V čase, keď finančné podvody nadobúdajú nové formy a rastú s digitalizáciou, spoločnosť Topaz , jedna z najväčších technologických spoločností špecializujúcich sa na digitálne finančné riešenia na svete a súčasť skupiny Stefanini, oznamuje strategický pokrok v boji proti praniu špinavých peňazí: preformulovanie platformy Trace , jej dodržiavania predpisov a platformy proti praniu špinavých peňazí (AML), ktorá je teraz poháňaná umelou inteligenciou.
Za posledné dva roky prešiel Topaz hlbokou transformáciou svojho nástroja. To, čo bol predtým systém založený na pevných pravidlách, manuálne konfigurovaných analytikmi, teraz funguje s algoritmami strojového učenia, ktoré dokážu automaticky identifikovať atypické vzorce finančného správania s oveľa väčšou presnosťou a agilitou.
„Integrácia umelej inteligencie do sledovania predstavuje pre finančný sektor prelomový moment,“ hovorí Jorge Iglesias, generálny riaditeľ spoločnosti Topaz. „Nie je to generatívna umelá inteligencia, ale skôr technológia, ktorá sa neustále učí z ľudských rozhodnutí, aby generovala čoraz inteligentnejšie a relevantnejšie upozornenia.“
Predtým musel analytik dodržiavania predpisov napríklad manuálne nakonfigurovať pravidlo, ktoré upozorní COAF, ak klient prevedie viac ako 10 000 BRL na legálny účet. Tento model, hoci bol funkčný, generoval vysoký počet falošne pozitívnych výsledkov s upozorneniami na legitímne transakcie, zahlcoval tímy a znižoval účinnosť analýzy, čo sťažovalo prioritizáciu skutočne podozrivých prípadov.
Teraz sa systém s umelou inteligenciou učí z historického správania každého zákazníka a automaticky identifikuje odchýlky. Ak majiteľ účtu, ktorý nikdy nerealizoval prevody presahujúce 10 000 BRL pre spoločnosti, začne tak robiť, sledovanie zistí zmenu vzoru a vygeneruje inteligentné upozornenie bez nutnosti predchádzajúcej konfigurácie analytikom.
Systém sa navyše učí zo spätnej väzby z ľudských rozhodnutí: ak sa transakcia považuje za bezpečnú, Trace upraví svoje kritériá, aby sa v budúcnosti vyhol podobným upozorneniam. Výsledkom je výrazné zníženie falošne pozitívnych výsledkov a vyššia prevádzková efektívnosť finančných inštitúcií.
„Hovoríme o novej generácii riešení proti praniu špinavých peňazí, ktoré kombinujú technológie, odborné znalosti v oblasti regulácie a nepretržité spravodajstvo. V čoraz komplexnejšom a náročnejšom prostredí, ako je digitálne hazardné hry a transakcie, je nevyhnutné mať nástroje, ktoré sa vyvíjajú spolu s finančnou kriminalitou,“ zdôrazňuje výkonný riaditeľ spoločnosti Topaz.
Vylepšenie sledovania je súčasťou stratégie spoločnosti Topaz, ktorej cieľom je poskytnúť finančnému trhu a regulačným orgánom robustné a prispôsobivé nástroje na efektívnejší boj proti finančnej kriminalite. Spoločnosť pôsobí vo viac ako 25 krajinách a naďalej výrazne investuje do inovácií aplikovaných vo finančnom sektore so zameraním na bezpečnosť, dodržiavanie predpisov a digitálnu transformáciu.
