La începutul anului 2025, diversi investitori au putut observa că există diverse oportunități în față, dar și multe provocări. De aceea, este important să știi să navighezi în acest mediu economic dinamic pentru a evita riscuri inutile și a crește rentabilitatea portofoliilor
„În același timp, este necesar să se acorde atenție noilor tendințe de piață, există câteva acțiuni pentru a proteja resursele care sunt indispensabile pentru orice investitor, în principal având în vedere protejarea propriilor economii de cunoscuta și istorică volatilitate braziliană, afirmă Victor Deischl, CFA, Cofondator și Manager de Investiții alRubik Capital, gestor de resurse și consultanță independentă în investiții
Pentru a ajuta pe cei care nu vor să piardă bani în acest an, specialistul a enumerat cinci sfaturi fundamentale. Verifică
- Diversifică-ți investițiile
Una dintre cele mai solide și cunoscute strategii de pe piață, diversificarea portofoliilor reduce dependența de anumite investiții, în special într-o țară cu incertitudini fiscale precum Brazilia. În acest sens, Deischl recomandă ca acest proces să fie împărțit între alocări pe teritoriul național și internațional
Este important să menții resurse în monede puternice, cum euro și dolarul, în principal prin intermediul companiilor offshore; și căutați să investiți în companii naționale exportatoare, să plătească dividende bune și să fie sigure, sfătuiește executivul
- Utilizați platforme digitale
Conform unei cercetări realizate de PwC, 74% dintre CEO-urile din piața financiară cred că inteligența artificială (IA) generativă va ajuta la îmbunătățirea calității produselor și serviciilor lor până la începutul anului 2025. Acest tip de proiecție subliniază cât de des a devenit creșterea tehnologiilor emergente în sector, în principal în domenii axate pe reducerea riscurilor, cum ar fi gestionarea activelor.
„IA și o serie de alte instrumente tehnologice sunt aliați excelenți pentru a monitoriza și optimiza portofoliile de investiții“, evidențiază managerul. „În acest aspect, este interesant să ne uităm la tehnologiile proprietare ale fintech-urilor, în afară de resursele open finance, care pot extinde performanța diferitelor profiluri, completa
- Urmăriți tendințele de piață
Odată cu avansul tehnologic, piața financiară se schimbă constant, ceea ce face ca urmărirea inovațiilor tale să fie esențială. În plus, noi reglementări și bune practici sunt implementate de instituțiile de reglementare și companii în permanență, exigențând un proces constant de adaptare.
CFA de Rubik Capital menționează importanța tot mai mare a ESG (Mediu, Social și Guvernanță) și tehnologiile verzi ca un exemplu în acest sens. Sustenabilitatea nu mai este opțională pe piață. Aceasta este tipul de informație indispensabil pentru investitorii care vizează oportunități precise și care aduc din ce în ce mai multă rentabilitate în viitor, explică
- Investe în educația financiară
Pentru a investi cu calitate, este important să nu cedezi panicii sau să iei decizii impulsive care să compromită creșterea pe termen lung a averii tale. Din acest motiv, educația financiară este esențială pentru a asigura evadarea din mode și a analiza fiecare oportunitate cu prudență
Deischl adaugă că a căuta ajutor specializat, în principal în cazul clienților Private și Ultra High Net Worth (UHNW), face parte din acest proces de învățare. Investiții active, sprijiniți de gestionari experimentați sau Multi Family Offices, tind să mitigeze riscurile și să anticipeze mișcările financiare precise, punctuează
- Fă-ți un fond de urgență
O altă soluție strategică pentru orice investitor este să construiască un fond de urgență. Pentru asta, aplicarea acestor sume în fonduri servește ca o plasă financiară pentru neprevăzute și permite ca banii să continue să genereze randament
Există opțiuni pentru toate profilele de investitori, putând să protejeze resursele atât pentru cei mai experimentați, cât și pentru începători, subliniază specialistul. „În propria Rubik, de exemplu, avem patru fonduri care sunt distribuite și deschise, variind de categorii de acțiuni cu bias lung, multimarket și venit fix, completa.
Sfat bonus: personalizează-ți investițiile
Deischl subliniază de asemenea că un aspect comun pentru toate sfaturile anterioare este personalizarea portofelelor. Stabilirea unui bias strategic și unic implică contemplarea propriului profil și a nuanțelor pieței. Nu există o rețetă de tort, apenas a necessidade de tomar decisões embasadas e que atendam aos seus objetivos financeiros”, concluzie
