Vloga umetne inteligence v novem finančnem okolju

V svetu, kjer se lahko vsak dotik na pametnem telefonu prevede v finančno transakcijo, povpraševanje po prilagojenih in varnih storitvah še nikoli ni bilo večje.Podjetja vse bolj vlagajo v umetno inteligenco in strojno učenje, da bi ponudila finančno izkušnjo, ki presega osnove: gre za napovedovanje, kaj stranka želi, še preden se tega sploh zave.Cilj je, da pri dostopu do banke ali odprtju finančne aplikacije začutite, da je bilo vse skrbno zasnovano za vas (od prilagojenih naložbenih priporočil do prilagojenih opozoril, ki spremljajo vaše premike.

Medtem ko personalizacija, ki jo poganja umetna inteligenca, spreminja način interakcije finančnih institucij s svojimi strankami, strojno učenje analizira vedenjske vzorce in ponuja vpogled v preference, potrošniške navade in prihodnje potrebe.

Za Marcella Roso, generalnega direktorja in podpredsednika prodaje LATAM CleverTap, platforma za digitalno trženje, specializirana za zadrževanje in sodelovanje uporabnikov, “we smo v dobi, ko stranke pričakujejo več kot le dobro storitev.Želijo čutiti, da jih blagovna znamka pozna. In to je tisto, kar ponuja AI: sposobnost spreminjanja podatkov v odnos. Ko je dobro uporabljena, personalizacija ni le konkurenčna razlika, je nov tržni standard. 

Praktični primer so sistemi, ki pošiljajo proaktivna obvestila o omejitvah porabe ali predlagajo prilagoditve proračuna, preden se pojavijo finančne težave.

Preprečevanje goljufij: AI in nevidna bitka

Medtem ko se personalizacija v finančnem sektorju vse bolj uveljavlja, varnost ne zaostaja veliko.Medtem ko sistemi AI strankam olajšajo življenje, so po drugi strani tihi varuhi, ki v realnem času spremljajo in zaznavajo sumljivo dejavnost.Tehnologija analizira ogromno količino podatkov, prepoznava netipična vedenja in opozarja na morebitne goljufije v nekaj sekundah.

“Ena največjih prednosti strojnega učenja je njegova sposobnost nenehnega učenja in prilagajanja. To pomeni, da medtem ko goljufi preizkušajo nove pristope, so sistemi vedno korak naprej in ščitijo uporabnike na skoraj neviden način, komentira Marcell Rosa.

V zakulisju algoritmi zaznajo nepravilne vzorce, kot so transakcije na nenavadnih lokacijah ali nakupi pri izstopajočih vrednostih, in lahko ustavijo ta dejanja, preden povzročijo škodo. Poleg tega umetna inteligenca pomaga razlikovati zakonite dejavnosti od poskusov goljufije, zmanjšuje lažne pozitivne rezultate in strankam omogoča izvajanje svoje operacije brez nepotrebnih prekinitev.

Humanizacija finančne tehnologije

Z integracijo umetne inteligence in strojnega učenja lahko finančna industrija ne le ponudi več varnosti, ampak tudi humanizira storitve za stranke, zaradi česar so bolj pomembne za življenja vsake stranke. S personalizacijo, ki je vedno bolj usklajena s pričakovanji posameznikov, in preprečevanjem goljufij, ki postaja učinkovitejše in manj invaziven, se odnos s finančnimi institucijami na novo opredeljuje.

“Vidimo spremembo paradigme й, ugotavlja Marcell Rosa.”Finančne institucije, ki lahko uporabljajo AI za ustvarjanje bolj tekočih, varnih in prilagojenih izkušenj, imajo očitno prednost. Na koncu je tehnologija smiselna le, če izboljša življenja ljudi“

Uporaba teh inovacij v vsakdanjem življenju že spreminja način interakcije z denarjem, ustvarja varnejšo in učinkovitejšo finančno pot, kjer ima stranka nadzor in varnost, potrebno za samozavestno izvajanje svojih operacij.

Prihodnost finančnega sektorja

Uporaba umetne inteligence in strojnega učenja se še vedno širi, finančna industrija pa samo praska po površini, kaj lahko te tehnologije ponudijo.Trend je, da bo v prihodnjih letih personalizacija še bolj izpopolnjena, orodja za preprečevanje goljufij pa bodo postajala vse bolj robustna in izpopolnjena.

Vprašanje, ki ostaja, ni, ali bo umetna inteligenca preoblikovala finančni sektor, ampak kako daleč lahko gre ta preobrazba. Ne glede na to, ali gre za prilagoditev storitve ali preprečevanje goljufij s kirurško natančnostjo, umetna inteligenca naredi finančni svet učinkovitejši, varnejši in predvsem človeški.

V bližnji prihodnosti se tega morda niti ne zavedate, vendar bo vaša banka že vedela, kaj je naslednji korak, preden boste o tem sploh razmišljali.In to, kot je dobro povedal Marcell Rosa, “ ne gre samo za tehnologijo, gre za ustvarjanje smiselnih povezav v digitalnem svetu”