Бо ҳар як хабари хабарӣ дар бораи қаллобии криптовалюта ё моҷарои нав бо иштироки машҳурони марбут ба ширкатҳои букмекерии варзишӣ, ки машҳури Bets мебошанд, чунин эҳсосе ба миён меояд, ки ҷаҳони ҷиноӣ дар стратегияҳои худ барои табдил додани захираҳои ғайриқонунӣ ба дороиҳое, ки қонунӣ ба назар мерасанд, ба ном шустушӯи пул, аз ҷаҳони мутамаддин хеле пеш аст.
Дар ниҳоят, бо назардошти сару садои ҷаҳони тиҷорат барои навовариҳое, ки боиси пайдоиш ва паҳншавии механизмҳо ба монанди криптовалютаҳо мешаванд ва сару садои маъмул барои имконияти якҷоя кардани муфид (пул кор кардан) бо лаззатбахш (боварӣ ба дастаи дӯстдоштаи худ) дар шартгузорӣ, чӣ гуна мо метавонем ҳар дақиқа ҳазорҳо муомилотро назорат кунем, то аз истифодаи ин некхоҳӣ барои маблағгузории фаъолиятҳои ҷиноӣ ва терроризм пешгирӣ кунем?
Дар Бразилия, Қонуни рақами 9,613 аз соли 1998, ки бо номи Қонун дар бораи пулшӯӣ маъруф аст, асоси ҳуқуқие мебошад, ки ҷиноятро муайян мекунад ва барои шахсони дахлдор ҷазоҳои сахт муқаррар мекунад. Ғайр аз ин, он Шӯрои назорати фаъолияти молиявиро (COAF) таъсис дод, ки масъули гирифтани гузоришҳо дар бораи муомилоти шубҳанок ва таҳияи маълумоти молиявӣ барои мубориза бо ин намуди ҷиноят мебошад.
Дар навбати худ, Бонки марказӣ мустақиман дар доираи Системаи пешгирии пулшӯӣ ва мубориза бо қонунигардонии даромадҳои бо роҳи ҷиноят бадастоварда ва маблағгузории терроризм (PLD/FT)-и Бразилия амал мекунад. Он қоидаҳои татбиқи сиёсати PLD/FT-ро барои муассисаҳои молиявӣ танзим мекунад, риояи онҳоро назорат ва назорат мекунад ва дар ҳолати зарурӣ ҷазоҳои маъмуриро татбиқ мекунад. Ғайр аз ин, Бонки марказӣ Феҳристи муштариёни миллии низоми молиявиро (CCS) нигоҳ медорад ва дар бораи фаъолиятҳои шубҳанок ба COAF (Шӯрои назорати фаъолияти молиявӣ) ва Прокуратураи давлатӣ хабар медиҳад.
Аммо дар амал, технология калиди пешгирии шустушӯи пул аст. Воситаҳои пешрафтаи таҳлили маълумот ба муассисаҳои молиявӣ имкон медиҳанд, ки намунаҳои фаъолияти шубҳанокро муайян кунанд ва ҳолатҳои эҳтимолиро муайян кунанд. Барои беҳтар кардани самаранокии ошкоркунӣ ва тақвияти равандҳои риояи қонун ва аудити дохилӣ татбиқ ва ҳамгироии нармафзори махсус тавсия дода мешавад.
Яке аз талаботи асосӣ дар ин маврид ин аст, ки муассисаҳои молиявӣ муштариёни худро амиқан дарк кунанд. Ин муайянкунии пурраи ҳамаи ҷонибҳои дар муомилоти молиявӣ иштирокдошта, ҳам шахсони воқеӣ ва ҳам ҳуқуқиро дар бар мегирад. Раванди KYC танҳо бо ҷамъоварии ҳуҷҷатҳо маҳдуд намешавад; он инчунин тасдиқи пайдоиши маблағҳо ва таҳлили пайвастаи муомилотро барои муайян кардани рафтори шубҳанок дар бар мегирад.
Бо нигаронӣ аз ин масъала, феврал аз 15 то 16 октябр дар Сан-Паулу 14-умин Конгресси пешгирии шустушӯи пул ва маблағгузории терроризм (PLDFT)-ро баргузор мекунад, ки бузургтарин чорабинии марбут ба ин мавзӯъ дар Бразилия ба ҳисоб меравад. Тааҷҷубовар нест, ки мавзӯи марказии имсола "Равиши муттаҳид байни минтақаҳои назоратӣ" хоҳад буд.
Ин барнома имкон медиҳад, ки на танҳо барои бонкҳо, балки барои тамоми ҷомеа, ки дар ниҳоят аз ин амалия ба таври дигар таҳдид мекунад, дар бораи мавзӯъҳои ҳассос ва стратегӣ андеша ронад.
Баъзе аз мавзӯъҳои аллакай муайяншуда инҳоянд: "Мушкилот дар ҳамкории воҳидҳои иктишофии молиявӣ", "Амалҳои стратегӣ барои мубориза ва пешгирии фаъолиятҳои ғайриқонунӣ", "Истифодаи зеҳни сунъӣ дар AML/CFT", "Шартгузории варзишӣ ва таъсири он" ва "Ҷиноятҳои иҷтимоӣ-экологӣ - меҳнати ғуломӣ, шустушӯи пул ва коррупсия".
Тавре ки мо аз паҳнои баҳсҳо мебинем, тасаввур кардани он ки танҳо як қонуни нав ё як роҳи ҳалли нави технологӣ метавонад ин мушкилотро ҳал кунад, комилан утопиявӣ мешавад.
Дар ин сенария, мубодилаи иттилоот ва технологияҳои муттаҳидшуда ягона роҳи тақвияти мубориза бо ҷиноятҳои молиявӣ ва коҳиш додани хатарҳои марбут ба шустушӯи пул мебошад, ки риояи қоидаҳои мавҷударо таъмин мекунад.
