I en tid då finansiellt bedrägeri tar nya former och växer i takt med digitaliseringen Topaz , ett av världens största teknikföretag specialiserat på digitala finansiella lösningar och en del av Stefanini-gruppen, ett strategiskt framsteg i kampen mot penningtvätt: omformuleringen av trace , dess plattform för efterlevnad och bekämpning av penningtvätt (AML), nu driven av artificiell intelligens.
Under de senaste två åren har Topaz genomgått en djupgående omvandling av sitt verktyg. Det som tidigare var ett system baserat på fasta regler, manuellt konfigurerade av analytiker, fungerar nu med maskininlärningsalgoritmer som automatiskt kan identifiera atypiska mönster av finansiellt beteende med mycket större noggrannhet och flexibilitet.
”Att integrera AI i spårning innebär revolutionerande resultat för finanssektorn”, säger Jorge Iglesias, VD för Topaz. ”Det är inte generativ AI, utan snarare en teknik som kontinuerligt lär sig av mänskliga beslut för att generera alltmer intelligenta och relevanta varningar.”
Tidigare var en complianceanalytiker till exempel tvungen att manuellt konfigurera en regel för att meddela COAF om en klient överförde mer än 10 000 rand till ett juridiskt konto. Denna modell, även om den var funktionell, genererade ett stort antal falska positiva resultat, med varningar för legitima transaktioner, vilket överbelastade team och minskade analysens effektivitet, vilket gjorde det svårt att prioritera verkligt misstänkta fall.
Med hjälp av AI lär sig systemet nu av varje kunds historiska beteende och identifierar automatiskt avvikelser. Om en kontoinnehavare som aldrig har gjort överföringar över 10 000 rand till företag börjar göra det, spårningen mönsterförändringen och genererar en intelligent varning, utan att en analytiker behöver konfigurera det tidigare.
Dessutom lär sig systemet av feedback från mänskliga beslut: om en transaktion bedöms vara säker Trace sina kriterier för att undvika liknande varningar i framtiden. Resultatet är en betydande minskning av falska positiva resultat och större operativ effektivitet för finansinstitut.
"Vi pratar om en ny generation av AML-lösningar som kombinerar teknik, regulatorisk expertis och kontinuerlig intelligens. I ett alltmer komplext och utmanande landskap, som det digitala spelandet och transaktionerna, är det avgörande att ha verktyg som utvecklas i takt med ekonomisk brottslighet", förstärker Topaz-chefen.
Förbättringen av spårbarheten är en del av Topaz strategi att förse finansmarknaden och tillsynsmyndigheter med robusta och anpassningsbara verktyg för att mer effektivt bekämpa ekonomisk brottslighet. Företaget är verksamt i över 25 länder och fortsätter att investera kraftigt i innovation tillämpad på finanssektorn, med fokus på säkerhet, efterlevnad och digital transformation.
