Wakati ambapo udanganyifu wa kifedha unachukua fomu mpya na kukua kwa digitalization, Topaz , mojawapo ya makampuni makubwa ya teknolojia maalumu katika ufumbuzi wa kifedha wa digital duniani na sehemu ya kikundi cha Stefanini, inatangaza maendeleo ya kimkakati katika mapambano dhidi ya fedha chafu: reformulation of trace , kufuata kwake na kupambana na fedha chafu (AML) platformed intelligence, sasa inaendeshwa na intelligence.
Zaidi ya miaka miwili iliyopita, Topazi imepata mabadiliko makubwa ya chombo chake. Mfumo ambao hapo awali ulikuwa msingi wa sheria zisizobadilika, uliowekwa na wachambuzi wenyewe, sasa unafanya kazi kwa kutumia algoriti za mashine za kujifunza zenye uwezo wa kutambua kiotomatiki mifumo isiyo ya kawaida ya tabia ya kifedha kwa usahihi na wepesi zaidi.
"Kuunganisha AI katika ufuatiliaji kunawakilisha mabadiliko katika sekta ya fedha," anasema Jorge Iglesias, Mkurugenzi Mtendaji wa Topaz. "Sio AI ya kuzalisha, bali ni teknolojia ambayo mara kwa mara hujifunza kutokana na maamuzi ya binadamu ili kutoa tahadhari zinazozidi kuwa za akili na muhimu."
Hapo awali, mchanganuzi wa utiifu alilazimika, kwa mfano, kusanidi mwenyewe sheria ya kuarifu COAF ikiwa mteja alihamisha zaidi ya R$10,000 kwenye akaunti ya kisheria. Mtindo huu, wakati unafanya kazi, ulizalisha idadi kubwa ya chanya za uwongo, ukiwa na arifa za miamala halali, timu nyingi na kupunguza ufanisi wa uchanganuzi, na hivyo kufanya iwe vigumu kutanguliza kesi zinazotiliwa shaka kweli.
Sasa, ukiwa na AI, mfumo hujifunza kutokana na tabia ya kihistoria ya kila mteja na hutambua mikengeuko kiotomatiki. Ikiwa mmiliki wa akaunti ambaye hajawahi kufanya uhamisho wa zaidi ya R$10,000 kwa makampuni ataanza kufanya hivyo, ufuatiliaji utagundua mabadiliko ya muundo na kutoa arifa mahiri, bila kuhitaji usanidi wa awali wa mchambuzi.
Zaidi ya hayo, mfumo hujifunza kutokana na maoni kutoka kwa maamuzi ya binadamu: ikiwa muamala utachukuliwa kuwa salama, Trace hurekebisha vigezo vyake ili kuepuka arifa kama hizo katika siku zijazo. Matokeo yake ni kupunguza kwa kiasi kikubwa chanya za uongo na ufanisi mkubwa wa uendeshaji kwa taasisi za fedha.
"Tunazungumza kuhusu kizazi kipya cha suluhisho za AML ambazo huchanganya teknolojia, utaalam wa udhibiti, na akili endelevu. Katika mazingira yanayozidi kuwa magumu na yenye changamoto, kama vile kamari ya kidijitali na miamala, ni muhimu kuwa na zana zinazobadilika sambamba na uhalifu wa kifedha," anaimarisha mtendaji mkuu wa Topaz.
Uboreshaji wa ufuatiliaji ni sehemu ya mkakati wa Topaz wa kutoa soko la fedha na mashirika ya udhibiti zana thabiti na zinazoweza kubadilika ili kukabiliana na uhalifu wa kifedha kwa ufanisi zaidi. Ikifanya kazi katika zaidi ya nchi 25, kampuni hiyo inaendelea kuwekeza kwa kiasi kikubwa katika uvumbuzi unaotumika kwa sekta ya fedha, ikilenga usalama, utiifu na mabadiliko ya kidijitali.
