Beslutet som fattades av Centralbanken i början av mars att regelbundet övervaka deltagarnas beteende i Pix för att säkerställa att de endast håller Pix-nycklar i sina databaser i enlighet med de namn som är registrerade i CPF- och CNPJ-registret hos Federal Revenue Service tände varningssignalen hos finans- och betalningsinstituten om behovet av att förbättra sina verktyg för transaktionsövervakning. Anledningen är att den reglerande myndigheten är villig att straffa företag som inte utesluter nycklar till personer och företag med registreringssituationer som "avslutad", "avbruten", "avliden ägare", "ogiltig", "olämplig", "avregistrerad" och liknande.
Alexandre Pegoraro, VD för Kronoos, en plattform som använder AI för att genomföra undersökningar i tusentals källor för att verifiera människors och företags lämplighet, säger att BC:s beslut tvingar institutionerna att stärka sina teknologiska övervakningsstrukturer för transaktioner.
Enligt honom kräver anpassningar av systemen till nya krav som dessa att finansinstituten gör djupgående justeringar i sina strukturer. Varje månad granskar dessa företag redan miljontals varningar relaterade till brott eller finansiella bedrägerier, där nästan 95 % av dem anses vara "ej misstänkta". Nu måste dessa program lägga till nya varningar om nycklarnas överensstämmelse med Skatteverkets databaser. Därför är det viktigt att ha lösningar som automatiserar och underlättar denna process, men samtidigt säkerställer att den genomförs snabbt och säkert,” säger han.
Genom att anta dessa nya krav hävdade BC att de syftar till att göra det svårare för bedragare att behålla Pix-nycklar med andra namn än de som lagras i Skatteverkets databaser. I detta avseende lovar själva myndigheten också att aktivt agera för att upptäcka Pix-nycklar med andra namn än de som är registrerade hos Skatteverket, för att säkerställa att deltagarna utesluter eller justerar dessa nycklar.
En notis publicerad av myndigheten informerar att Riksbanken också förbjudit ändringar av information kopplad till slumpmässiga nycklar och krav på äganderätt till nycklar av typen e-post. Personer och företag som använder slumpmässiga nycklar och som vill ändra någon information kopplad till denna nyckel kommer inte längre att kunna göra det. Från och med nu ska den slumpmässiga nyckeln tas bort och en annan skapas med de nya uppgifterna.
