Brasiliensk detaljhandel förlorar miljarder på brister i kontanthantering

Medan detaljhandeln fokuserar på digital innovation, omnikanalskampanjer och konsumentlojalitet, fortsätter en tyst skurk att blöda företagens pengar: dålig kontanthantering. Det uppskattas att den brasilianska detaljhandeln förlorar miljarder dollar per år med misslyckanden, avvikelser, fel och ineffektivitet kopplade till flödet av fysiska pengar.

Enligt Världsbanken görs mer än 38% av betalningar i brasiliansk detaljhandel fortfarande i kassaindex som stiger till mer än 60% i perifera regioner och i inlandet Trots ökningen av PIX och digitala plånböcker förblir papperspengar en operativ verklighet för tusentals fysiska butiker.

WorldPays Global Payments Report 2025 visar att kontanter och kort under 2014 stod för 97% av detaljhandelsköpen i fysiska försäljningsställen (POS), medan digitala betalningar endast uppgick till 3%.År 2024 kommer digitala betalningar att stå för 38%, medan kontant- och kortanvändningen har sjunkit till 62%.Projektionen för 2030 indikerar att fysiska kontanter och kort kommer att fortsätta att vara relevanta, med en 47%-andel i PDV.

Antalet sedlar i omlopp i slutet av 2024 var 7,72 miljarder, den största volymen sedan 2020.År 2024 gjordes endast 22 % av inköpen i Brasilien kontant, medan resten var med kort, PIX och andra elektroniska medier.Men även om PIX har fått styrka är pengar fortfarande en relevant del av den vardagliga ekonomin & särskilt i ansikte mot ansikte detaljhandelssegment.

I mars 2025 nådde fysiska kontanter i omlopp R$ 349,2 miljarder, varav R$ 340 miljarder i sedlar och R$ 8,4 miljarder i mynt, enligt centralbanken. “Det är inte pengar i sig som representerar risk, men sättet det hanteras på Detaljhandeln behöver behandla kontanter med samma intelligens och automatisering som tillämpas på digitala kanaler”, säger Hailton Santos, kommersiell chef för Sesami (www.sesami.io), ett företag som är en referens inom effektiva och innovativa lösningar för säkerhet, produktivitet och förvaltning inom detaljhandels-, bank- och kontantsegmenten.

Internationella studier tyder på att kontant krympning (dvs. förluster relaterade till hantering och transport av kontanter 0,3% till 0,7% av årlig detaljhandelsförsäljning.I ett företag som fakturerar R$ 1 miljard kan detta innebära upp till R$ 7 miljoner årlig förlust, osynlig för ögonen på chefen.

Orsakerna är olika: mänskliga misslyckanden med att räkna och stänga kontanter, bristande spårbarhet av operatören, osäker transport av värden mellan butik och bank och improduktiv tid för anställda att hantera pengar manuellt.

Smarta lösningar utan förluster Sesami har teknologier som smarta valv och återvinningsföretag som förändrar logiken i fysisk detaljhandel. I ett automatiserat penninghanteringssystem redovisas och valideras sedlar och mynt automatiskt, vilket genererar en slutrapport med alla insatta belopp under dagen, avstämningsprocessen är optimerad.

Med det smarta kassaskåpet säkerställer återförsäljaren kontanträkningen automatiskt, övervakar kontantvolymen och kan ha en integration med värdetransportföretagen. Det utför sedelräkning, avvisar falska sedlar och utfärdar rapporter med data om insättningar, det smarta kassaskåpet optimerar personalens tid och hjälper till att förbättra kontanthanteringen.

Automatiseringen av kontanter är redan standard i stora globala återförsäljare.I Brasilien, stora nätverk av snabbköpssektorn, mode och apotek har redan börjat denna omvandling med Sesami (kan nå 50%). “Idag, den minsta kostnaden för återförsäljaren att kontrollera kontanter kretsar kring 20% (kan nå 50%).Vi talar om att, varje R$ 100 som han har, R$ 20 spenderar för att kontrollera det.Det finns kostnaderna med treasury och kostnader för driftskostnader för en sektor som är hög, till exempel Santos är transporten.

Ett annat säkert och effektivt sätt att hantera pengar och eliminera kontantskillnader är den stängda kassahanteringscykeln.Den ersätter den manuella kassalådan med ett system som återvinner och skyddar pengar, från det ögonblick den lämnar kundens hand tills den når räknecentralen i bak (backoffice).Kunden gör direktbetalningen på enheten och får sin ändring, om det finns, automatiskt, antingen i sedlar och/eller mynt.Kassaarbetet kommer att vara insamling av de pengar som lagras i slutet av kassans dag drift.

Fördelar genom en programvara ¡ ̄ Alla fördelar som Sesamis valv och återvinningsföretag ger genereras från företagets programvara, Sesami Enterprise Software, som möjliggör hantering av verksamheten på ett intelligent och realtidssätt. Med sina moduler tillåter det affärsrapportering och analys, data- och anslutningsdelning, övervakning och optimering av tjänster och end-to-end kontantavstämning.