Me çdo lajm rreth një mashtrimi me kriptomonedha ose një skandal të ri që përfshin personazhe të famshëm të lidhur me kompanitë e basteve sportive, Bets të njohura, krijohet ndjesia se bota kriminale është shumë hapa përpara botës së civilizuar në strategjitë e saj për transformimin e burimeve të fituara në mënyrë të paligjshme në asete që duken të ligjshme, e ashtuquajtura pastrim parash.
Në fund të fundit, duke pasur parasysh kërkesën nga bota e biznesit për inovacione që çojnë në shfaqjen dhe përhapjen e mekanizmave si kriptovalutat, dhe kërkesën popullore për mundësinë e kombinimit të të dobishmes (të fituarit para) me të këndshmen (të besosh ekipin tënd të preferuar) në baste, si mund ta monitorojmë ndodhjen e mijëra transaksioneve çdo minutë për të parandaluar që i gjithë ky vullnet i mirë të përdoret për të financuar aktivitete kriminale dhe terrorizëm, për shembull?
Në Brazil, Ligji nr. 9,613 i vitit 1998, i njohur si Ligji për Pastrimin e Parave, është baza ligjore që përcakton krimin dhe përcakton dënime të rënda për të përfshirët. Për më tepër, ai krijoi Këshillin për Kontrollin e Aktiviteteve Financiare (COAF), përgjegjës për marrjen e raporteve të transaksioneve të dyshimta dhe prodhimin e inteligjencës financiare për të luftuar këtë lloj krimi.
Nga ana tjetër, Banka Qendrore vepron drejtpërdrejt brenda Sistemit Brazilian për Parandalimin dhe Luftimin e Pastrimit të Parave dhe Financimit të Terrorizmit (PLD/FT). Ajo rregullon rregullat për institucionet financiare për të zbatuar politikat e PLD/FT, duke monitoruar dhe mbikëqyrur zbatimin e tyre dhe duke aplikuar sanksione administrative kur është e nevojshme. Për më tepër, Banka Qendrore mirëmban Regjistrin Kombëtar të Klientëve të Sistemit Financiar (CCS) dhe raporton aktivitete të dyshimta te COAF (Këshilli për Kontrollin e Aktiviteteve Financiare) dhe Zyra e Prokurorit Publik.
Por në praktikë, teknologjia është çelësi për parandalimin e pastrimit të parave. Mjetet e avancuara të analizës së të dhënave u lejojnë institucioneve financiare të zbulojnë modelet e aktivitetit të dyshimtë dhe të identifikojnë rastet e mundshme. Rekomandohet zbatimi dhe integrimi i softuerëve të specializuar për të përmirësuar efikasitetin e zbulimit dhe për të forcuar proceset e pajtueshmërisë dhe të auditimit të brendshëm.
Një nga kërkesat themelore në këtë drejtim është që institucionet financiare të kenë një kuptim të thellë të klientëve të tyre. Kjo përfshin kryerjen e një identifikimi të plotë të të gjitha palëve të përfshira në transaksionet financiare, si individë ashtu edhe persona juridikë. Procesi KYC nuk kufizohet vetëm në mbledhjen e dokumenteve; ai përfshin gjithashtu verifikimin e origjinës së fondeve dhe analizimin e vazhdueshëm të transaksioneve për të identifikuar sjellje të dyshimta.
I shqetësuar për këtë çështje, Febraban do të mbajë edicionin e 14-të të Kongresit për Parandalimin e Pastrimit të Parave dhe Financimit të Terrorizmit (PLDFT) në São Paulo midis 15 dhe 16 tetorit, i konsideruar si ngjarja më e madhe mbi këtë temë në Brazil. Jo çuditërisht, tema qendrore e këtij viti do të jetë "Qasja e integruar midis zonave të kontrollit".
Programi do të lejojë reflektim mbi tema të ndjeshme dhe strategjike, jo vetëm për bankat, por për shoqërinë në tërësi, e cila përfundon duke u kërcënuar nga kjo praktikë në një mënyrë ose në një tjetër.
Disa nga temat e përcaktuara tashmë përfshijnë: "Sfidat në bashkëveprimin e Njësive të Inteligjencës Financiare", "Veprimet strategjike për të luftuar dhe parandaluar aktivitetet e paligjshme", "Përdorimi i inteligjencës artificiale në AML/CFT", "Bastet sportive dhe ndikimet e tyre" dhe "Krimet socio-mjedisore - puna skllavëruese, pastrimi i parave dhe korrupsioni".
Siç mund ta shohim nga gjerësia e diskutimeve, bëhet plotësisht utopike të imagjinohet se vetëm një ligj i ri ose një zgjidhje e re teknologjike do të jetë në gjendje ta përballojë sfidën.
Në këtë skenar, ndarja e informacionit dhe teknologjive të integruara është e vetmja mënyrë për të forcuar luftën kundër krimit financiar dhe për të zbutur rreziqet që lidhen me pastrimin e parave, duke siguruar pajtueshmërinë me rregulloret aktuale.
