Tokenisering är finansmarknadens uberifiering

Precis som Uber revolutionerade transportbranschen genom att utmana den klassiska modellen av taxibilar, lovar tokenisering att förändra finanssektorn, erbjuda nya möjligheter för marknadsagenter som fram till dess var gisslan för traditionella system och verkade under restriktioner som införts av centraliserande institutioner som banker och mäklarfirmor.

Särskilt i Brasilien tillgriper fonder ofta stora banker och mäklarhus för distribution och administration av sina finansiella produkter Förutom byråkrati och långsamma processer, som fördröjer strategiska beslut och försämrar resultatet, begränsar detta deras innovationsförmåga och medför höga kostnader, som förs över på investerarna.

Kapitalförvaltare står också inför utmaningar eftersom de måste hantera tillgångsförvaring, fondförvaltning och regelefterlevnad, ofta genom mellanhänder som inför avgifter och restriktioner, vilket begränsar deras flexibilitet och smidighet för att utnyttja andra diversifieringsmöjligheter.

Dessutom medför ökningen av regulatoriska krav från organ som Brazilian Securities and Exchange Commission (SEC) och Securities and Exchange Commission (CVM) i USA behovet av ständig uppdatering och efterlevnad, vilket kan vara kostsamt och tidskrävande. Dessutom behovet av att investera i ny teknik som artificiell intelligens och stora data, Det är avgörande att upprätthålla konkurrenskraften, vilket inte bara kräver höga implementeringskostnader, utan också utbildning och bibehållande av kvalificerad talang.

Konkurrensen inom sektorn har också intensifierats i och med att antalet förvaltare har ökat och att det är lätt att få tillgång till information och investeringsverktyg, vilket gör differentieringen på marknaden till en ständig utmaning, Samtidigt blir investerarna alltmer informerade och krävande, och söker hållbara och ansvarsfulla investeringar, samt ekonomisk avkastning, vilket tvingar förvaltarna att anpassa sina strategier och produkterbjudanden.

En annan betydande utmaning representeras av historiskt låga räntor på många marknader, vilket gör det svårt att uppnå attraktiv avkastning på traditionella ränteinvesteringar. För att möta dessa hinder och ta vara på möjligheter måste investeringsförvaltare ta ett proaktivt förhållningssätt, investera i teknik, hänga med med med regelverk och anpassa sina strategier till investerarnas nya krav.

I sin tur är investeringsrådgivningsföretag långsamma och har en komplex relation med banker och mäklarfirmor Samtidigt som de erbjuder personlig rådgivning till kunder, pressas de ofta att marknadsföra specifika produkter från dem som de har affärsavtal med.

Värdepapperiserare, som förvandlar illikvida tillgångar till omsättbara värdepapper, saknar finansinstitut för att distribuera sina lösningar och möter ofta hinder för att komma åt bredare marknader.

Ven fintechs, som uppstod med löftet om störningar, så småningom integrerade med konventionella system för att få skala.Detta ledde till att en del av deras ursprungliga förslag gick förlorade, vilket gjorde dem beroende av samma mellanhänder som de lovade att ersätta.Krisen för FIDC är ett exempel på hur denna integration kan misslyckas, vilket genererar resultat under förväntningarna.

Transformation med tokenisering

Många entreprenörer söker fortfarande den enkla vägen ut och väljer att integrera med finansmarknadens traditionella formar. Tokenisering erbjuder dock ett nytt tillvägagångssätt, vilket gör att dessa agenter kan uberisera sektorn och förvärva autonomi.

Således kan investeringsfonder symbolisera sin struktur på olika sätt, eliminera steg och minska kostnaderna. Tillgångsförvaltare kan utöka sin portfölj med tokeniserade tillgångar, från fastigheter till startups, få tillgång till nya pooler av distribution.

Tokenisering gör det också möjligt för rådgivningsföretag att spela rollen som en strukturerande agent, den som sitter vid bordet med låntagaren och handlar som mäklare. För värdepapperiserare kommer det att förenkla processen att omvandla illikvida tillgångar till omsättbara värdepapper, eftersom det är erbjudandepanelen själv, vilket ger större tydlighet och tillgänglighet. Detta lockar en mer mångsidig grupp investerare och minskar emissions- och administrationskostnaderna.

Därför, precis som Uber demokratiserade tillgången till transporter, vilket gjorde det möjligt för alla med en bil att bli förare, skapar tokenisering stenläggning för att ge autonomi till dem som tidigare var gisslan för banker och mäklare och skapar en ny finansiell utbildning för investerare, vilket gör allt mycket mer sammanhängande och transparent. Denna omvandling befriar så många mellanhänder från att strukturera en tillgång, förutom att minska kostnader och byråkrati, och öka effektiviteten och transparensen på finansmarknaden.

Detta paradigmskifte utökar räckvidden till en global investerarbas och främjar skapandet av finansiella produkter och tjänster, vilket ökar innovation och konkurrenskraft, samt gynnar företag inom finanssektorn, som kan använda lösningar som är mer lämpliga för deras behov.