Sa svake vesti o prevari koja uključuje kriptovalute ili novom skandalu poznatih povezanih sa kompanijama za sportsko klađenje, popularne opklade, osećaj je da je podzemlje kriminala mnogo koraka ispred civilizovanog sveta u svojim strategijama za pretvaranje ilegalno stečenih resursa u imovinu koja izgleda legitimno, tzv. pranje novca
Na kraju, pred poslovnog sveta za inovacijama koje dovode do pojave i širenja mehanizama kao što su kriptovalute i od popularnog zahteva za mogućnošću spajanja korisnog (zarađivanje novca) sa prijatnim (verovanje u svoj omiljeni tim) u klađenju, kako nadgledati pojavu hiljada transakcija svake minute kako bi se sprečilo da se sva ta dobra volja koristi za finansiranje kriminalnih aktivnosti i terorizma, на пример
U Brazilu, zakon br. 9.613, od 1998., poznata kao Zakon o pranju novca, to je pravna osnova koja definiše zločin i postavlja stroge kazne za uključene. Pored toga, ona je osnovala Savet za kontrolu finansijskih aktivnosti (COAF), odgovoran za primanje komunikacija o sumnjivim operacijama i proizvodnju finansijske obaveštajne analize za borbu protiv ove vrste kriminala
Svojim redom, o Banco Central atua diretamente junto ao Sistema Brasileiro de Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (PLD/FT). Ele regulamenta as normas para que as instituições financeiras implementem políticas de PLD/FT, prateći i nadgledajući njihovu usklađenost i primenjujući administrativne sankcije kada je to potrebno. Pored toga, BC održava Registar klijenata Nacionalnog finansijskog sistema (CCS) i obaveštava o sumnjivim aktivnostima COAF-u i Tužilaštvu
Ali u praksi, tehnologija je ključ u prevenciji pranja novca. Napredni alati za analizu podataka omogućavaju finansijskim institucijama da otkriju obrasce sumnjivih aktivnosti i identifikuju potencijalne slučajeve. Preporučuje se implementacija i integracija specijalizovanih softvera kako bi se poboljšala efikasnost u detekciji i ojačali procesi usklađenosti i interne revizije
Jedan od osnovnih zahteva u tom smislu je da finansijske institucije duboko poznaju svoje klijente. To uključuje sprovođenje potpune identifikacije svih strana uključenih u finansijske transakcije, tako Fizička lica kao i Pravna lica. Proces KYC se ne ograničava samo na prikupljanje dokumenata, međutim, takođe uključuje proveru porekla sredstava i kontinuiranu analizu transakcija kako bi se identifikovali sumnjivi obrasci ponašanja
Zabrinuta zbog teme, Febraban će održati između 15. i 16. oktobra, u São Paulo 14. izdanjeKongres o prevenciji pranja novcai finansiranju terorizma (PLDFT), smatra se najvećim događajem o toj temi u Brazilu. Nije slučajno da će centralna tema ove godine biti “Integrisani pristup između oblasti kontrole”
Programiranje će omogućiti razmišljanje o osetljivim i strateškim temama ne samo za banke, ali za ceo skup društva koji završava, na ovaj ili onaj način, bivajući ugrožena ovom praksom
Neki već definisani teme su, na primer: "Izazovi u interakciji jedinica finansijske inteligencije", "Strateške akcije za borbu i prevenciju protiv nezakonitih dela", “Korišćenje veštačke inteligencije u PLDFT”, “Sports betting and its impacts” and “Socio-environmental crimes” – robski rad, "kriminalna dela pranja novca i korupcije".
Kao što vidimo po opsegu diskusija, postaje potpuno utopijski zamisliti da će nova zakon ili novo tehnološko rešenje samo po sebi moći da se nosi sa izazovom
U ovom scenariju, deljenje informacija i integrisanih tehnologija je jedini put za jačanje borbe protiv finansijskog kriminala. i ublažiti rizike povezane sa pranjem novca osiguravajući usklađenost sa važećim propisima
