Kwa miongo kadhaa, nguvu za kiuchumi na kisiasa zilipimwa kwa nafasi, mali, na miunganisho ya kitaasisi. Leo, inapimwa pia kwa wafuasi, ushiriki, na ufikiaji wa kidijitali. Washawishi wa kidijitali wanachukua jukumu lisiloeleweka, ambapo kwa wakati mmoja wao ni chapa, sanamu na kampuni, lakini mara nyingi hufanya kazi bila kitambulisho cha ushuru, bila uhasibu, na bila majukumu ya ushuru ambayo jamii nzima hutimiza.
Kuenezwa kwa mitandao ya kijamii kumeunda soko sambamba ambapo umakini umekuwa sarafu na sifa inayoweza kujadiliwa. Tatizo ni kwamba katika nafasi ile ile ambapo ujasiriamali wa kidijitali unastawi, mbinu mpya za ufujaji wa pesa, ukwepaji wa kodi, na urutubishaji haramu pia hushamiri, yote ambayo hayawezi kufikiwa na Serikali mara moja.
Rafu za dola milioni, "michango" kutoka kwa wafuasi, zawadi za hisani, na mitiririko ya moja kwa moja ambayo hutoa maelfu ya reais, kwa washawishi wengi, vyanzo vikuu vya mapato. Katika baadhi ya matukio, wamekuwa mifano ya kweli ya biashara, lakini bila uungwaji mkono wa kisheria, kufuata, na uangalizi wa kifedha.
Hisia ya kutokujali inaimarishwa na nguvu ya kijamii; washawishi wanavutiwa, wanafuatwa, na mara nyingi wanalindwa na umaarufu wao. Wengi wanaamini kwamba kwa sababu wanaishi katika mazingira ya kidijitali, wako nje ya kufikiwa na sheria. Mtazamo huu wa "kinga ya dijiti" una athari za kiuchumi, kisheria na kijamii.
Mahali pazuri katika sheria za Brazili
Sheria za Brazili bado hazijaendana na uchumi wa ushawishi. Ombwe la udhibiti huruhusu washawishi kuchuma mapato ya mamilioni ya hadhira bila usajili wa ushuru au majukumu ya biashara.
Ingawa makampuni ya kitamaduni yanahitajika kutii wajibu wa uhasibu, kodi na udhibiti, washawishi wengi huhamisha kiasi kikubwa cha pesa kupitia PIX (mfumo wa malipo ya papo hapo wa Brazili), uhamisho wa kimataifa, mifumo ya kigeni, na sarafu za siri, bila uwazi wowote.
Matendo haya yanakiuka, moja kwa moja au kwa njia isiyo ya moja kwa moja, kanuni za Sheria Nambari 9,613/1998, inayoshughulikia uhalifu wa utakatishaji fedha na kuficha mali, na Sheria Na. 13,756/2018, ambayo huipa Caixa Econômica Federal uwezo wa kipekee na kuidhinisha bahati nasibu.
Mshawishi anapotangaza bahati nasibu bila idhini kutoka kwa Caixa Econômica Federal (Benki ya Akiba ya Shirikisho la Brazili), anatenda kosa la jinai na kiusimamizi, na anaweza kuchunguzwa kwa uhalifu dhidi ya uchumi maarufu, kulingana na kifungu cha 2 cha Sheria Na. 1,521/1951.
Kiutendaji, "hatua hizi za utangazaji" hufanya kazi kama mbinu za kuhamisha fedha nje ya mfumo wa kawaida wa kifedha, bila udhibiti kutoka kwa Benki Kuu, mawasiliano kwa Baraza la Udhibiti wa Shughuli za Kifedha (COAF), au ufuatiliaji wa kodi na Huduma ya Shirikisho ya Mapato. Ni hali nzuri ya kuchanganya pesa halali na haramu, mafuta ya utakatishaji fedha.
Burudani kama facade
Uendeshaji wa kampeni hizi ni rahisi na wa kisasa. Mshawishi hupanga bahati nasibu ya "hisani", mara nyingi kwa kutumia mifumo iliyoboreshwa, lahajedwali, au hata maoni kwenye mitandao ya kijamii. Kila mfuasi huhamisha kiasi kidogo kupitia PIX (mfumo wa malipo ya papo hapo wa Brazili), akiamini kuwa anashiriki katika shughuli isiyo na madhara.
Kwa saa chache tu, mshawishi hupata makumi au mamia ya maelfu ya reais. Zawadi—gari, simu ya mkononi, safari, n.k—hutolewa kwa njia ya mfano, huku pesa nyingi zikisalia bila ufadhili wa hesabu, rekodi za kodi, au asili iliyotambuliwa. Mtindo huu hutumiwa, pamoja na tofauti, kwa madhumuni kuanzia kujitajirisha binafsi hadi utakatishaji fedha.
Huduma ya Ushuru ya Shirikisho la Brazili tayari imetambua matukio kadhaa ambapo washawishi walionyesha ukuaji wa mali bila kuwiana na marejesho ya kodi zao, na COAF (Baraza la Udhibiti wa Shughuli za Kifedha) imeanza kujumuisha aina hii ya miamala kama shughuli ya kutiliwa shaka katika mawasiliano ya ndani.
Mifano halisi: wakati umaarufu unakuwa ushahidi
Katika kipindi cha miaka mitatu iliyopita, oparesheni kadhaa za Polisi wa Shirikisho na Ofisi ya Mwendesha Mashtaka wa Umma zimefichua matumizi ya mitandao ya kijamii kwa utakatishaji wa pesa, ulaghai haramu na utajitajirisha haramu.
– Hali ya Uendeshaji (2021): ingawa ililenga ulanguzi wa dawa za kulevya, ilifichua utumizi wa wasifu wa "wahusika wa umma" kuficha mali na mali, kuonyesha jinsi taswira za kidijitali zinavyoweza kutumika kama ngao ya mtiririko haramu;
- Kesi ya Sheyla Mell (2022): mshawishi alishtakiwa kwa kukuza bahati nasibu za dola milioni bila idhini, na kuongeza zaidi ya R$ 5 milioni. Sehemu ya fedha hizo ilidaiwa kutumika kununua mali isiyohamishika na magari ya kifahari;
- Operation Mirror (2023): washawishi waliochunguza ambao waliendeleza bahati nasibu bandia kwa ushirikiano na kampuni za makombora. "Zawadi" zilitumika kuhalalisha miamala ya kifedha ya asili haramu;
- Kesi ya Carlinhos Maia (2022–2023): Ingawa hakushtakiwa rasmi, mshawishi alitajwa katika uchunguzi kuhusu bahati nasibu za bei ya juu na alihojiwa na Caixa Econômica Federal kuhusu uhalali wa ofa.
Kesi zingine zinahusisha washawishi wa kiwango cha kati ambao hutumia bahati nasibu na "michango" kuhamisha pesa kutoka kwa wahusika wengine kwa njia isiyoweza kutafutwa, wakiwemo wanasiasa na wafanyabiashara.
Shughuli hizi zinaonyesha kuwa ushawishi wa kidijitali umekuwa njia mwafaka ya kuficha mali na kuhalalisha mtaji haramu. Kilichofanywa hapo awali kupitia kampuni za makombora au maeneo ya ushuru sasa kinafanywa kwa "raffles za hisani" na mitiririko ya moja kwa moja iliyofadhiliwa.
Kinga ya kijamii: umaarufu, siasa, na hisia ya kutoguswa.
Washawishi wengi wanavutiwa na mamilioni, wana uhusiano na maafisa wa umma na wanasiasa, wanashiriki katika kampeni za uchaguzi, na duru za mara kwa mara za mamlaka. Ukaribu huu wa serikali na masoko ya umma hujenga hali ya uhalali ambayo inazuia uangalizi na kuaibisha mamlaka.
Ibada ya sanamu ya kidijitali inabadilika na kuwa kinga isiyo rasmi: ndivyo mshawishi anayependwa zaidi, jamii isiyo na utayari mdogo, na hata mashirika ya umma, yanavyopaswa kuchunguza matendo yao.
Katika hali nyingi, serikali yenyewe hutafuta kuungwa mkono na washawishi hawa kwa kampeni za kitaasisi, ikipuuza historia yao ya ushuru au mtindo wa biashara unaowaendeleza. Ujumbe mdogo ni hatari: umaarufu unachukua nafasi ya uhalali.
Tukio hili hurudia muundo wa kihistoria unaojulikana: utukufu wa kutokuwa rasmi, ambao unahalalisha wazo kwamba mafanikio ya vyombo vya habari yanahalalisha mwenendo wowote. Kwa upande wa utawala na kufuata sheria, ni kinyume cha maadili ya umma; ni "eneo la kijivu" lililobadilishwa kuwa biashara ya maonyesho.
Hatari ya uwajibikaji wa pamoja kati ya chapa na wafadhili.
Makampuni ambayo huajiri washawishi ili kukuza bidhaa au sababu za umma pia ziko hatarini. Ikiwa mshirika anahusika katika bahati nasibu zisizo halali, droo za ulaghai, au shughuli za kutiliwa shaka, kuna hatari ya dhima ya pamoja ya kiraia, ya utawala na hata ya jinai.
Kutokuwepo kwa uangalifu unaostahili kunaweza kufasiriwa kama uzembe wa shirika. Hii inatumika kwa mashirika ya utangazaji, washauri na mifumo ya kidijitali.
Kwa kutenda kama wapatanishi katika mikataba, wanachukua majukumu ya uadilifu na lazima waonyeshe kwamba wamepitisha mbinu za kuzuia ufujaji wa pesa, kwa mujibu wa kanuni bora za kimataifa (FATF/GAFI).
Utiifu wa kidijitali sio chaguo la urembo tena; ni wajibu wa maisha ya biashara. Chapa kuu lazima zijumuishe washawishi katika tathmini yao ya sifa hatarishi, kufuatilia shughuli za kutiliwa shaka, kudai kufuata kodi, na kuthibitisha asili ya mapato.
Mpaka usioonekana: sarafu za siri, utiririshaji wa moja kwa moja, na shughuli za kimataifa.
Kipengele kingine cha kutia wasiwasi ni kuongezeka kwa matumizi ya sarafu-fiche na mifumo ya kigeni ya kupokea michango na ufadhili. Programu za kutiririsha, tovuti za kamari, na hata tovuti za "kudokeza" huruhusu washawishi kupokea malipo katika sarafu za kidijitali bila upatanishi wa benki.
Shughuli hizi ambazo mara nyingi zimegawanyika hufanya ufuatiliaji kuwa mgumu na kuwezesha ufujaji wa pesa. Hali inazidi kuwa mbaya kwa sababu Benki Kuu bado haidhibiti kikamilifu mtiririko wa malipo kwenye mifumo ya kidijitali, na COAF (Baraza la Udhibiti wa Shughuli za Kifedha) inategemea ripoti za hiari kutoka kwa taasisi za fedha.
Ukosefu wa ufuatiliaji wa ufanisi hujenga hali bora ya ufichaji wa mali ya kimataifa, hasa wakati wa kutumia stablecoins na pochi za kibinafsi, vyombo vinavyoruhusu shughuli zisizojulikana. Hali hii inaunganisha Brazili na mtindo wa kimataifa: matumizi ya mitandao ya kijamii kama njia za ufujaji wa pesa.
Visa vya hivi majuzi katika nchi kama vile Marekani, Uingereza na Mexico vimefichua washawishi wanaohusika katika kukwepa kulipa kodi na mipango haramu ya ufadhili iliyojificha kama maudhui ya dijitali.
Jukumu la Serikali na changamoto za udhibiti.
Kudhibiti uchumi wa ushawishi ni haraka na ngumu. Serikali inakabiliwa na tatizo la kutominya uhuru wa kujieleza huku ikizuia utumizi wa uhalifu wa mitandao ya kijamii kuficha rasilimali.
Chaguo kadhaa tayari zinajadiliwa, kama vile kuhitaji usajili wa lazima wa ushuru na uhasibu kwa washawishi wanaozidi kiwango fulani cha mapato; kutengeneza bahati nasibu za kidijitali na bahati nasibu kutegemea uidhinishaji wa awali kutoka Caixa Econômica Federal; kuunda sheria za uwazi kwa ushirikiano na ufadhili, kwa kuchapishwa kwa ripoti za kila mwaka; na kuanzisha wajibu wa kuripoti kwa COAF (Baraza la Udhibiti wa Shughuli za Kifedha) kwa malipo ya kidijitali na mifumo ya utiririshaji.
Hatua hizi hazikusudiwi kukandamiza ubunifu wa kidijitali, bali kusawazisha uwanja kupitia uhalali, kuhakikisha kwamba wale wanaonufaika kutokana na ushawishi pia wanabeba majukumu ya kiuchumi na kifedha.
Ushawishi, maadili na uwajibikaji wa kijamii
Ushawishi wa kidijitali ni mojawapo ya kani zenye nguvu zaidi za enzi ya kisasa, kwani inapotumiwa vizuri, hutengeneza maoni, kuelimisha, na kuhamasisha. Lakini inapotumiwa kwa njia isiyo ya kimaadili, hutumika kama chombo cha udanganyifu na uhalifu wa kifedha.
Wajibu ni wa pamoja, ambapo washawishi lazima waelewe kuwa kuwa dijitali haimaanishi kuwa juu ya sheria, chapa zinahitaji kuweka vigezo vya uadilifu, na Serikali lazima ibadilishe mifumo yake ya usimamizi kuwa ya kisasa. Umma, kwa upande wake, unahitaji kuacha kuchanganya charisma na uaminifu.
Changamoto sio tu ya kisheria, lakini ya kitamaduni: kubadilisha umaarufu kuwa ahadi ya uwazi.
Hatimaye, wale wanaoshawishi lazima pia wawajibike kwa athari za kiuchumi na kimaadili wanazozalisha.
Kati ya uzuri na hatari ya kimfumo
Uchumi wa ushawishi tayari unasonga mabilioni, lakini unafanya kazi katika msingi usio thabiti, ambapo "ushirikiano" hutumikia madhumuni ya uuzaji na haramu. Raffle, bahati nasibu na michango, zisipodhibitiwa, huwa milango wazi kwa uhalifu wa kifedha na kukwepa kulipa kodi.
Brazili inakabiliwa na mpaka mpya wa hatari: utakatishaji fedha unaojificha kama umaarufu. Ingawa mfumo wa kisheria unashindwa kubadilika, uhalifu wa kidijitali hujianzisha tena, na mashujaa wa mitandao ya kijamii wanaweza kubadilisha umaarufu kuwa utangazaji bila kujua.
Kuhusu Patricia Punder
Mshirika na mwanzilishi wa kampuni ya sheria ya Punder Advogados, inayofanya kazi chini ya mtindo wa biashara wa "Boutique", anachanganya ubora wa kiufundi, maono ya kimkakati, na uadilifu usioyumba katika utendaji wa sheria . www.punder.adv.br
- Mwanasheria, na miaka 17 iliyowekwa kwa Uzingatiaji;
- Uwepo wa kitaifa, Amerika ya Kusini na masoko yanayoibuka;
Inatambulika kama kipimo katika Uzingatiaji, LGPD (Sheria ya Jumla ya Ulinzi wa Data ya Brazili), na kanuni za ESG (Mazingira, Jamii, na Utawala).
- Makala yaliyochapishwa, mahojiano na manukuu katika vyombo vya habari maarufu kama vile Carta Capital, Estadão, Revista Veja, Exame, Estado de Minas, miongoni mwa mengine, kitaifa na sekta mahususi;
- Kuteuliwa kama mtaalam aliyeteuliwa na mahakama katika kesi ya Amerika;
– Profesa katika FIA/USP, UFSCAR, LEC na Tecnológico de Monterrey;
- Vyeti vya kimataifa katika kufuata (Chuo Kikuu cha Sheria cha George Washington, Chuo Kikuu cha Fordham na ECOA);
- Mwandishi mwenza wa vitabu vinne vya marejeleo juu ya kufuata na utawala;
- Mtunzi wa kitabu "Kuzingatia, LGPD, Usimamizi wa Migogoro na ESG - Zote pamoja na mchanganyiko - 2023, Arraeseditora.