Данные индикатора попыток мошенничества Serasa Experian, первая и крупнейшая дата-тек компания Бразилии, раскрывают что, в 2024 году, число предотвращенных атак на банки и кредитные карты увеличилось на 10,4% по сравнению с предыдущим годом, представляя 53,4% зарегистрированных мошенничеств за период. Если бы они были реализованы, о предполагаемом ущербе можно говорить о сумме в 51 реал,6 миллиардов
Кроме того, согласно другому исследованию, проведенному Serasa Experian с потребителями, 50,7% бразильцев стали жертвами мошенничества в прошлом году, прыжок на 9 процентных пунктов по сравнению с 2023 годом. Из этой суммы, 54,2% жертв заявили, что потеряли деньги
Среди наиболее распространенных типов мошенничества, о которых сообщали респонденты, неправомерное использование кредитных карт возглавило рейтинг (47,9%), сопровождаемые финансовыми ударами, такими как поддельные квитанции и мошенничество через Pix,8%), фишинг (21,6%) и вторжение в банковские счета или социальные сети (19,1%)
Уровень доверия к сектору снизился из-за участившихся случаев мошенничества
Согласно исследованию, эти случаи продемонстрировали влияние на доверие потребителей к методам онлайн-оплаты. Использование пикса для проведения транзакций снизилось с 69% в 2023 году до 60% в 2024 году, а уровень доверия к безопасности этого метода упал с 32% до 22% за тот же период. С другой стороны, кредитная карта заняла место, с 84% платежей, осуществляемых через него (по сравнению с 79% в 2023 году), и считается надежным для 60% респондентов (46% в предыдущем году). Смотри, на следующем графике, отношение к использованию и доверию к методам оплаты
В отношении способности защиты учреждений, только 49% опрошенных считают компании кредитных карт эффективными в защите от мошенничества – увеличение по сравнению с 41% в 2023 году, но все еще ниже идеала. Государственные агентства (37%) и маркетплейсы электронной коммерции (33%) также входят в число сегментов, которые бразильцы считают наиболее безопасными, в то время как провайдеры платежей потеряли доверие, с 27% до 23%
Семь из десяти опрошенных потребителей (76%) заявили, еще, что вероятно или очень вероятно заплатят больше за бренд, который предлагает онлайн-безопасность – в 2023 году этот показатель составлял 62%. Директор по аутентификации и предотвращению мошенничества компании Serasa Experian, Кайо Роша, предупреждение, что "этот рост отражает растущую озабоченность целостностью данных и влиянием репутационного риска, особенно для банков, которые должны укрепить доверие клиентов, предлагая безопасные и надежные решения против мошенничества
Многоуровневая защита как решение против мошенничества
Чтобы сдержать это наступление, более безопасные технологии аутентификации являются необходимыми. О исследовании указывается, что физическая биометрия является наиболее признанным потребителями методом защиты от мошенничества, увеличиваясь с 59% в 2023 году до 67% в 2024 году. Другие методы, как PIN-коды, отправляемые на мобильные телефоны (с 45% до 48%) и вопросы безопасности (с 36% до 40%), также используются, но сталкиваются с ограничениями против сложных ударов. Посмотрите на наиболее известные способы аутентификации на следующем графике
Кайо Роша объясняет, что связь между финансовыми мошенничествами и цифровой аутентификацией прямая: преступники используют человеческие ошибки через социальную инженерию, чтобы украсть данные и выдать себя за потребителей, доступ к банковским счетам, осуществляя неправомерные транзакции и применяя все более сложные мошенничества.Чем сильнее процесс аутентификации, меньше шансы на успех у преступников.
Чем более надежным будет процесс аутентификации, меньше шансы на успех у преступников. С развитием сложных мошенничеств, как дипфейки и мошенничество, основанное на искусственном интеллекте, важно учитывать принятие технологий, которые постоянно совершенствуются, вдобавок к многоуровневой стратегии предотвращения мошенничества, сочетая различные технологии для усиления безопасности и укрепления доверия к цифровым услугам, заключи
Методология исследования
Исследование Serasa Experian представляет результаты 2-й волны с конечными потребителями, продолжая исследование, начатое в 2023 году. О исследовании было проведено с целью понять онлайн-опыт потребителей и как услуги аутентификации и предотвращения мошенничества воспринимаются и ценятся. Исследование стремилось картировать эти опыты, измерить восприятие поставщиков услуг аутентификации и предотвращения мошенничества, включая Serasa Experian, оценить уровень мошенничества в выборке, анализировать финансовые потери и понимать влияние этих мошенничеств на обеспокоенность по поводу цифровой безопасности. Также было проанализировано, какие методы борьбы с мошенничеством известны потребителям и какие из них вызывают наибольшее чувство безопасности
Данные были собраны в два разных периода: с 7 по 22 ноября 2023 года (804 интервью) и с 4 по 18 ноября 2024 года (877 интервью), все проведены с физическими лицами (ФЛ). Погрешность для результатов составляет 3,4% в 2024 году и 3,5% в 2023 году, с доверительным интервалом 95%.
Выборка представляет собой демографический профиль, преимущественно состоящий из людей класса B, в среднем возрасте 41 года и проживающие в столицах. Среди респондентов, 54% женского пола и 47% мужского. Средний возраст увеличился с 39 лет в 2023 году до 41 года в 2024 году. В региональном плане, наибольшая концентрация находится на Юго-востоке, с 45% респондентов в 2024 году, в то время как Центр-Запад зарегистрировал рост участия, переходя с 7% на 10%
