Försöken till bankbedrägerier växte med 10,4% under 2024 och kan generera förluster på upp till R$ 51,6 miljarder, avslöjar Serasa Experian

Data från Serasa Experian Fraud Attempts Indicator, den första och största datatekniken i Brasilien, avslöjar att 2024 ökade antalet bedrägerier som undvikits mot banker och kreditkort med 10,4% jämfört med föregående år, vilket motsvarar 53,4% av de bedrägerier som registrerats under perioden. Om de genomfördes skulle den beräknade förlusten uppgå till 51,6 miljarder R$.

Dessutom, enligt en annan undersökning som Serasa Experian gjort med konsumenter, var 50.7% av brasilianare offer för bedrägeri under det senaste året, en ökning med 9 procentenheter jämfört med 2023.Av denna summa sa 54.2% av offren att de hade förlorat pengar.

Bland de mest återkommande typerna av bedrägerier som rapporterats av respondenterna toppade kreditkortsmissbruk rankningen (47.9%), följt av finansiella bedrägerier som falska biljetter och bedrägerier via Pix (32.8%), nätfiske (21.6%) och hackning av bankkonton eller sociala nätverk (19.1%).

Förtroende för den sektor som påverkas av förekomsten av bedrägerier

Enligt undersökningen har dessa händelser visat sig påverka konsumenternas förtroende för betalningsmetoder online.Användningen av pix för att genomföra transaktioner sjönk från 69% år 2023 till 60% år 2024 och säkerhetsperspektivet på modaliteten var från 32% till 22% under samma period.Å andra sidan fick kreditkortet utrymme, med 84% av betalningar som gjordes genom det (tidigare 79% år 2023) och ansågs tillförlitligt för 60% av respondenternas användning av följande metoder:1T13T-diagram och (13T13T1: a betalning i följande metoder:13T13T.

När det gäller institutionernas förmåga att skydda anser endast 49% av de svarande att kreditkortsföretag är effektiva när det gäller att skydda mot bedrägerier (31% ökade från 411T3T 2023, men fortfarande under ideal.Regeringens myndigheter (37%) och e-handelsmarknadsplatser (33%) är också bland de segment som brasilianare anser vara säkrast, medan betalningsleverantörer har minskat trovärdigheten, från 27% till 23%.

Sju av 10 tillfrågade konsumenter (76%) sa också att det är troligt eller mycket sannolikt att betala mer för ett varumärke som erbjuder onlinesäkerhet 2023 denna indikator var 62%. Serasa Experians chef för autentisering och bedrägeriförebyggande Caio Rocha varnar för att “denna tillväxt återspeglar en växande oro för dataintegritet och effekterna av ryktesrisk, särskilt för banker, som behöver stärka kundernas förtroende genom att erbjuda säkra och robusta bedrägerilösningar”.

Skiktat skydd som bedrägerilösning

För att innehålla detta framsteg är säkrare autentiseringsteknik avgörande Undersökningen påpekar att fysisk biometri är den mest erkända metoden av konsumenter för bedrägeriskydd, som går från 59% år 2023 till 67% år 2024.Andra metoder, såsom PIN-koder som skickas till mobiltelefoner (från 45% till 48%) och säkerhetsfrågor (från 36% till 40%), används också, men möter begränsningar mot sofistikerade bedrägerier Se de mest kända autentiseringsmodaliteterna i följande diagram:

Caio Rocha förklarar att förhållandet mellan finansiella bedrägerier och digital autentisering är direkt: brottslingar utnyttjar mänskliga misslyckanden genom social ingenjörskonst för att stjäla data och utge sig för att vara konsumenter, komma åt bankkonton, utföra felaktiga transaktioner och tillämpa allt mer sofistikerade bedrägerier. 

“Ju mer robust autentiseringsprocessen, desto lägre chanserna att lyckas för brottslingar.Med framsteg av sofistikerade bedrägerier som deepfakes och bedrägerier som drivs av artificiell intelligens, är det viktigt att överväga att anta tekniker som ständigt förbättras, liksom en skiktad bedrägeri förebyggande strategi, kombinera olika tekniker för att stärka säkerheten och stärka förtroendet för digitala tjänster”, avslutar han.

Forskningsmetodik

Studien av Serasa Experian presenterar resultaten av den 2:a vågen med slutkonsumenter, och fortsätter studien som startade 2023. Undersökningen genomfördes för att förstå konsumenternas onlineupplevelser och hur autentiserings- och bedrägeriförebyggande tjänster uppfattas och värderas. Forskningen försökte kartlägga dessa upplevelser, mäta uppfattningen hos leverantörer av autentiserings- och bedrägeriförebyggande tjänster, inklusive Serasa Experian, bedöma förekomsten av bedrägerier i urvalet, analysera ekonomiska förluster och förstå effekterna av dessa bedrägerier på oro för digital säkerhet. Det analyserades också vilka bedrägeribekämpningsmetoder konsumenterna känner till och vilka som förmedlar större känsla av säkerhet.

Data samlades in i två distinkta perioder: från 07 till 22 november 2023 (804 intervjuer) och från 04 till 18 november 2024 (877 intervjuer), alla genomförda med individer (PF).Felmarginalen för resultaten är 3,4% år 2024 och 3,5% år 2023, med ett konfidensintervall på 95%. 

Urvalet representerar en demografisk profil som till övervägande del bildas av personer i klass B, med en medelålder på 41 år och som bor i huvudstäder Bland de svarande är 54% kvinnor och 47% män Medelåldern gick från 39 år 2023 till 41 år 2024.I regionala termer är den högsta koncentrationen i Sydost, med 45% av de svarande 2024, medan Mellanvästern registrerade tillväxt i deltagande, som gick från 7% till 10%.