Эксперт объясняет, как избежать 7 финансовых ошибок, которые приводят компании к досрочному закрытию 

Согласно последнему опросу Бизнес-карты Министерства развития, промышленности, торговли и услуг (2024 г.), Бразилия зарегистрировала более 3,8 млн новых компаний, открытых в период с января по декабрь. Однако уровень смертности остается высоким: за тот же период было закрыто около 1,4 млн.

В Сан-Паулу, штате с наибольшим количеством активных компаний в стране, 23,7% предприятий закрывают свою деятельность за два года, согласно данным Sebrae-SP.

На Джонни Мартинс, бухгалтер, юрист и вице-президент СЕРАК, основные факторы, которые приводят к досрочному закрытию связаны с плохим финансовым управлением, отсутствием налогового планирования и отсутствием контроля над операционными расходами. “O предприниматель считает, что он процветает, продавая больше, но не осознает, что размывает маржу, генерирует налоговые обязательства и потребляет наличные деньги с неэффективной”, предупреждает Мартинс.

Хотя рост выручки, покорение новых клиентов и территориальная экспансия отмечаются как признаки успеха, эксперт предупреждает о невидимых рисках, которые сопровождают этот рост.“Без контроля денежных потоков, налогового планирования и показателей чтения компания растет и взрывается внутри”, - говорит он.

Распространенные финансовые ошибки и их последствия

Среди наиболее часто встречающихся заблуждений в компаниях на этапе расширения, Джонни Мартинс выделяет отсутствие разделения между личными и деловыми финансами, отсутствие ежедневного контроля над денежным потоком и принятия решений, основанных только на выставлении счетов, игнорируя прибыльность. “Предприниматель часто принимает наличные деньги за прибыль. эта операционная близорукость ставит под угрозу планирование и устойчивость бизнеса ”, объясняет он.

Еще одна частая ошибка - расширить операцию без переоценки налогового бремени Мартинс отмечает, что многие компании поддерживают налоговые режимы, неадекватные новому размеру организации. “O результатом являются более высокие налоги, чем необходимо, и риск начисления взносов за неудовлетворение налогового законодательства.”

Чтобы избежать этих узких мест, руководитель рекомендует внедрять профессиональное финансовое управление, даже в небольших масштабах. “Необходимо начинать с финансового директора, но важно иметь активный учет, инструменты контроля и периодические отчеты, в которых указывается маржа вклада, средний билет, дефолт и точка BREAK-even”, советует он.

Налоговое планирование также следует рассматривать как часть стратегии роста.“ Периодические анализы могут генерировать соответствующую экономию и предотвращать сюрпризы с налоговыми органами.Каждый новый продукт, услуга или географическое расширение должны сопровождаться конкретной налоговой оценкой”, - указывает он.

Кроме того, Мартинс усиливает, что финансовые показатели должны не только служить для мониторинга, но и должны поддерживать стратегические решения. “Нет устойчивого роста без данныхБизнес, который масштабируется на основе ощущения, рискует затонуть именно тогда, когда кажется, что они процветают.”

Семь ошибок, которые ставят под угрозу растущие компании и способы их избежать

По словам Джонни Мартинса, это основные заблуждения, которые приводят перспективные компании к преждевременному закрытию:

1. Смешение личных финансов с бизнесомКак избежать: Ведите отдельные счета и официально оформляйте про-лейбористскую деятельность Избегайте неформального снятия кассиров.
   
2. Отсутствие ежедневного контроля за денежными потокамиКак избежать: Используйте инструменты управления для отслеживания входных и выходных данных в режиме реального времени.
   
3. Решения основаны только на выставлении счетовКак избежать: Прежде чем расширять операции, проанализируйте маржу взносов, постоянные затраты и безубыточность.
   
4. Пренебрежение налоговым планированиемКак избежать: Периодически переоценивать налоговый режим и адаптировать его к размеру и деятельности компании.
   
5. Расширение без пересмотра налогового бремениКак избежать: Проконсультируйтесь с экспертами по каждому изменению масштаба, биллинга или операционной модели.
   
6. Игнорировать финансовые показатели как основу для принятия решенийКак избежать: Регулярно отслеживайте такие показатели, как дефолт, средний билет и прибыльность.
   
7. Отсутствие минимальной структуры финансового управленияКак избежать: Иметь активный учет и последовательные отчеты даже в небольших компаниях.
   

Компании, которые принимают ориентированное на число управление и поддерживают финансовую предсказуемость, имеют большую переговорную силу с поставщиками, доступ к более конкурентоспособным кредитам и более привлекательны для инвесторов.“Финансовая организация не только защищает бизнес в условиях кризиса, но и ценит компанию на рынке. В условиях высокой конкуренции это невидимый актив, но решающая”, заключает Джонни Мартинс.