கிரிப்டோகரன்சி மோசடி அல்லது விளையாட்டு பந்தய நிறுவனங்களான பிரபலமான பெட்ஸுடன் தொடர்புடைய பிரபலங்கள் சம்பந்தப்பட்ட புதிய ஊழல் பற்றிய ஒவ்வொரு செய்தியிலும், சட்டவிரோதமாகப் பெறப்பட்ட வளங்களை சட்டப்பூர்வமானதாகத் தோன்றும் சொத்துக்களாக, பணமோசடி என்று அழைக்கப்படும் சொத்துக்களாக மாற்றுவதற்கான உத்திகளில், குற்றவியல் பாதாள உலகம் நாகரிக உலகத்தை விட பல படிகள் முன்னால் இருப்பதாக உணர்வு ஏற்படுகிறது.
இறுதியாக, கிரிப்டோகரன்சிகள் போன்ற வழிமுறைகள் தோன்றுவதற்கும் பரவுவதற்கும் வழிவகுக்கும் புதுமைகளுக்கான வணிக உலகத்தின் கூக்குரலையும், பந்தயத்தில் பயனுள்ள (பணம் சம்பாதிப்பது) மற்றும் மகிழ்ச்சிகரமான (உங்களுக்குப் பிடித்த அணியை நம்புவது) ஆகியவற்றை இணைப்பதற்கான சாத்தியக்கூறுகளுக்கான பிரபலமான கூக்குரலையும் கருத்தில் கொண்டு, இந்த நல்லெண்ணம் குற்றச் செயல்களுக்கும் பயங்கரவாதத்திற்கும் நிதியளிக்கப் பயன்படுத்தப்படுவதைத் தடுக்க ஒவ்வொரு நிமிடமும் ஆயிரக்கணக்கான பரிவர்த்தனைகள் நிகழும் நிகழ்வை நாம் எவ்வாறு கண்காணிக்க முடியும்?
பிரேசிலில், 1998 ஆம் ஆண்டின் 9,613 ஆம் ஆண்டு சட்ட எண். பணமோசடி சட்டம் என்று அழைக்கப்படுகிறது, இது குற்றத்தை வரையறுக்கும் மற்றும் சம்பந்தப்பட்டவர்களுக்கு கடுமையான தண்டனைகளை நிறுவும் சட்ட அடிப்படையாகும். மேலும், சந்தேகத்திற்கிடமான பரிவர்த்தனைகள் பற்றிய அறிக்கைகளைப் பெறுவதற்கும் இந்த வகையான குற்றங்களை எதிர்த்துப் போராடுவதற்கு நிதி நுண்ணறிவை உருவாக்குவதற்கும் பொறுப்பான நிதி நடவடிக்கைகளுக்கான கட்டுப்பாட்டு கவுன்சிலை (COAF) உருவாக்கியது.
இதையொட்டி, மத்திய வங்கி நேரடியாக பணமோசடி தடுப்பு மற்றும் பயங்கரவாத நிதியுதவிக்கான பிரேசிலிய அமைப்பிற்குள் (PLD/FT) செயல்படுகிறது. நிதி நிறுவனங்கள் PLD/FT கொள்கைகளை செயல்படுத்துவதற்கான விதிகளை இது ஒழுங்குபடுத்துகிறது, அவற்றின் பின்பற்றலை கண்காணித்து மேற்பார்வையிடுகிறது மற்றும் தேவைப்படும்போது நிர்வாகத் தடைகளைப் பயன்படுத்துகிறது. மேலும், மத்திய வங்கி தேசிய நிதி அமைப்பு வாடிக்கையாளர் பதிவேட்டை (CCS) பராமரிக்கிறது மற்றும் சந்தேகத்திற்கிடமான செயல்பாடுகளை COAF (நிதி நடவடிக்கைகள் கட்டுப்பாட்டு கவுன்சில்) மற்றும் அரசு வழக்கறிஞர் அலுவலகத்திற்கு தெரிவிக்கிறது.
ஆனால் நடைமுறையில், பணமோசடியைத் தடுப்பதில் தொழில்நுட்பம் முக்கியமானது. மேம்பட்ட தரவு பகுப்பாய்வு கருவிகள் நிதி நிறுவனங்கள் சந்தேகத்திற்கிடமான செயல்பாட்டின் வடிவங்களைக் கண்டறிந்து சாத்தியமான வழக்குகளை அடையாளம் காண அனுமதிக்கின்றன. கண்டறிதல் செயல்திறனை மேம்படுத்தவும் இணக்கம் மற்றும் உள் தணிக்கை செயல்முறைகளை வலுப்படுத்தவும் சிறப்பு மென்பொருளை செயல்படுத்துதல் மற்றும் ஒருங்கிணைப்பது பரிந்துரைக்கப்படுகிறது.
இந்த விஷயத்தில் அடிப்படைத் தேவைகளில் ஒன்று, நிதி நிறுவனங்கள் தங்கள் வாடிக்கையாளர்களைப் பற்றிய ஆழமான புரிதலைக் கொண்டிருக்க வேண்டும். நிதி பரிவர்த்தனைகளில் ஈடுபட்டுள்ள அனைத்து தரப்பினரையும், தனிநபர்கள் மற்றும் சட்ட நிறுவனங்கள் என அனைவரையும் முழுமையாக அடையாளம் காண்பது இதில் அடங்கும். KYC செயல்முறை ஆவணங்களைச் சேகரிப்பதோடு மட்டும் நின்றுவிடாது; நிதிகளின் தோற்றத்தைச் சரிபார்ப்பதும், சந்தேகத்திற்கிடமான நடத்தையை அடையாளம் காண பரிவர்த்தனைகளைத் தொடர்ந்து பகுப்பாய்வு செய்வதும் இதில் அடங்கும்.
பணமோசடி மற்றும் பயங்கரவாத நிதியுதவி தடுப்பு (PLDFT) மாநாட்டின் 14வது பதிப்பை நடத்தவுள்ளது , இது பிரேசிலில் இந்த விஷயத்தில் மிகப்பெரிய நிகழ்வாகக் கருதப்படுகிறது. ஆச்சரியப்படுவதற்கில்லை, இந்த ஆண்டின் மையக் கருப்பொருள் "கட்டுப்பாட்டுப் பகுதிகளுக்கு இடையே ஒருங்கிணைந்த அணுகுமுறை" என்பதுதான்.
இந்தத் திட்டம், வங்கிகளுக்கு மட்டுமல்ல, ஒட்டுமொத்த சமூகத்திற்கும் உணர்திறன் மற்றும் மூலோபாய தலைப்புகளைப் பற்றி சிந்திக்க அனுமதிக்கும், ஏனெனில் இது ஏதோ ஒரு வகையில் இந்த நடைமுறையால் அச்சுறுத்தலுக்கு உள்ளாகிறது.
ஏற்கனவே வரையறுக்கப்பட்ட சில தலைப்புகளில் பின்வருவன அடங்கும்: "நிதி புலனாய்வு பிரிவுகளின் தொடர்புகளில் உள்ள சவால்கள்", "சட்டவிரோத நடவடிக்கைகளை எதிர்த்துப் போராடுவதற்கும் தடுப்பதற்கும் மூலோபாய நடவடிக்கைகள்", "AML/CFT இல் செயற்கை நுண்ணறிவின் பயன்பாடு", "விளையாட்டு பந்தயம் மற்றும் அதன் தாக்கங்கள்" மற்றும் "சமூக-சுற்றுச்சூழல் குற்றங்கள் - அடிமை உழைப்பு, பணமோசடி மற்றும் ஊழல்".
விவாதங்களின் அகலத்திலிருந்து நாம் காணக்கூடியது போல, ஒரு புதிய சட்டம் அல்லது ஒரு புதிய தொழில்நுட்ப தீர்வு மட்டுமே சவாலை எதிர்கொள்ள முடியும் என்று கற்பனை செய்வது முற்றிலும் கற்பனாவாதமாகிறது.
இந்த சூழ்நிலையில், தகவல் மற்றும் ஒருங்கிணைந்த தொழில்நுட்பங்களைப் பகிர்வதுதான் நிதி குற்றங்களுக்கு எதிரான போராட்டத்தை வலுப்படுத்தவும், பணமோசடியுடன் தொடர்புடைய அபாயங்களைக் குறைக்கவும், தற்போதைய விதிமுறைகளுக்கு இணங்குவதை உறுதி செய்யவும் ஒரே வழி.
