Mo nga tekau tau, i inehia te mana ohaoha me te mana torangapu e nga turanga, nga rawa, me nga hononga whakahaere. I tenei ra, ka inehia ano e nga kaiwhaiwhai, te whakauru, me te toronga mamati. Ko nga kaikohikohi mamati he mahi rangirua, he waitohu, he whakapakoko, he kamupene i te wa kotahi, engari he maha nga mahi kaore he ID taake, kaore he kaute, karekau he herenga taake ka whakatutukihia e te toenga o te hapori.

Ko te rongonui o nga paapori paapori kua hanga he maakete whakarara kua noho te aro ki te moni me te ingoa hei taonga whiriwhiringa. Ko te raruraru kei roto i te waahi e puāwai ana te kaipakihi matihiko, ka puāwai hoki nga tikanga hou mo te whakaheke moni, te karo i te taake, me te whakarangatira i te ture, kei tua atu i te kaha o te Kawanatanga.

Ko nga raffles miriona taara, "koha" mai i nga kaiwhaiwhai, koha takoha, me nga awa ora e whakaputa ana i nga mano tini o nga reai, mo te maha o nga kaiwhaiwhai, ko nga tino puna moni. I etahi wa, kua noho hei tauira pakihi pono, engari kaore he tautoko a te ture, he tautukunga, me te tirotiro putea.

Ko te ahua o te kore whiu ka whakakahahia e te mana hapori; ka whakam He tokomaha e whakapono ana na te mea e noho ana ratou i roto i te taiao matihiko, kare e taea e te ture. Ko tenei whakaaro mo te "mate mate matihiko" he hua ohaoha, ture, me te paapori.

Ko te waahi matapo i roto i nga ture Brazilia

Ko nga ture a Brazil kaore ano kia eke ki te ohanga awe. Ma te koretake o te ture ka taea e te hunga whakaawe ki te whakawhiwhi moni i nga kaimakitaki e hia miriona utu kaore he rehitatanga taake, he herenga pakihi ranei.

Ahakoa e hiahiatia ana nga kamupene tuku iho ki te whakatutuki i nga mahi kaute, taake, me nga herenga ture, he maha nga kaiwhakawhanake e neke moni nui na roto i te PIX (Pūnaha utu inamata a Brazil), nga whakawhitinga o te ao, nga papaa whenua ke, me nga moni crypto, me te kore e marama.

Ka takahia e enei mahi nga tikanga o te Ture Nama 9,613/1998, e pa ana ki nga hara o te whakaheke moni me te huna i nga rawa, me te Ture Nama 13,756/2018, e tuku ana ki Caixa Econômica Federal te mana motuhake ki te whakamana i nga raffles me nga rota.

I te wa e whakatairangahia ana e tetahi kaiawhina he raffle me te kore whakamana mai i te Caixa Econômica Federal (Brazilian Federal Savings Bank), ka mahia e ia he hara kino me te whakahaere, a ka whakatewhatewhahia mo te hara ki te ohanga rongonui, e ai ki te tuhinga 2 o te Ture Nama 1,521/1951.

I roto i te mahi, ko enei "mahi whakatairanga" ka mahi hei huarahi mo te neke moni ki waho o te punaha putea tuku iho, kaore he mana whakahaere mai i te Central Bank, korero ki te Kaunihera mo te Mana Whakahaere i nga Mahi Putea (COAF), he aroturuki taake ranei e te Federal Revenue Service. Koinei te ahuatanga pai mo te whakaranu i nga moni ture me te ture ture, te wahie mo te whakaheke moni.

Whakangahau hei kanohi

He ngawari, he maamaa hoki te whakahaere o enei kaupapa. Ka whakahaerehia e te kaitakawaenga he raffle "aroha", he maha nga wa e whakamahi ana i nga papaaho, ripanga, korero korero paapori ranei. Ka tukuna e ia akonga nga moni iti ma te PIX (te punaha utu tere a Brazil), me te whakapono kei te uru atu ratou ki tetahi mahi kino.

I roto i nga haora torutoru, ka whiwhi te kaiwhakaawe i nga tekau, rau mano ranei o reai. Ko te taonga—he motoka, waea pukoro, haerenga, aha atu—he tohu tohu, engari ko te nuinga o nga moni kei te noho kaore he putea kaute, he rekoata taake, he takenga mai ranei. Ka whakamahia tenei tauira, me nga rereketanga, mo nga kaupapa mai i te whakarangatira whaiaro ki te whakaheke moni.

Kua tautuhia e te Ratonga Revenue Federal Brazilia etahi keehi i whakaatuhia e te hunga whakaawe i te tipu o nga rawa kaore i te rite ki o raatau whakahoki taake, a kua timata te COAF (Kaunihera mo nga Whakahaere Mahi Putea) ki te whakauru i tenei momo tauwhitinga hei mahi hihira i roto i nga korero o roto.

Nga tauira raima: ka puta te rongonui hei taunakitanga

I roto i nga tau e toru kua pahure ake nei, he maha nga mahi a te Pirihimana Federal me te Tari Kaiwhiu mo te Katoa i whakaatu i te whakamahinga o nga paapori pāpori mo te whakaheke moni, te raffles kore ture, me te whakarangatira kino.

– Te Tūnga Mahi (2021): ahakoa e aro ana ki te hokohoko tarukino, i kitea e ia te whakamahi i nga korero a "te iwi whanui" hei huna i nga rawa me nga rawa, e whakaatu ana me pehea te mahi a nga whakaahua mamati hei parepare mo nga rerenga ture;

– Take a Sheyla Mell (2022): i whakapaehia te kaiwhakawhanake mo te whakatairanga i nga raffles miriona taara me te kore e whakamanahia, kua kohia ake te R$ 5 miriona. Ko tetahi wahi o te moni i kiia i whakamahia hei hoko kaainga me nga waka papai;

– Operation Mirror (2023): i tirotirohia nga kaiwhaiwhai i whakatairanga i nga raffles rūpahu i te mahi tahi me nga kamupene anga. I whakamahia nga "whakawhiwhia" ki te whakatika i nga whakawhitinga putea i takea mai i te kino;

– Te keehi a Carlinhos Maia (2022–2023): Ahakoa karekau i whakapae okawa, i whakahuahia te tangata whakaawe i roto i nga tirotirohanga mo nga raffles utu nui, ka pataihia e Caixa Econômica Federal mo te tika o nga whakatairanga.

Ko etahi atu keehi ka uru ki nga kaiwhaiwhai taumata-waenganui e whakamahi raffles me nga "koha" ki te neke moni mai i nga roopu tuatoru ma te kore e kitea, tae atu ki nga kaitōrangapū me nga kaipakihi.

Ko enei mahinga e whakaatu ana kua noho te awe matihiko hei huarahi pai mo te huna i nga rawa me te whakamana i te whakapaipai kino. Ko nga mea i mahia i mua mai i nga kamupene anga, i nga waahi taake ranei kua mahia inaianei me nga "raffles aroha" me nga awa ora.

Te whakamarumaru hapori: rongonui, torangapu, me te ahua o te kore e pa.

He maha nga tangata whakaawe e miharohia ana e te miriona, he hononga ki nga apiha a te iwi me nga kaitōrangapū, ka uru ki nga kaupapa pooti, ​​​​me nga porowhita mana. Ko tenei tata ki te kawanatanga me te hokohoko a te iwi ka hangaia he aura o te tika e aukati ana i te tirotiro me te whakama i nga mana whakahaere.

Ka huri te karakia whakapakoko matihiko ki te whakamarumaru opaki: ka nui ake te aroha o te tangata whakaawe, ka iti te hiahia o te hapori, tae noa ki nga roopu a-iwi, ki te tirotiro i a raatau mahi.

I te nuinga o nga wa, ko te kawanatanga tonu e rapu tautoko mai i enei hunga whakaawe mo nga kaupapa kaupapa whakahaere, me te kore e aro ki o raatau hitori taake, te tauira pakihi ranei e mau tonu ana. He kino te karere iti: ka whakakapi te rongonui i te mana ture.

Ko tenei ahuatanga ka whakahoki ano i tetahi tauira o mua: ko te whakahihiri o te kore korero, e whakatau ana i te whakaaro ko te angitu o te hunga pāpāho ka whakamana i nga mahi katoa. I runga i nga tikanga whakahaere me te hanganga ture, he rerekee nga tikanga a te iwi; ko te "waahi hina" kua huri hei pakihi whakaatu.

Ko te tupono o te kawenga tahi i waenga i nga waitohu me nga kaitautoko.

Ko nga kamupene e utu ana i te hunga whakaawe ki te whakatairanga i nga hua me nga kaupapa a te iwi kei te tupono ano. Mena ka uru te hoa ki roto i nga raffles kore ture, te utu tinihanga, me nga mahi hihira ranei, ka tupono ki te taha o te taha tangata, te whakahaere, tae atu ki te hara.

Ko te kore o te mahi tika ka taea te whakamaori ko te mangere umanga. Ka pa tenei ki nga umanga panui, kaitohutohu, me nga papaa mamati.

Na roto i te mahi takawaenga i roto i nga kirimana, ka mau ratou i nga mahi o te pono, me te whakaatu mai kua whai tikanga ratou ki te aukati i nga mahi whakaheke moni, i runga i nga tikanga pai o te ao (FATF/GAFI).

Ko te hanganga ture mamati kua kore i te whiringa rerehua; he herenga oranga pakihi. Ko nga tohu tino nui me whakauru nga kaiwhaiwhai i roto i o raatau aromatawai morearea rongonui, te aro turuki i nga mahi whakapae, te tono kia tutuki taake, me te manatoko i te takenga mai o nga moni whiwhi.

Ko te taitapa e kore e kitea: nga moni crypto, te rere ora, me nga whakawhitinga o te ao.

Ko tetahi atu mea maaharahara ko te piki haere o te whakamahi i nga moni crypto me nga papaa whenua ke mo te whiwhi koha me te tautoko. Ko nga tono rerenga, nga waahi petipeti, tae atu ki nga paetukutuku "tipping" ka taea e nga kaiwhaiwhai te whiwhi utu i roto i nga moni mamati kaore he takawaenga peeke.

Ko enei tauwhitinga kua wehewehea nei he uaua ki te rapu me te whakahaere i te mahi moni moni. Kei te kino ake te ahuatanga na te mea kaore tonu te Peeke Matua e whakahaere katoa i nga rerenga utu i runga i nga papaa mamati, a, ko te COAF (Kaunihera mo nga Mahi Whakahaere Putea) e whakawhirinaki ana ki nga purongo tuku mai i nga umanga putea.

Ko te kore o te whaiwhai whai hua ka hangaia he ahuatanga pai mo te hunanga o nga rawa o te ao, ina koa ka whakamahi i nga stablecoins me nga putea motuhake, nga taputapu e tuku ana i nga whakawhitinga kore ingoa. Ko tenei ahuatanga e hono ana a Brazil ki tetahi ahuatanga o te ao: ko te whakamahi i nga paapori paapori hei huarahi whakaheke moni.

Ko nga keehi hou i roto i nga whenua penei i te United States, United Kingdom, me Mexico kua kitea he hunga whakaawe e uru ana ki te karo i te taake me nga kaupapa putea kore ture e huna ana hei ihirangi mamati.

Te mahi a te Kawanatanga me nga wero o te ture.

Ko te whakahaere i te ohanga awe he mea akiaki, he uaua. Ka anga te kawanatanga ki te raru o te kore e aukati i te herekoretanga ki te whakaputa korero i te wa ano ka aukati i te whakamahi taihara i nga paapori pāpori hei huna i nga rawa.

He maha nga whiringa kei te matapakihia, penei i te tono taake me te rehita kaute mo te hunga whakaawe kua nui ake i te rahinga moni; te whakarite i nga raffles mamati me te sweepstakes e whakawhirinaki ana ki te whakaaetanga o mua mai i Caixa Econômica Federal; te hanga ture marama mo nga hononga me nga tautoko, me te whakaputanga o nga purongo a-tau; me te whakarite herenga ki te ripoata ki te COAF (Council for Financial Activities Control) mo nga utu mamati me nga papaaho roma.

Ko enei tikanga ehara i te mea ki te tarai i te auahatanga matihiko, engari ki te whakataurite i te papa takaro ma runga i te mana o te ture, me te whakarite kei te mau ano te hunga whai hua mai i te awe ki nga kawenga ohaoha me te putea.

Te awe, te matatika me te kawenga hapori

Ko te awe mamati tetahi o nga mana kaha o enei ra, no te mea ka whakamahia pai, ka hanga whakaaro, ka ako, ka whakakorikori. Engari ki te kore e tika te whakamahi, ka waiho hei taputapu mo te raweke me te hara putea.

Ko te kawenga he mahi tahi, me mohio nga kaiwhakawhanau ko te mahi matihiko ehara i te mea kei runga ake i te ture, me whakatau nga waitohu i nga paearu pono, me whakahou ano te Kawanatanga i ana tikanga tirotiro. Ko te marea, me mutu te whakapohehe i te mana rangatira me te pono.

Ko te wero ehara i te ture anake, engari ko te tikanga: te huri i te rongonui ki te pono ki te marama.

I te mutunga, ko te hunga e awe ana me whai kawenga mo te paanga ohaoha me te taha morare ka puta mai.

I waenga i te whakahirahira me te raru o te punaha

Kua nekehia e te ohanga awe nga piriona, engari kei te mahi i runga i te whenua koretake, kei reira te "whakamahinga" e mahi ana i nga kaupapa hokohoko me nga kaupapa kino. Raffles, rota, me nga takoha, ka kore e whakahaeretia, ka tuwhera nga kuaha mo nga hara putea me te karo i te taake.

Kei te anga atu a Brazil ki tetahi rohe hou o te tupono: ko te mahi whakaheke moni e huna ana hei rongonui. Ahakoa karekau te punaha ture ki te urutau, ka huri ano te taihara matihiko i a ia ano, ka taea e nga toa paapori pāpori te huri i te rongonui hei panuitanga.

Mo Patricia Punder

Ko te hoa me te kaiwhakarewa o te umanga ture a Punder Advogados, e mahi ana i raro i te tauira pakihi "Boutique", ka whakakotahi ia i te hiranga hangarau, tirohanga rautaki, me te ngakau tapatahi i roto i te mahi ture . www.punder.adv.br

– Roia, me te 17 tau i whakatapua ki te Tautukunga;

– Te aroaro o te motu, Amerika Latina me nga maakete hou;

I mohiohia hei tohu tohu i roto i te Whakaaetanga, LGPD (Brazilian General Data Protection Law), me nga mahi ESG (Taiao, Hapori, Whakahaerenga).

– Ko nga tuhinga korero, nga uiuinga, me nga korero korero i roto i nga waahi rongonui rongonui penei i te Carta Capital, Estadão, Revista Veja, Exame, Estado de Minas, me etahi atu, mo te motu me te waahanga-motuhake;

– I tohua hei tohunga i tohua e te kooti mo te keehi a Amerika;

– Ahorangi i FIA/USP, UFSCAR, LEC me Tecnológico de Monterrey;

– Nga tiwhikete o te ao ki te hanganga ture (George Washington Law University, Fordham University me ECOA);

– Kaituhi takirua o nga pukapuka tohutoro e wha mo te hanganga ture me te mana whakahaere;

– Kaituhi o te pukapuka “Whakaaetanga, LGPD, Crisis Management and ESG – Katoa me te whakakotahi – 2023, Arraeseditora.