายก้าวในกลยุทธ์ในการเปลี่ยนทรัพยากรที่ได้มาอย่างผิดกฎหมายให้กลายเป็นสินทรัพย์ที่ดูเหมือนถูกต้องตามกฎหมาย, การฟอกเงิน
สุดท้าย, ต่อหน้าความต้องการของโลกธุรกิจสำหรับนวัตกรรมที่นำไปสู่การเกิดและการแพร่กระจายของกลไกเช่นสกุลเงินดิจิทัลและความต้องการของประชาชนสำหรับความเป็นไปได้ในการรวมสิ่งที่มีประโยชน์ (การทำเงิน) กับสิ่งที่น่าพอใจ (การไว้วางใจในทีมที่รัก) ในการเดิมพัน, จะตรวจสอบการเกิดขึ้นของธุรกรรมหลายพันรายการในทุกนาทีได้อย่างไรเพื่อหลีกเลี่ยงไม่ให้ความตั้งใจดีทั้งหมดนี้ถูกใช้ในการสนับสนุนกิจกรรมอาชญากรรมและการก่อการร้าย, ตัวอย่างเช่น
ในบราซิล, พระราชบัญญัติหมายเลข 9.613, ตั้งแต่ปี 1998, รู้จักกันในชื่อกฎหมายการฟอกเงิน, เป็นฐานทางกฎหมายที่กำหนดอาชญากรรมและกำหนดโทษที่รุนแรงสำหรับผู้ที่เกี่ยวข้อง. นอกจากนี้, เธอได้ก่อตั้งสภาการควบคุมกิจกรรมทางการเงิน (COAF), รับผิดชอบในการรับการสื่อสารเกี่ยวกับการดำเนินงานที่น่าสงสัยและผลิตข้อมูลข่าวกรองทางการเงินเพื่อต่อสู้กับอาชญากรรมประเภทนี้
ในทางกลับกัน, o Banco Central atua diretamente junto ao Sistema Brasileiro de Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (PLD/FT). Ele regulamenta as normas para que as instituições financeiras implementem políticas de PLD/FT, ติดตามและตรวจสอบการปฏิบัติตามของคุณและใช้มาตรการลงโทษทางปกครองเมื่อจำเป็น. นอกจากนี้, ธนาคารกลางดูแลทะเบียนลูกค้าของระบบการเงินแห่งชาติ (CCS) และแจ้งกิจกรรมที่น่าสงสัยไปยัง COAF และอัยการสูงสุด
แต่ในทางปฏิบัติ, เทคโนโลยีเป็นกุญแจสำคัญในการป้องกันการฟอกเงิน. เครื่องมือวิเคราะห์ข้อมูลขั้นสูงช่วยให้สถาบันการเงินสามารถตรวจจับรูปแบบของกิจกรรมที่น่าสงสัยและระบุกรณีที่อาจเกิดขึ้นได้. การนำไปใช้และการรวมซอฟต์แวร์เฉพาะทางเป็นที่แนะนำเพื่อปรับปรุงประสิทธิภาพในการตรวจจับและเสริมสร้างกระบวนการปฏิบัติตามกฎระเบียบและการตรวจสอบภายใน
หนึ่งในข้อกำหนดพื้นฐานในเรื่องนี้คือสถาบันการเงินต้องรู้จักลูกค้าของตนอย่างลึกซึ้ง. นี่เกี่ยวข้องกับการทำการระบุอย่างครบถ้วนของทุกฝ่ายที่เกี่ยวข้องในธุรกรรมทางการเงิน, ทั้งบุคคลธรรมดาและนิติบุคคล. กระบวนการ KYC ไม่ได้จำกัดเพียงแค่การเก็บเอกสาร, อย่างไรก็ตามยังรวมถึงการตรวจสอบแหล่งที่มาของเงินทุนและการวิเคราะห์ธุรกรรมอย่างต่อเนื่องเพื่อตรวจสอบพฤติกรรมที่น่าสงสัย
กังวลเกี่ยวกับเรื่องนี้, Febraban จะจัดขึ้นระหว่างวันที่ 15 ถึง 16 ตุลาคม, ในเซาเปาโล ฉบับที่ 14 ของการประชุมป้องกันการฟอกเงินและการจัดหาเงินทุนสำหรับการก่อการร้าย (PLDFT), ถือเป็นงานที่ใหญ่ที่สุดเกี่ยวกับหัวข้อนี้ในบราซิล. ไม่ใช่เรื่องบังเอิญที่หัวข้อหลักในปีนี้จะเป็น “การเข้าถึงแบบบูรณาการระหว่างพื้นที่การควบคุม”
การจัดโปรแกรมจะอนุญาตให้มีการสะท้อนเกี่ยวกับหัวข้อที่ละเอียดอ่อนและกลยุทธ์ไม่เพียงแต่สำหรับธนาคาร, แต่สำหรับทั้งชุดของสังคมที่สิ้นสุดลง, ด้วยวิธีใดวิธีหนึ่ง, ถูกคุกคามจากการกระทำนี้
บางหัวข้อที่กำหนดไว้แล้ว ได้แก่: “ความท้าทายในการมีปฏิสัมพันธ์ของหน่วยข่าวกรองทางการเงิน”, “กลยุทธ์ในการต่อสู้และป้องกันอาชญากรรม”, การใช้ปัญญาประดิษฐ์ใน PLDFT, “การเดิมพันกีฬาและผลกระทบของมัน” และ “อาชญากรรมทางสังคมและสิ่งแวดล้อม” – การทำงานทาส, อาชญากรรมการฟอกเงินและการทุจริต.
ตามที่เราเห็นจากขอบเขตของการอภิปราย, มันกลายเป็นเรื่องยูโทเปียโดยสิ้นเชิงที่จะจินตนาการว่ากฎหมายใหม่หรือโซลูชันทางเทคโนโลยีใหม่เพียงอย่างเดียวจะสามารถรับมือกับความท้าทายนี้ได้
ในสถานการณ์นี้, การแบ่งปันข้อมูลและเทคโนโลยีที่บูรณาการเป็นวิธีเดียวในการเสริมสร้างการต่อสู้กับอาชญากรรมทางการเงิน. และบรรเทาความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการฟอกเงินโดยการรับประกันความสอดคล้องกับกฎระเบียบที่มีอยู่
