I en dynamisk och ständigt föränderlig ekonomi som Brasiliens är förebyggande av bedrägerier inom finanssektorn en prioritet. Varje år drabbas finansinstitut av betydande förluster på grund av bedrägliga aktiviteter, som inte bara påverkar deras finansiella ställning utan också underminerar förtroendet hos konsumenterna och integriteten i det finansiella systemet som helhet.
Enligt den brasilianska bankföreningen (Febraban) orsakar bankbedrägerier årliga förluster som kan överstiga 2 miljarder R$. Detta belopp inkluderar elektroniska bedrägerier, som phishing, malware och social engineering-attacker, samt traditionella bedrägerier, som förfalskning av dokument och checkar.
Och även om elektroniska bedrägerier står för 70 % av förlusten, har de traditionella bedrägerierna fortfarande sin påverkan. Bland dessa, utmärks förfalskning av dokument och checkar. Bankerna har infört strikta verifierings- och autentiseringsåtgärder för att minska dessa risker, men bedragare fortsätter att utveckla nya metoder för att kringgå säkerhetssystemen.
Finanssektorn: antagande av BPO för att mildra bedrägerier
Bedrägerier undergräver inte bara kundernas förtroende utan orsakar också betydande förluster för finansinstitut.
I denna sammanhang har BPO-tjänster (Business Process Outsourcing) använts av finansiella institutioner som en strategisk lösning för att minska risker och stärka kontrollmekanismerna.
Ett av de områden där BPO kan ha en betydande inverkan är kundregistreringsprocessen. Att outsourca denna process till ett BPO-företag gör att banker och andra finansiella institutioner kan dra nytta av avancerade metoder för identitetsverifiering, historieanalys och datavalidering, vilket minskar sannolikheten för identitetsbedrägerier.
Dessutom använder BPO-företag ofta avancerad teknik, som artificiell intelligens och maskininlärning, för att upptäcka misstänkta mönster och anomalier som kan gå obemärkt förbi med traditionella metoder.
En annan finansiell process som kan gynnas är löneutmätning. Denna typ av kredit, som är mycket populär i Brasilien, är utsatt för flera bedrägeririsken, från förfalskning av dokument till manipulation av kunduppgifter. När de outsourcar hanteringen av löneavdragsskulder kan finansinstituten genomföra noggranna och systematiska kontroller för att säkerställa att varje ansökan bedöms noggrant.
BPO-företag kan tillhandahålla ett extra säkerhetslager genom att använda avancerad dataanalys och realtidsdatainsamling, vilket är avgörande för att upptäcka och förhindra bedrägerier.
Kontooppening utgör också en annan process där BPO-tjänster kan hjälpa till att minska bedrägerier. Bedragare använder falska eller stulna identiteter för att skapa bedrägliga bankkonton, som sedan används för olagliga aktiviteter, såsom penningtvätt eller finansiering av kriminella aktiviteter. Att implementera robusta identitetsverifieringsåtgärder och använda avancerad teknik för att upptäcka misstänkt beteende är avgörande för att minska dessa risker.
BPO kan minska bedrägerier med upp till 30%
Forskning visar att outsourcing av finansiella processer till BPO-företag kan minska risken för bedrägeri avsevärt. En studie från Everest Group visade att företag som använder BPO-tjänster har en minskning på upp till 30 % av upptäckta bedrägerier jämfört med de som hanterar dessa processer internt.
Och detta händer eftersom, förutom datakontrollen, leverantörer av dessa tjänster arbetar med en hög grad av efterlevnad av lagstiftningen och använder bland annat teknologier som blockchain för att skapa transparenta och oföränderliga register över transaktionerna.
Integrationen av cybersäkerhetslösningar som erbjuds av dessa leverantörer är också en avgörande faktor för att skydda kundernas känsliga data och förhindra cyberattacker, som kan leda till allvarliga säkerhetsöverträdelser och ekonomiska förluster.
I den brasilianska kontexten, där utmaningarna är unika och bedrägeribefruktningarna alltid är närvarande, kan införandet av BPO-tjänster vara nyckeln till en säker och effektiv finansiell verksamhet och säkert också för att minska förlusterna.
