I början av 2025 kunde många investerare redan inse att det finns många möjligheter framför sig, men också många utmaningar. Därför är det viktigt att kunna navigera i denna dynamiska ekonomiska miljö för att undvika onödiga risker och öka portföljernas lönsamhet.
Samtidigt som det är viktigt att vara uppmärksam på de nya marknadstrenderna finns det vissa åtgärder för att skydda resurser som är oumbärliga för varje investerare, särskilt för att skydda sina egna ekonomier från den välkända och historiska volatiliteten i Brasilien, säger Victor Deischl, CFA, medgrundare och investeringschef påRubik Capital, resurshanterare och oberoende investeringskonsult.
För att hjälpa dem som inte vill förlora pengar i år, listade experten fem grundläggande tips. Kolla:
- Diversifiera dina investeringar
En av de mest solida och välkända strategierna på marknaden, att diversifiera portföljer minskar beroendet av vissa investeringar, särskilt i ett land med skatteosäkerheter som Brasilien. I den mån rekommenderar Deischl att denna process delas upp mellan tilldelningar på den nationella och internationella arenan.
Det är viktigt att behålla tillgångar i starka valutor, som euro och dollar, främst genom offshore-företag; och att försöka investera i nationella exportföretag som ger bra utdelningar och är säkra, råder chefen.
- Använd digitala plattformar
Enligt en undersökning från PwC tror 74 % av finansmarknadens VD:ar att generativ artificiell intelligens (AI) kommer att hjälpa till att förbättra kvaliteten på deras produkter och tjänster fram till början av 2025. Den här typen av prognoser stärker hur tillväxten av framväxande teknologier blir allt vanligare inom sektorn, särskilt inom områden som fokuserar på riskminimering, som tillgångsförvaltning.
AI och en rad andra teknologiska verktyg är utmärkta allierade för att övervaka och optimera investeringsportföljer, betonar förvaltaren. I detta avseende är det intressant att titta på fintechs ägda teknologier, förutom open finance-verktyg, som kan förbättra prestandan för olika profiler, tillägger han.
- Följ marknadstrender
Med den teknologiska utvecklingen förändras finansmarknaden ständigt, vilket gör det avgörande att följa dess innovationer. Dessutom införs nya regleringar och goda praxis av reglerande institutioner och företag hela tiden, vilket kräver en ständig anpassningsprocess.
CFA:n på Rubik Capital nämner den växande betydelsen av ESG (Miljö, Socialt och Styrning) och gröna teknologier som ett exempel på detta. Hållbarhet är inte längre valfritt på marknaden. Detta är den typ av information som är oumbärlig för investerare som siktar på precisa möjligheter och som ger allt mer avkastning i framtiden, förklarar han.
- Investera i finansiell utbildning
För att investera med kvalitet är det viktigt att inte ge efter för panik eller fatta impulsiva beslut som äventyrar din långsiktiga tillväxt av ditt kapital. Av denna anledning är finansiell utbildning avgörande för att undvika modeflöden och noggrant analysera varje möjlighet
Deischl tillägger att söka professionell hjälp, särskilt i fall av Private- och Ultra High Net Worth (UHNW)-kunder, också är en del av denna inlärningsprocess. Aktiva investeringar, stödda av erfarna förvaltare eller Multi Family Offices, tenderar att minska risker och förutse precisa finansiella rörelser, säger han.
- Ha en nödfond
En annan strategisk lösning för varje investerare är att bygga upp en nödfond. För detta fungerar det att placera dessa belopp i fonder som en finansiell buffert för oförutsedda händelser och gör att pengarna kan fortsätta växa.
Det finns alternativ för alla investerartyper, vilket gör det möjligt att skydda tillgångarna både för de mer erfarna och för nybörjarna, betonar experten. "På själva Rubik, till exempel, har vi fyra fonder som är distribuerade och öppna, med variationer av aktiekategorier som long biased, multimarknad och räntefonder," tillägger han.
Bonus tips: anpassa dina investeringar
Deischl betonar också att en gemensam nämnare för alla tidigare tips är anpassningen av plånböckerna. Att etablera en strategisk och unik inriktning innebär att beakta den egna profilen och marknadens nyanser. Det finns inget universellt recept, bara behovet av att fatta välinformerade beslut som uppfyller dina finansiella mål, avslutar han/hon.
