Tako kot je Uber revolucioniral področje prevoza, ko je izzval klasični model taksijev, tokenizacija obljublja preobrazbo finančnega sektorja, ponujajo nove priložnosti za tržne agente, ki, do takrat, bili smo u ujetništvu tradicionalnih sustava i djelovali smo pod ograničenjima koja su nametale centralizirane institucije, kot banki in borzniki. Ti agenti vključujejo investicijske sklade, upravljavci premoženja, investicijski svetovalni uradi, sekuritizatorji in majhen delež fintechov
Še posebej v Braziliji, skladi običajno posegajo po velikih bankah in borznih posrednikih za distribucijo in upravljanje svojih finančnih produktov. Poleg birokracije in počasnih procesov, ki zamujajo strateške odločitve in škodujejo uspešnosti, to omejuje vašo sposobnost inovacij in nalaga visoke stroške, ki so preneseni vlagateljem
Upravljavci sredstava se takođe suočavaju sa izazovima, glede na potrebujejo upravljati z varstvom sredstev, upravljanje sredstvi in skladnost z regulativami, ponavadi preko posrednikov, ki nalagajo pristojbine in omejitve, omejevanje vaše fleksibilnosti in agilnosti za raziskovanje drugih priložnosti za diverzifikacijo
Poleg tega, povečanje regulativnih zahtevov s strani organov, kot je Komisija za vrednostne papirje (CVM), v Brazilu, in Komisija za vrednostne papirje in borzo (SEC), v ZDA, nalaga potrebo po stalnem posodabljanju in skladnosti, kar lahko stane in traja dolgo. Poleg tega, potreba po vlaganju v nove tehnologije, kako umetna inteligenca inveliki podatki, je ključno za ohranjanje konkurenčnosti, zahteva ne le visoke stroške izvajanja, ampak tudi usposabljanje in zadrževanje usposobljenih talentov
Konkurenca v sektorju se je prav tako okrepila z naraščanjem števila upravljavcev in enostavnim dostopom do informacij ter investicijskih orodij, postavljanje diferenciacije na trgu je stalni izziv. Hkrati, investitorji so vedno bolj obveščeni in zahtevni, iskanje trajnostnih in odgovornih naložb, poleg finančnim donosom, kar zavezuje upravljavce, da prilagodijo svoje strategije in ponudbe izdelkov
Drug drugih pomembnih izzivov so zgodovinsko nizke obrestne mere na mnogih trgih, kar se otežuje pridobitev privlačnih donosov pri tradicionalnih naložbah z fiksnim donosom. Za soočanje s temi ovirami in izkoriščanje priložnosti, upravljavci naložb morajo sprejeti proaktiven pristop, investiranje v tehnologijo, ohranjanje ažurnosti z regulativami in prilagajanje strategij novim zahtevam vlagateljev
Po svoji strani, investicijski svetovalni uradi so počasni in imajo zapleten odnos z bankami in borznimi posredniki. Medtem ko nudijo prilagojeno svetovanje strankam, velikokrat so pod pritiskom, da promovirajo specifične izdelke tistih, s katerimi imajo poslovne dogovore. To lahko ustvari konflikte interesov in omeji delovanje svetovalcev
Tudi sekuritizatorji, ki pretvarjajo nelikvidne naložbe v tržne vrednostne papirje, pomanjkanju finančnih institucij za distribucijo svojih rešitev in pogosto se soočajo z ovirami pri dostopu do širših trgov
Tudi fintechi, ki so se pojavili ob obljubi motnje, so se je vključili v konvencionalne sisteme, da bi pridobili obseg. To je privedlo do izgube dela njihove izvirne ponudbe, naredi jih odvisne od istih posrednikov, ki so obljubili, da jih bodo nadomestili. Kriza FIDC-ov je primjer kako ta integracija može propasti, generiranje rezultatov pod pričakovanji
Transformacija s tokenizacijo
Mnogi podjetniki še vedno iščejo lažjo pot, odločitev za vključitev v tradicionalne okvire finančnega trga. Vendar, tokenizacija ponuja nov pristop, dovoli, da ti agenti uberizirajo sektor in pridobijo avtonomijo
Tako, investicijski skladi lahko tokenizirajo svojo strukturo na različne načine, odstranjevanje korakov in zniževanje stroškov. Upravitelji premoženja lahko razširijo svoj portfelj z tokeniziranimi aktivi, od nepremičnin do zagonskih podjetij, dostop do novihbazenidistribucije
Tokenizacija prav tako omogoča svetovalnim pisarnam, da opravljajo vlogo strukturatorja, tisti, ki sedi za mizo s posojilojemalcem in pogaja kot posrednik. Za securitizatorje, ona bo poenostavila postopek pretvarjanja nelikvidnih sredstev v tržne vrednostne papirje, biti sam panel ponudbe, zagotovitev večje jasnosti in dostopnosti. To privlači bolj raznoliko skupino vlagateljev in zmanjšuje stroške izdaje in upravljanja
Torej, tako kot je Uber demokratiziral dostop do prevoza, dovoljujoč, da lahko kdorkoli z avtomobilom postane voznik, tokenizacija ustvarja tlakovanje za podelitev avtonomije tistim, ki so bili prej ujetniki bank in posrednikov, ter ustvarja novo finančno izobraževanje za vlagatelje, naredi vse veliko bolj skladno in pregledno. Ta transformacija odpravlja toliko posrednikov že pri strukturiranju sredstva, poleg zmanjšanja stroškov in birokracije, in povečati učinkovitost in preglednost finančnega trga
Ta sprememba paradigme širi doseg na globalno bazo vlagateljev in spodbuja ustvarjanje finančnih produktov in storitev, spodbujanje inovacij in konkurenčnosti, poleg tega koristi podjetjem v finančnem sektorju, da lahko uporabijo rešitve, ki so bolj primerne za njihove potrebe
