У време када финансијске преваре попримају нове облике и расту са дигитализацијом, Топаз , једна од највећих технолошких компанија специјализованих за дигитална финансијска решења у свету и део Стефанини групе, најављује стратешки напредак у борби против прања новца: преформулацију платформе Trace , њене усклађености и платформе за спречавање прања новца (AML), коју сада покреће вештачка интелигенција.
Током протекле две године, Топаз је прошао кроз дубоку трансформацију свог алата. Оно што је раније био систем заснован на фиксним правилима, које су ручно конфигурисали аналитичари, сада функционише са алгоритмима машинског учења способним да аутоматски идентификују атипичне обрасце финансијског понашања са много већом тачношћу и агилношћу.
„Интеграција вештачке интелигенције у систем за праћење представља прекретницу за финансијски сектор“, каже Хорхе Иглесијас, извршни директор компаније Топаз. „То није генеративна вештачка интелигенција, већ технологија која континуирано учи из људских одлука како би генерисала све интелигентнија и релевантнија упозорења.“
Раније је аналитичар усклађености морао, на пример, ручно да конфигурише правило да обавести COAF ако клијент пребаци више од 10.000 бразилских реала на легални рачун. Овај модел, иако функционалан, генерисао је велики број лажно позитивних резултата, са упозорењима за легитимне трансакције, преоптерећивајући тимове и смањујући ефикасност анализе, што је отежавало давање приоритета заиста сумњивим случајевима.
Сада, уз помоћ вештачке интелигенције, систем учи из историјског понашања сваког клијента и аутоматски идентификује одступања. Ако власник рачуна који никада није извршио трансфере веће од 10.000 бразилских реала компанијама почне то да ради, праћење детектује промену обрасца и генерише интелигентно упозорење, без потребе за претходном конфигурацијом од стране аналитичара.
Штавише, систем учи из повратних информација о људским одлукама: ако се трансакција сматра безбедном, Trace прилагођава своје критеријуме како би избегао слична упозорења у будућности. Резултат је значајно смањење лажно позитивних резултата и већа оперативна ефикасност финансијских институција.
„Говоримо о новој генерацији решења за спречавање прања новца која комбинују технологију, регулаторну стручност и континуирану обавештајну службу. У све сложенијем и изазовнијем окружењу, као што је дигитално коцкање и трансакције, кључно је имати алате који се развијају заједно са финансијским криминалом“, наглашава руководилац компаније Топаз.
Побољшање праћења је део Топазове стратегије да финансијском тржишту и регулаторним агенцијама обезбеди робусне и прилагодљиве алате за ефикаснију борбу против финансијског криминала. Послујући у преко 25 земаља, компанија наставља да значајно улаже у иновације примењене на финансијски сектор, фокусирајући се на безбедност, усклађеност и дигиталну трансформацију.
