Новый рубеж отмывания денег: цифровые влиятельные лица и “бизнес о розыгрышах”

На протяжении десятилетий экономическая и политическая власть измерялась позициями, активами и институциональными связями Сегодня она также измеряется последователями, вовлеченностью и цифровым охватом Цифровые влиятельные лица занимают неоднозначную роль, где они одновременно являются брендами, кумирами и компаниями, но часто работают без CNPJ, без учета и без налоговых обязательств, которые выполняет остальная часть общества.

Популяризация социальных сетей создала параллельный рынок, где внимание стало валютой и репутацией, торгуемым активом. Проблема в том, что в том же пространстве, в котором процветает цифровое предпринимательство, также процветают новые механизмы отмывания денег, уклонения от уплаты налогов и незаконного обогащения, и все это вне непосредственной досягаемости государства.

Раффлы миллионеров, лотереи подписчиков “”, благотворительные лотереи и жизни, которые приносят тысячи долларов, предназначены для многих влиятельных лиц, основных источников дохода. В некоторых случаях они стали настоящими бизнес-моделями, но без юридической поддержки, соблюдения требований и финансового надзора.

Чувство безнаказанности подкрепляется социальной властью, влиятельные лица восхищаются, следуют и часто прикрываются их популярностью Многие считают, что, поскольку они живут в цифровой среде, они вне досягаемости закона Такое восприятие “immunity digital” имеет экономические, правовые и социальные последствия.

Слепое пятно бразильского законодательства

Бразильское законодательство пока не поспевает за экономикой evelop.The regulatory vacuum позволяет влиятельным лицам монетизировать аудиторию миллионеров без налоговой регистрации и без корпоративных обязательств.

В то время как традиционным компаниям необходимо соблюдать бухгалтерские, налоговые и нормативные обязательства, многие влиятельные лица перемещают большие суммы через PIX, международные переводы, иностранные платформы и криптовалюты без какой-либо прозрачности.

Такая практика прямо или косвенно нарушает принципы Закона 9613/1998, который касается отмывания денег и сокрытия активов, и Закона 13756/2018, который наделяет Caixa Economica Federal исключительной компетенцией разрешать розыгрыши и лотереи.

Когда влиятельный человек продвигает лотерею без разрешения Caixa, он совершает уголовное и административное правонарушение и может быть привлечен к ответственности за преступление против народной экономики в соответствии со статьей 2 Закона 1521/1951.

На практике эти промо-“” функционируют как механизмы для перемещения ресурсов за пределы традиционной финансовой системы, без контроля Центрального банка, сообщения Совету по контролю за финансовой деятельностью (COAF) и отслеживания налогов Федеральной службой доходов. Это идеальный сценарий для смешения легальных и незаконных денег, топлива отмывания капитала.

Развлечения как фасад

Влиятельный человек организует розыгрыш “beneficente”, часто используя импровизированные платформы, электронные таблицы или даже комментарии в социальных сетях. Каждый подписчик передает небольшие значения через PIX, полагая, что участвует в безобидном действии.

За несколько часов влиятельный человек собирает десятки или сотни тысяч долларов. приз: автомобиль, мобильный, путешествия и т. д. доставляется символически, при этом большая часть ресурсов остается без балласта учета, без налоговой регистрации и без идентифицированного происхождения. Эта модель используется с вариациями для целей, начиная от личного обогащения и заканчивая отмыванием денег.

IRS уже выявило несколько случаев, когда влиятельные лица представили рост акций несовместимым с их заявлениями, и COAF начал включать этот профиль движения в качестве подозрительной деятельности во внутренних коммуникациях.

Конкретные случаи: когда слава становится доказательством

За последние три года несколько операций ПФ и прокурора выявили использование социальных сетей для стирки, незаконных лотерей и незаконного обогащения:

Статус операции 2021 года: несмотря на то, что он был сосредоточен на незаконном обороте наркотиков, он выявил использование профилей “, которые могут скрывать активы и активы, демонстрируя, как цифровое изображение может служить щитом для незаконных потоков;

2022 - Шейла Мелл (с) влиятельному лицу было предъявлено обвинение в несанкционированном продвижении лотерей миллионеров, в результате чего было собрано более 5 миллионов рандов $. Часть сумм была бы использована для приобретения недвижимости и роскошных автомобилей;

Зеркальная операция 2023 года (2023) расследовали влиятельных лиц, которые продвигали фальшивые лотереи в партнерстве с подставными компаниями.The“ ”премии использовались для оправдания финансовых операций незаконного происхождения;

2022 Карлиньос Майя (2022023): хотя это и не было официально предъявлено обвинение, влиятельный человек упоминался в расследованиях дорогостоящих лотерей и был предметом вопросов Caixa о законности продвижения по службе.

В других случаях среднестатистические влиятельные лица используют Raffles и“ для неотслеживаемого перемещения сторонних ресурсов, включая политиков и владельцев бизнеса.

Эти операции показывают, что цифровое влияние стало эффективным путем для сокрытия активов и легитимации незаконного капитала. То, что когда-то было сделано через компании-призраки или налоговые убежища, теперь делается с помощью благотворительных зачисток и спонсируемых жизней.

Социальная защита: слава, политика и чувство неприкасаемости

Многими влиятельными лицами восхищаются миллионы, они связаны с общественными и политическими агентами, участвуют в избирательных кампаниях и часто посещают властные круги. такая близость к государству и публичному маркетингу создает ауру легитимности, которая тормозит проверки и ограничивает власти.

Цифровое идолопоклонство становится неформальным прикрытием: чем больше любят влиятельных лиц, тем меньше желание общества и даже государственных учреждений расследовать их практику.

Во многих случаях правительство само ищет поддержки этих влиятельных лиц для институциональных кампаний, игнорируя финансовую историю или бизнес-модель, которая их поддерживает. подсознательное послание опасно: популярность заменяет законность.

Это явление повторяет известную историческую закономерность, модель гламуризации неформальности, которая натурализует идею о том, что успех СМИ узаконивает любое поведение. С точки зрения управления и соблюдения требований это противоположность общественной этике, это серый “zona”, преобразованный в шоу-бизнес.

Риск совместной ответственности брендов и спонсоров

Компании, которые нанимают влиятельных лиц для продвижения продуктов или общественных целей, также подвергаются. Если партнер участвует в незаконных лотереях, мошеннических лотереях или подозрительных перемещениях, существует риск совместной гражданской, административной и даже уголовной ответственности.

Отсутствие должной осмотрительности можно интерпретировать как корпоративную халатность. Это относится к рекламным агентствам, консультационным услугам и цифровым платформам.

Посредничая по контрактам, они несут обязанности по обеспечению добросовестности и должны доказать, что они приняли механизмы предотвращения отмывания денег в соответствии с передовой международной практикой (ФАТФ/ГАФИ).

Соответствие цифровым требованиям больше не является эстетическим выбором, это обязательство выживания бизнеса Серьезные бренды должны включать влиятельных лиц в свою карту репутационных рисков, отслеживать подозрительную деятельность, требовать регулярности налогообложения и сертифицировать источник дохода.

Невидимая граница: криптовалюты, жизни и международные транзакции

Еще одним тревожным аспектом является растущее использование криптовалют и зарубежных платформ для получения пожертвований и спонсорства. потоковые приложения, ставки и даже сайты “orjetas” позволяют влиятельным лицам получать ценности в цифровых валютах без банковского посредничества.

Эти зачастую дробные операции затрудняют отслеживание и облегчают отмывание денег. ситуация усугубляется тем, что Центральный банк до сих пор не в полной мере регулирует платежные потоки на цифровых платформах, а COAF полагается на добровольные сообщения финансовых учреждений.

Отсутствие эффективного отслеживания создает идеальный сценарий для международного сокрытия активов, особенно когда используются стейблкоины и частные портфели, инструменты, которые позволяют анонимные перемещения.Это явление связывает Бразилию с глобальной тенденцией: использованием социальных сетей в качестве каналов для стирки.

Недавние случаи в таких странах, как США, Великобритания и Мексика, выявили влиятельных лиц, причастных к схемам уклонения от уплаты налогов и незаконному финансированию, замаскированному под цифровой контент.

Роль государства и вызовы регулирования

Регулирование экономики влияния является неотложным и сложным. Перед государством стоит дилемма: не душить свободу выражения мнений, но в то же время предотвратить преступное использование социальных сетей для сокрытия ресурсов.

Некоторые пути уже обсуждаются, например, требование обязательной налоговой и бухгалтерской регистрации для влиятельных лиц, превышающих определенный объем доходов; поставить лотереи и цифровые лотереи в зависимость от предварительного разрешения Caixa Economica Federal; создание правил прозрачности для партнерств и спонсорства с публикацией годовых отчетов; и установление обязательства по отчетности перед COAF для платформ цифровых платежей и потокового вещания.

Эти меры направлены не на сдерживание цифрового творчества, а на выравнивание рынка по законности, гарантируя, что те, кто получает прибыль от влияния, также несут экономическую и финансовую ответственность.

Влияние, этика и социальная ответственность

Цифровое влияние является одной из самых мощных сил современной эпохи, поскольку при правильном использовании оно формирует мнение, обучает и мобилизует Но при инструментализации без этики оно служит инструментом для манипуляций и финансовых преступлений.

Ответственность коллективная, когда влиятельные лица должны понимать, что быть цифровыми не выше закона, бренды должны навязывать критерии целостности, а государство должно модернизировать свои механизмы обеспечения соблюдения.

Задача не только юридическая, но и культурная, чтобы превратить популярность в приверженность прозрачности.

В конечном счете, те, кто влияет, должны также учитывать экономические и моральные последствия, которые это порождает.

Между гламуром и системным риском

Экономика влияния уже перемещает миллиарды, но действует на нестабильной почве, где “engagement” служит как маркетингу, так и незаконности.Винты, лотереи и пожертвования, если их не остановить, становятся открытыми дверями для финансовых преступлений и уклонения.

Бразилия столкнулась с новым рубежом риска: отмывание денег, замаскированное под популярность. В то время как правовая система не адаптируется, цифровая преступность заново изобретает себя, и сетевые герои могут, сами того не осознавая, превратить славу в улику.

О Патрисии Тандер

Партнер и основатель фирмы Thunder Advogados в бизнес-модели “Boutique”, объединяет техническое совершенство, стратегическое видение и необоротную целостность в праве. www.punder.adv.br

17-летний юрист, занимающийся соблюдением требований;

^Национальные действия, Латинская Америка и развивающиеся рынки;

2 Признан справочным материалом в журналах Compliance, LGPD и ESG;

. Опубликованные статьи, интервью и цитирование в статьях известных компаний, таких как Carta Capital, Estadao, Revista Veja, Exame, Estado de Minas и других, как национальных, так и отраслевых;

Имя судебного эксперта по американскому делу;

профессор FIA/USP, UFSCAR, LEC и Tecnologico de Monterrey;

(Юридический университет Джорджа Уошингтона, Фордхэмский университет и ECOA);

ио Соавтор четырех справочников по соблюдению требований и управлению;

(AUTora do obra “Compliance, LGPD, Кризисное управление и ESG io tudo entre и смешанные 2023, Arraeseditora.